篇一：银行个人金融业务工作总结
2010年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，
面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经
营业务成绩显著。s0100
一、各项指标完成情况及采取的措施
（一）、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的
措施有以下5条。
1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行
领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动
态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，
深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。
2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入
企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235
户。教育储蓄新增户万元。
3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员(本文来自：wwW.xIaocAofanwEn.coM 小草 范文 网:个人金融业务工作总结)同
工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分
发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对
大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对
银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核
占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办
优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。
4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，
将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12
月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。
5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同
时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。
（二）、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地
域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营
销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。
（三）、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把
中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，
杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、
横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通
卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年
费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷
方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。再次是大力发
展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师
先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演
练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，
实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。
（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支
行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励
办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通
报， 下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。
二、几点体会 一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网
点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体
会。
（一）、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积
极性，2010年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每 31
营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，2010年、2010
年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加
班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走
出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了
差距，积极性却有增无减。
（二）、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城
南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天
矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等
13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行杏林网点要撤
并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任
采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单
位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。
金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆
分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带
头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。
（三）、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。存款就有流失的可能。我们始终把
服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各
种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐
渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质
文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。
三、存在问题及2011年的工作设想
（一）、存在问题：
1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质
量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700
万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计
成本的无序竞争，2010年的储蓄存款将增加不小的难度。
2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使2010年后几
个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，2010年代理保险
营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。
3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的
艰辛劳动有一定差距。
4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了
3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计2010年也不容乐观。
（二）、工作设想
1、工作目标
（1）、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。
（2）、个贷营销50万元，力争完成70万元。
（3）、中间业务目标35万元，力争完成40万元。
（4）、灵通卡2000张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。
2、工作措施
（1）、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各
网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。
（2）、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，
充分发挥激励杠杆作用是2010年的重点工作。
（3）、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销
工作。
（4）、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈
演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥2010年我们要重点做好代发工资的定期回
访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，
以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密
切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。
（5）、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算
工作的服务质量，做好各项代理业务工作，3212
特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收
入。
（6）、做好宣传和柜面服务工作，管理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力篇二：
银行个人金融业务工作总结 银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地
位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融
业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。 回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全
行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，
个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，
把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款
竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，
抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财
业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我
行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增
幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，
同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万
元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基
础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900
万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实
营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市
场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，
抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专
业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销
优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人
住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占
全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度
一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继
续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，
并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、
发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入
达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全
年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极
运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产
品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销
售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入
200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核
办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中
高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财
沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到
5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。
当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。
二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现
象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不
高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二
是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在
一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理
在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，
但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场
的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信
贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。
4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上
仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡
新增发卡2000张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确
保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。 三、20××年工作安排
(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶 今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随
着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提
供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。增强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将
加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。
(二)开拓市场，夯实个金业务发展基础结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保20×
×年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制
安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专
业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开
发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20××年，个人理财产
品销售额要达到1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、
个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。
三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵 20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流
程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提
高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经
理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。
四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组
成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模
式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论
篇三：个人金融部工作总结 个人金融部工作总结
一、业务指标完成情况——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第
位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市
场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万
元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人
贷款余额xx万元，累计发放xx万元,同比多发放xx万元，较年初增加xx万元，同比多增加
xx万元。增量居系统内第x位，完成省行年度计划的xx%，计划完成率居第x位，同比提高
x个位次。
——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，
增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增
加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万
元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度
计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％，居
第位，较去年提高 个位次。代销国债期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。
实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行年度计划的 %，
篇二：银行个人金融业务工作总结
银行个人金融业务工作总结
今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。
回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。
一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增幅为83.8%。其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。
二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注
全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销优质客户。全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品
竞争和维护客户，做大客户“资金池”。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热情。全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。
四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11月末，全行个人中高端户数量达到5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。
成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在一项新产品推出时，
不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。
4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。
二、20××年旺季目标任务
当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡新增发卡2000张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确保第一。市行专业考核确保前三。杜绝案件和重大经营事故的发生。
三、20××年工作安排
(一)抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶
今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。增
强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。支行将加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。
(二)开拓市场，夯实个金业务发展基础
结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：一是优质代发工资市场的营销。确保20××年把代发工资渗透率提高至10%。二是批量储蓄的营销。主要包括拆迁补偿款、企业改制安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。三是大型专业市场的营销。明年要成功竞争专业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。四是个人住房市场营销。明年要营销两个以上的开发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。五是个人理财市场营销。20××年，个人理财产品销售额要达到1亿元。在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。
三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵
20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提高客户的满意度，打造服务品牌。继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。
四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力
要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。成立由对公、对私、个贷客户经理组成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模式的有效实施。对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论
篇三：个人总结材料(金融)
精选范文:个人总结材料(金融)(共2篇)尊敬的各位领导、同志们：你们好！我叫xxx，
xx岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。
一、以勤恳务实、勇于创新为信条，加强学习，提高自身素质。 二、以立足本职、扎实工作
为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储
蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为
工行事业发展鞠躬尽瘁。 2000年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我
主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，
按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以
上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管
库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各
规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，
及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，
我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，
保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关
好水电等再离所。三、以客户满意、业务发展为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口
形象。在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自
己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，
积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各
项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项
专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。
在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得
到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，
牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想
客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。
在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人
提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、
残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手
中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还
有许多。由于工作认真勤奋，在2002年度考评中，我被评为良好。入行十年来，在不同的岗
位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验
和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同
时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。
[个人总结材料(金融)(共2篇)]篇一：银行(金融机构)员工年终述职报告(工作总结)
2010年的工作转眼已经接近尾声，回
想一年以来的工作，在基层信用社领导的关心指导下，在营业室全体同志的帮助下，我认真
学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责，较好的完成了年度的工作任务，在思
想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总
结如下：
一、2010年基本工
作情况
1、重视理论学习，
自觉加强相关金融政[个人总结材料(金融)(共2篇)]策及法律法规的学习，构筑牢固理论知
识结构，不断提升自身的整体综合素质。
2010年是特殊的一
年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然
作为一名普通的前台综合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过硬的业务理论支撑，就
无法为客户提供完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，
我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政
策、规章制度有了一个较为全面的认识，对于日常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的反
馈、答复。
此外，为了迅速适应
新时期金融工作开展的需要，增强整体业务学习的系统性和连续性，一年多来，本着谦虚谨
慎的学习态度，我多渠道的认真学习各项金融知识，密切关注时事政治和宏观经济动向，对
于联社下发的各类文件、资料，不仅仅简单的停留在了解的层面上，更注重对各种资料的融
会贯通、学以致用，通过日常工作的开展，不断积累工作经验，在综合业务能力、综合分析
能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
为了保证学习的针
对性和有效性，我抓紧学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和技能考试，并注意结
合自身实际情况，及时进行反馈、回顾，及时解决自身存在的问题，取得了一定的成绩和进
步。
2、工作方面，认真
履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。
2010年是我社服务
创优工程和精细化工程深入开展的一年，作为一名前台综合柜员，我热爱自己的本职工作，
并始终要求自己认真细致的去对待每一项工作，在具体的业务办理过程中，努力做到用心、
诚心、信心、耐心、细心的处理每一笔业务，接待每一位客户。以“客户满意、业务发展” 为
目标，潜心钻研业务
技能，把各项金
融政策及精神灵活的体现在工作中，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答
声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归。当前的柜台工作使我每天要面对众多的
客户，为了给客户提供高效优质的服务，我常常提醒自己“客户就是上帝，理解就是沟通的
开始”，在繁忙的工作中，我坚持做好“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，一年来从
未出现因个人原因而出现的客户投诉或不满意。
在其他工作的开展
方面，能够时刻保持积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务，
严格按照联社各项工作开展的要求，切实做好日常的岗位工作：
(1)严格规章制度，
把好储蓄柜台直接面对客户的
(1)存款任务是
关键，为完成我社的存款任务，我充分利用日常工作机会，在业务办理过程中做好存款营销
工作。业余时间，利用自身的区域优势，走亲串朋、动员社区的储蓄存款，积极宣传相关的
优惠政策、理财技巧等，为壮大信用社实力不遗余力，较好的完成了联社下达的存款任务。
(2)积极主动的营销
信用社的相关新业务和新功能。我立足我社实际，不断强化储蓄营销意识，破除“惧学、惧
烦”的思想，认真学习我社新兴业务和新制度规章，如公务员贷款、失地农民专项贷款等特
色业务，耐心的给客户讲解相关类似业务的相同点和不同点，讲清利弊之所在，提供有利建
议，深受客户的好评。
(3)勤勤恳恳的完成
领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天的卫
生打扫，帐表的装订等，都能够与大家一起协调好，共同完成任务。
4、生活上，与人为
善，注重培养自己的团队精神和协作意识，不断提升自身价值。
我深知个人的能力
是有限的，促进我社的业务发展，需要的是全体同事的共同努力，在提高自身素质的同时，
我尤其注重团队精神的发挥，团结好各位同事，确实做到“想别人之所想，急别人之所急”，
积极营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项工作。
5、安全经营方面，
增强防范意识，牢记“安全重于泰山”，确实落实“三防一保”。一年来，我能严格遵照联社
安全保卫相关要求，严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按 “三防一
保 ”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使用好各种防范器械。经常检
查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场
处理，不能处理的能主动上上级汇报等等。结合自身工作实际，加强凭证、印章管理，从源
头上防范案件。不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，确实做到“安全保卫从
我做起、从身边小事做起”，防微杜渐，把安全工作确实落到了实处。
二、工作中存在的问
题和不足
有成绩就一定有不
足之处，在正确进行自我分析和定位的基础上，回顾一年来的工作，仍存在很多的问题和不
足，具体表现在以下几个方面：
(1) 学习的积极主
动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影
响，导致存在学
习的连续性不足，存在业务素质提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。
（2）创新意识和进
取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻大学生相比还存在一定的差距，不能有效的结合
自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证。
（3）工作方式简单，
尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。
三、2011年工作规
划
新年新气象，在新的
一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和
我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方
面的工作：
1、继续加强学习，
不断提高自身的综合能力和业务技能，在2011年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划
的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提
高整体综合素质。
2、结合我社的服务
创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自
身综合技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。
3、结合岗位实际，
不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的“同位”思维，充分理
解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给
予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。
4、熟练的掌握各种
业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代发展需要，培养多方面技能，
更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业
务技能。
我将努力克服自身
的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓
进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，
团结一致，为我社经营效益的提高，为完成2011年的各项目标任务作出自己的努力。
篇二：金融工作个人
时光荏苒，岁月如梭，转眼间，2010
年已一去不返，想想一年来的工作，有成就也有不足，有欢喜也有忧愁，现将一年来的工作
做一简要的回顾。
一、环境及个人卫生
我每天坚持早起打
扫卫生，整理柜台，把营业室的里里外外收拾的干干净净，给客户一个满意的服务平台，给
自己一个舒畅的工资环境。同时在平时的工作期间，能够按照联社的要求，穿工作服上班，
不佩戴首饰，不留长发，对外一个良好的服务形象，不但使自己的工作取得吧良好的成绩，
同时也对外宣传了信用社。
二、 对工作一丝不
苟，对客户无微不至
我深刻的理解我们
所在的是服务行业，尤其是我们临柜人员，我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位
形象，所有的工作中一丝不苟，在存款业务中能够细致的清点客户的存款，在付出是也能够
认真的登记票面，是自己的业务差错降到最低。在对待客户的时候，能够做的用心倾听，从
来都不和客户争吵，始终把客户的不满作为我们工作前进的方向和动力，对客户提出的疑问，
尽可能的细心的回答，客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是，能够虚心的请教同事，给
客户一个满意的答复。工作一年多来，从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。在营
业终了后，把自己的业务传票及时的装订归档，从来不拖拖拉拉，是自己能在
上还安排的值
班守库的工作。在值班过程中，能够按时的到岗，并查看监控视频画面是否清晰，院子及营
业室周围有无可疑现象，在确认后做好值班守库记录，认真的接听电话。如果自己有事不能
到岗，都是提前向领导请假并做好交接记录，所有一年来，没有发生任何的安全事故。
[个人总结材料(金融)(共2篇)]
三、 处理好同事关系，对工作有很多帮助。
俗话说，团结力量大，
在一个集体中，我们个人的贡献是很有限的，所有我始终把处理好同事关系作为工作的前提，
和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质的提高。因为我是一个刚刚参加工作不久
的新员工，很多的业务技能和业务知识很欠缺，在和同事们的交谈中，我知道了自己在工作
中的不足和缺陷，对我以后的发展指明了方向。
四、 积极完成各种工作任务。
信用社是一个金融机构，而金融机构的命脉在它的存款，所有我积极的组织存款，一是为完成下达的各项任务，同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。光有存款还不行，在贷款营销方面，我也努力的联系客户，扩大贷款的营销面。在中间业务方面也不懈怠。在平是的柜台服务中，能为农民工提供跨行的特殊服务，不但增加了中间业务的收入，也为农民工兄弟提供了方便。 在逝去的一年时间里，在领导和同志们的关心和帮助下，我圆满的完成了各项工作任务，取得了较好的成绩，但是业务技能
和工作能力还很欠缺，服务水平还有待提高，工作能力还需要加强。在新的一年里，我将再接再厉，提思想高政治觉悟，努力学习业务理论知识，继续加强业务实际操作能力，把理论学习与实际操作结合起来，提升自身业务素质，为岷县信用社的发展贡献自己了力量。