篇一:XX联社防挤兑演练方案
XX县农村信用合作联社防挤兑演练方案
一、总则
(一)指导思想。
为了有效应对突发性的挤兑事件,研究、熟悉处置此类事件的组织指挥程序,检验职能部门快速反应能力,提高相关职能部门和全体员工处置突发性事件的组织、应变能力;熟悉和了解处置突发事件的应急预案;掌握好处置的原则和方法及操作规程。帮助员工正确处置突发事件。结合金融面临的各种严峻环境,认真做好各项防范工作,在有条件的情况下积极组织防挤兑(转载自:www.xiaocaOfaNWen.com 小草 范 文 网:金融机构发生挤兑应急预案演练)培训、训练和演练。
(二)适用范围。
本演练方案适用于XX县农村信用合作联社辖内各分支机构防挤兑培训、演练。
二、组织分工
(一)演练步骤。培训、演练步骤分为理论讲解、分组讨论、假设情况进行培训、演练。
(二)职责分工
成立以理事长为组长,以主任、副主任、监事长为副组长,联社机关各科室(部)总经理、信用社(部)主任为成员的化解支付风险应急处置演练小组,全面指导化险工作。应急处置小组演练以财务科技部牵头,由行政管理部、业务管理部、风险管理部、财务科技部、银行卡部、纪检监察合规部、保卫部等部门人员组成负责具体实施。具体职责如下:行政管理部负责向县政府报送支付风险情况及对外宣传工作;业务管理部负责存款业务的稳定工作;财务科技部负责支付风险应急资金的组织和调剂工
作;风险管理部负责信息的分析汇总工作,协助做好风险处置工作;银行卡部负责银行卡业务的稳定工作、纪检监察合规部负责相关工作人员责任追究、保卫部负责支付风险发生时协助当地公安部门做好相关网点机构经营秩序和现金运送的安全保卫工作。
三、培训、演练内容
事件:本网点发生群体性挤兑事件
地点: XX联社营业部
时间: 2014年6月26日
(一)初期场景
6月26日下午17:30许,受XX县农村信用合作联社即将倒闭的传言影响,造成存款人恐慌心理,从而蜂拥到各网点大量提现。XX联社营业部网点当日也突然出现大批不明真相客户在短时间内大量提现或转移存款的行为,造成网点库存现金严重不足,发生存款挤兑风潮,出现营业场所秩序混乱、储户情绪激动、谣言四起、且事态有愈演烈、场面失控的趋势。
1.XX联社营业部出现众多客户集中提款,因排队时间较长、人员拥挤,有客户晕倒在大厅,对现场客户情绪影响较大。
2. XX联社营业部现场发生挤兑,因排队时间长、现场拥挤,加上谣言四起,部分客户受不明真相传言蛊惑出现情绪失控,甚至有冲砸联社营业部的苗头。
3. XX联社营业部现场发生挤兑,受传言蛊惑,部分客户情绪失控,在闹市街头出现近百号人,手打极端标语,在闹市中大肆宣扬,并去政府大门前静坐请愿,围观人员越来越多,造成交通一度中断,有人甚至爬上闹市最高建筑,要求XX联社负责人
或政府领导人前来谈判,全部归还存款, 现场非常混乱,并有发生踩踏的危险。
(二)演练过程
1、柜面人员
柜面人员发现有大批客户(40—50人)陆续涌入,提现(假设每人10至30万不等),立即上报当班主管,业务主管直接向取款人员了解取款原因,当班主管向营业部主任及时汇报情况。
2、营业部主任
要迅速至现场了解情况,值勤保安人员了解情况,安排值勤保安人员做好维持现场营业秩序,加强对营业场所周边环境和人员动态的观察。营业部主任将有关信息向联社主任报告。
3、联社主任
接到报告后,快速赶到营业大厅。会同业务主管和营业部主任等进行现场分析,并根据客户不断增加的迹象,确认可能出现的挤兑现象苗子后,立即安排初步应对:安排业务主管等人员继续主动向取款人员了解有关信息和信息来源,做好解释工作;安排县联社分管领导和外勤人员通过多种途径,了解同业行、媒体消息、上级通告等途径获取可能出现挤兑现象的信息;采取临时应急措施,增派保安力量,维持营业秩序;并做好随时提拨库存备用金的准备工作。
4、联社领导现场指挥
①根据现场情况,初步判断为重大突发事件,在营业大堂、储蓄柜面外、自助服务区及保安值勤处各派一名保安人员,做好秩序的维护工作。
②库存现金的调配,需得到联社清算中心的支持,根据当时8名柜员尾箱情况(假设每个尾箱100万人民币,共计800万元)、按照现场客户人数(假设每个客户平均提现20万元)匡算出需
领现的数额为人民币1000万,在8个窗口对外营业的情况下,以每笔业务2分钟的操作时间,现有库存现金估计可以维持25分钟左右。
③XX联社主任和应急领导小组在接到报告信息后,立即赶到远程监控中心,对现场进行远程监控,通过联社领导的分析判断,根据事态的严重程度及现场秩序和人员进出情况,立即判断事件的等级和性质:如100人以上,则为特别重大突发事件(Ⅰ级);如50人以上~100人以下),则为重大突发事件(Ⅱ级)。并在第一时间向省联社办公室报告。
④进行头寸调拨工作, 由财会科技部和安全保卫部负责指挥完成相关凭证的开立、领钞和运钞等工作。
⑤省联社接到XX县联社报告后,落实危机公关措施:包括根据最新信息,首先确定对员工、现场客户、至96596来电咨询等的统一口径,提出具体公关举措;准备媒体通稿并根据危机事态发展随时调整。
⑥确定通知媒体,确保记者联络畅通:《浙江日报》、《丽水日报》、电台,有媒体自发到现场进行采访,必须由新闻发言人接待媒体,并力争禁止播出;根据事态发展,若有连锁反应或事态恶化扩大之趋势,给全县各网点通知,要求随时关注,并及时上报有关事态信息;如事态恶化,超过三家营业网点发生挤兑事件,向理事长报告,如需,召开小范围新闻通气会,选择媒体:《浙江日报》、《丽水日报》、电台、电视台;明确新闻通气会中我联社新闻发言人及有关运营部门参加;同步准备网上通告,经请示理事长,如需,可发布在外网澄清事实。
5、后期处置
①配合关闭大门和清场,根据省联社联合指挥部的命令,对营业大门进行管制,随着营业结束时间的到来,严格控制人员的
进出(只出不进),在大门外,安排保安人员和公安人员站立,控制现场。并根据指挥部和公安部门的指令,在需要对现场予以清场时,指挥做好人员的有序疏散工作,打开相关的出口通道,防止出现人员拥挤、踩踏事故的发生;
②当现场人员撤离后,应及时对现场进行安全检查,防止有关可疑物品对营业场所造成的威胁,及时向指挥部报告现场处置情况和清场情况。
③所有客户的业务已办理完毕,客户已全部离行,工作人员会同保卫部门进行清场,总指挥向行政综合部报告。行政综合部向省联社办公室报告此次重大突发事件后续情况。
④做好事发期间有关受伤人员的安抚和慰问工作;开展有关损害核定工作,制定事后恢复计划,并迅速实施;成立调查小组,调查和分析事件发生的原因和发展趋势,预测事故后果;对应急工作中做出突出贡献的个人提请奖励和表彰,对应急工作中擅离岗位、玩忽职守、失职渎职人员,提请按照有关规定追究责任。
XX县农村信用合作联社
2014年6月26日
篇二:金融机构突发事件应急预案
潞城市金融机构突发事件应急预案
1.1 编制目的
为迅速有效处置金融机构突发事件,防止风险扩散蔓延,最大限度地预防和减少金融突发事件对金融和社会造成的危害和损失,保护债权人、被保险人合法权益,维护金融稳定,保障全市金融业持续、稳定、健康发展。
本预案所称金融机构突发事件是指因突发自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等公共安全事件或因金融机构经营管理不善、市场退出以及因错误的宣传报道而导致的金融机构存款挤提、客户交易结算资金挤提、集体退保或其他债务挤兑等金融突发事件。
1.2 编制依据
依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《中华人民共和国中国人民银行法》及《国家突发公共事件总体应急预案》及相关法律法规制定本预案。
1.3 适用范围
(1)政府部门、金融监管部门通报的金融机构突发事件。
(2)金融机构向市金融办报送或者抄送的金融机构突发事件。
(3)金融办获悉的金融机构突发事件。
1.4 工作原则
(1)处置金融机构突发事件,应坚持快速、高效、稳妥和低成本的原则。
(2)处置金融机构突发事件,应保守国家机密。
(3)处置金融机构突发事件,应加强相关单位之间的协调和配合。
组织体系与职责分工
2.1 应急组织体系
(1)市政府成立金融机构突发事件应急领导小组(简称领导小组),统一领导、指挥和协调金融机构突发事件应急处置工作。
市金融机构突发事件应急领导小组人员组成如下:
组 长:政府主管金融工作副市长
副组长:市金融办公室主任
成 员:中国人民银行潞城市支行、市农业银行、工商银行、建设银行、潞城农商行、农发行、邮储银行及市人行综合办公室、金融管理部、综合业务部主要负责同志。
(2)领导小组下设金融机构突发事件应急领导小组办公室(以下简称领导小组办公室)、金融管理部、综合业务部,办公地点均设在市金融办。领导小组办公室主任、金融管理部部长、综合业务部部长均由主管金融工作副市长兼任,副主任或副部长由市金融办主任担任,成员为领导小组成员单位相关工作人员。
2.2 职责分工
领导小组主要职责
(1)决定启动、终止本预案;
(2)负责对市内金融突发事件的统一领导、指挥和协调;
(3)决定召开紧急会议,研究金融机构突发事件的处置方式,制定处置方案;
(4)向市政府和市金融办报告突发事件的相关信息和处置情况。 领导小组办公室主要职责
(1)根据领导小组的决定,组织召集相关会议;
(2)负责接收、整理、撰写有关信息资料,向领导小组汇报金融机构突发事件相关情况;
(3)经领导小组批准,向有关部门通报金融机构突发事件信息;
(4)对金融机构突发事件的处理提出具体处理建议;
(5)收集、保管金融机构突发事件应急处置的有关档案;
(6)搞好金融机构突发事件应急处置的后勤保障工作;
(7)完成领导小组交办的其他事项。
金融管理部主要职责:
(1)监测金融机构流动性状况及结构;
(2)监督管理金融机构存款准备金的缴存和动用;
(3)接收出险金融机构动用存款准备金的申请,按照领导小组处置意见,对符合有关规定的,及时上报上级行审批;
(4)接收金融机构紧急贷款申请,按照领导小组的处置意见,对符合有关规定的,及时上报上级行审批;
(5)做好金融机构突发事件应急领导小组拟发公文中有关数据与相关统计数据的核对、审核工作。
综合业务部主要职责:
(1)监测金融机构资金头寸;
(2)对出险金融机构按日监测其在人民银行存款准备金账户余额,并及时将有关数据提供给应急领导小组办公室;
(3)及时做好动用法定存款准备金的账务处理工作;
(4)及时做好紧急贷款的账务处理工作;
预防预警
3.1 预防预警机制
(1)领导小组要针对金融体系中的重大问题、敏感问题建立相应的预警监测指标体系,加强跟踪、监测、分析,及时发出金融风险提示信息,及时向领导小组报告情况。
(2)市金融办要加强对各有关部门通报信息的汇总和分析,对宏观金融体系风险因素进行综合评估,注重对影响辖区金融稳定的市内外金融突发事件的跟踪研究,重大事件要及时上报。
(3)各成员单位及市金融办有关部室之间应加强工作联系和信息沟通,确保联系畅通。
3.2 预防预警行动
(1)领导小组在各有关单位通报的重大金融突发事件信息基础上提出综合性预警报告。
(2)领导小组应定期对本预案进行演练、检查、评估和修订完善。
情况报告
4.1 基本原则
(1)及时性:最先获悉金融突发事件发生信息的部门或机构,应在第一时间内按规定迅速(最迟不超过4个小时)报告。
(2)准确性:报告内容要客观真实,不得主观臆断。
(3)规范性:报告内容要符合有关规定。
4.2 报告内容
(1)突发事件所涉及的金融机构名称、地点、时间。
(2)发生突发事件的原因、性质、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。
(3)事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。
(4)其它与突发事件有关的情况。
4.3 报告程序
(1)领导小组办公室获知金融机构发生突发金融事件信息,认真记录获知信息的时间(记录到“分”)、获知信息的渠道(金融机构报告、监管部门通报、股室人员报告等)、出险的具体金融机构及有关情况。
(2)领导小组办公室及时向领导小组报告上述初步情况。
(3)领导小组在接到情况报告后,责成职能部门进一步了解、核实有关情况,并迅速(最迟不超过4个小时)报告市金融办和市政府。
应急响应
5.1 相应程序
(1)领导小组在迅速核实情况后,决定是否启动本预案。
(2)预案启动后,在领导小组的指挥下开展处置工作,并及时向相关部门通报有关情况。同时另文向市金融办和市政府上报。
(3)领导小组召集会议,对金融机构突发事件的基本情况、性质、形成的原因进行分析研究,制定处置方案。
处置方案的主要内容应包括:金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见、资金支持的方式及金额、将要采取的其他具体措施等。
(4)领导小组办公室应依据市政府相关应急预案,加强与其他部门的沟通、协调,各成员单位在市政府应急领导小组的统一指挥下,积极做好突发事件处置工作。
5.2 落实措施
(1)领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施处置方案。
(2)在处置金融突发事件过程中,对发现的涉嫌犯罪事实,应通报相关监管部门,按规定程序移送司法机关。
应急保障
6.1 通讯保障
(1)领导小组办公室应集中掌握领导小组成员的联系电话,并保持24小时通信联络畅通。
(2)领导小组办公室应集中掌握领导小组办公室全体成员的联系电话,并保持24小时通信联络畅通。
(3)领导小组与市政府保持必要的联系。
(4)所有通信应符合有关保密规定。
6.2 文电运转保障
领导小组办公室、综合办公室及各成员单位应确保文电运转的高效、迅速、准确,不得延误。
6.3 安全保障
市领导小组各成员应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。
后期处置
7.1 评估与总结
(1)金融突发事件处置完毕后,领导小组应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结,并将总结报告上报市金融办和市政府。
(2)市支行应针对处置过程中暴露出的问题,进一步修改完善本应急预案。
7.2 奖励与处罚
(1)对参与处置金融机构突发事件表现突出的单位和人员,可按有关规定给予表彰和奖励。
(2)对参与处置金融机构突发事件不负责任、办事不力,造成严重后果的单位和人员,应依法追究其责任,并采取相应处罚措施。
附 则
8.1 本预案由潞城市金融工作办公室负责解释。
8.2 本预案自印发之日起实施。
篇三:防挤兑演练方案
防挤兑演练方案
一、总则
一指导思想。
为了有效应对突发性的挤兑事件研究、熟悉处置此类事件的组织指挥程序检 验职能部门快速反应能力提高相关职能部门和全体员工处置突发性事件的组织、应 变能力熟悉和了解处置突发事件的应急预案掌握好处置的原则和方法及操作规程。 帮助员工正确处置突发事件。结合金融面临的各种严峻环境认真做好各项防范工作 在有条件的情况下积极组织防挤兑培训、训练和演练。
二适用范围。
本演练方案适用银行各分支机构防挤兑培训、演练。
二、组织分工
一演练步骤。培训、演练步骤分为理论讲解、分组讨论、假设情况进行培训、 演练。
二职责分工
培训、演练的组织、职责与分工见附件。
三、培训、演练内容
事件本网点发生群体性挤兑事件
地点
时间
一初期场景
某日下午1730许受xx发展银行即将倒闭的传言影响造成存款人恐慌心理 从而蜂拥到各家银行大量提现。我行第一营业部网点当日也突然出现大批不明真相客 户在短时间内大量提现或转移存款的行为造成网点库存现金严重不足发生存款挤 兑风潮出现营业场所秩序混乱、储户情绪激动、谣言四起、且事态有愈演烈、场面 失控的趋势。
二演练过程
1、柜面人员
柜面人员发现有大批客户40—50人陆续涌入提现假设每人10至30万不 等立即上报当班主管业务主管直接向取款人员了解取款原因当班主管向上级 支行办公室主任及时汇报情况。
2、支行办公室主任
要迅速至现场了解情况值勤保安人员了解情况安排值勤保安人员做好维持现 场营业秩序加强对营业场所周边环境和人员动态的观察。办公室主任将有关信息向 支行行长报告。
3、支行行长
接到报告后快速赶到营业大厅。会同业务主管和办公室主任等进行现场分析
并根据客户不断增加的迹象确认可能出现的挤兑现象苗子后立即安排初步应对 安排业务主管等人员继续主动向取款人员了解有关信息和信息来源做好解释工作 安排个金条线分管领导和外勤人员通过多种途径了解同业行、媒体消息、上级通告 等途径获取可能出现挤兑现象的信息采取临时应急措施增派保安力量维持营业 秩序;并做好随时提拨库存备用金的准备工作。
4、行领导现场指挥
①根据现场情况初步判断为重大突发事件在营业大堂、储蓄柜面外、自助服
务区及保安值勤处各派一名保安人员做好秩序的维护工作。
②库存现金的调配需得到分行的支持根据当时4名柜员尾箱情况假设每个
尾箱100万人民币共计500万元、按照现场客户人数假设每个客户平均提现20 万元匡算出需领现的数额为人民币1000万在2个窗口对外营业的情况下以每笔 业务2分钟的操作时间现有库存现金估计可以维持25分钟左右。
③确定通知媒体确保记者联络畅通电台有媒体自发到现场进行采访必须由新闻发言人接待媒体并力争禁止播出根据事态发展若
有连锁反应或事态恶化扩大之趋势要求随时关注
并及时上报有关事态信息选择媒体电台、
电视台明确新闻通气会中我行新闻发言人及有关运营部门参加同步准备网上通告 经请示行长如需可发布在外网澄清事实。