篇一：销售业绩整改报告
店铺业绩下滑及整改措施 ? ?
1、天气下雨：统计进店率，调解卖场氛围，做产品知识培训，陈列跟换
2、客流很少：统计进店率，分析进店顾客，提升试穿率，卖场可以做一次大扫除
3、导购状态不好：沟通状态不好的原因，是生活还是工作，进行调整、跟进
4、货品问题（畅销款补不到货、断码严重）：开发类同款的卖点，进行重组搭配销售
5、vip消费下降：每周短信回访、了解顾客的需求，购买时适当送点小礼品
6、连带：提升导购的搭配能力、备选意识的加强，成套给顾客试穿
7、要求打折：介绍产品的优点和做工，和其他同类品牌对比，利用空余时间到其他品牌
去试穿衣服，了解别人的优质服务，优点可以学习
8、卖场没有活动（缺少赠品）：根据店铺的需求和做好促销计划的同时适当配一些对销
售有提升的赠品
9、衣服做工、质量差：每上新款陈列完后，导购修剪衣服线头和确保衣服没有次品的情
况下上架，有问题的收进仓反映到公司从而提升做工和品质感
10、备货不足：上货3天内做完新款的fab和搭配，同时看中畅销款补货，或是一周内
根据销售补货，每次搞活动前补足货品
11、库存掌握不熟：每周考核库存一次，交接班会议中店长通报库存较大的款和畅销款
的库存量
12、试穿率低、成交率低：培训导购与顾客的沟通和赞美顾客，从中了解顾客的需求，
提高试穿和成交率。空场店长带领导购一起做销售演练
13、销售技巧弱：针对销售较差的导购，店长在现场做销售培训和导购在接的每一顾客
店长或销售强的导购帮助总结和分析每一单从中得到提升
14、团队配合差：大家讨论配合之间存在的问题，通过沟通和班次的调整，利用互补来
进行调整
15、专业知识不强：通过公司的培训和定时的检查
16、非销售语言较少，不了解顾客的需求：规定每进店顾客都要赞美2点以上，空场做
演练
17、空场店铺氛围没有调整好：利用空场，做销售演练、导购试穿卖场衣服做fab和培
训
18、店铺人员的调动，人员不稳定：让员工有较强的归属感
19、店长的管理能力：通过培训提升店长的能力
20、附加推销和备选做的不够到位：规定店铺对每一顾客试穿做好两套左右适合的款作
为备选，可以利用收银后做推销和利用配件类产品篇二：针对业绩下滑网点的整改方案 针对业绩下滑网点的整改方案1，整改网点的九月份货品结构进行调整。现状：目前由于七八月份销售业绩较差，部分主管在这两个月期间店铺上了较多的特价
货品，同时加上公司特价货品本身较少，所以店铺所上的特价货品并未进行合理分析就上柜，
导致在8月份新款货品上柜以后被特价货品产生冲击，直接影响了正价货品的销售。导致特
价销售业绩不高，正价销售也不理想！ 调整方案：一类网点九月份减少特价货品比例，且保留在店铺的货品款式进行分析，确
保不对正价货品产生冲突！避免因为店铺产品的雷同导致正价商品销售的减少~ 整改时间：方案通过之后三日内进行调整完毕！ 执行 人; 各店铺主管 检测 人：
程总，徐总
需要的实施条件：品牌的认可和配合 2，整改网点月度业绩分解明细的方式调整
现状：虽然前期某些店铺初步进行了月度的业绩分解，但是相对比较笼统，不具体！仅
仅停留在个人的每天业绩数字，缺乏相应的工具进行检测和指导，因此建议针对业绩分解此
项工作进行调整。 调整方案：通过三要素的具体数据分析进行业绩分解，细化，同时主
管与店长必须每天通过当天的三要素数据统计来作为明天的工作重点，从而达到指导店员销
售指标完成的目的！ 表格如下：以往我们在当天销售结束后即使想对店员进行销售总结和分析，也会因为缺乏数据和方
法而简单笼统的说几句鼓励的话，没有具体的方式进行沟通和指导，所以通过三要素的实际
完成情况用具体的数据进行销售总结和分析！ 整改时间：方案通过之后即日内进行实施 执行 人; 各店铺主管与店长 检测
人：程总，徐总 数据提供：两日一次篇三：提升原店销售业绩整改方案 提升原店销售业绩整改方案:进入5月份后，店铺的整体销售业绩不理想，加盟商心态比较浮躁，导致很多加盟商无
心经营店铺，普遍认为店铺生意不好是公司不改变造成，将矛盾指向公司；进而公司和加盟
商之间形成一道隔阂，如果不能早日化解这个隔阂，最后的结果就是撤店。为了缓解这类隔
阂的发展，总部初步计划在下半年进行如下几个方面的业务完善：
1. 在各个口岸举办大商交流会（三个或四个以上店铺的加盟商参加） 希望通过交流，
了解目前加盟商的心态，对公司未来发展的看法及建议； 了解真维斯品牌在当地的竞争力和
影响力，如何重树加盟商开店的信心； 了解竞争对市场运作情况，找出新市场开发突破点；
2. 大店巡店（年销售在300万左右的大店） 通过巡店了解目前店铺运作中存在的问题； 通过改善店铺陈列或调整货品机构，促进店铺销售业绩提升；
3. 口岸加盟区长业务培训
口岸加盟部同事心态培训（主要在目前竞争压力下，如何保持清醒头脑应变各项工作）；口岸区长销售技巧及前台系统应用管理培训（主要通过数据应用及时把握店铺货品，及
时处理清货；通过串销点的提升，带动店铺销售）
4．口岸区长集体巡店及现场带教培训 针对店铺存在的问题，大家给出合理改善意见； 通过大家的力量结及时解决存在的问题； 发挥团队的配合意识；
5.口岸内部业务交流
协助口岸简化业务流程；
6.跟进店铺补货
区长在巡店的过程中，将店前反映比较好的货品通知加盟商补货，稳定店前销售。 希望通过总部与口岸的共同努力，改善加盟商的店前运作，稳定区长的工作心态，完善
对店铺的日常管理，促进销售业绩的提升。篇四：销售部整改方案 济南金力液压机械有限公司销售部整改方案
一. 销售部现状
1.销售部的每位员工职责不明，责任不清，没有具体的约束制度，全凭自觉与老板口头
催促，互相攀比、埋怨，做多做少都会平均分到提成工资，这种情况人员越多矛盾就会越明
显。严重制约销售队伍的工作效率，也无法扩大队伍，不符合公司长期发展的目标，更不符
合正规公司的销售模式。现在内部矛盾已经很突出。
2.欠款太多，8个月以上欠款有140余万。截止到现在总欠款应该在300万左右。资金
周期太长，占用成本太高，严重制约公司的发展。举例说明：8个月以上的140万平均欠款
在1年以上，如果能在1年前收回100万注入公司，则这100万的效益按20%利润计算，一
个资金周期4个月会创造20万的利润，一年则有60万的利润，也可以这样说，收不回这100
万，我们一年的损失就是60万，需从银行贷款100万的话，则利息大约要付12万，也就是
说资金占用成本就是12万，再加上效益损失60万，一年以上的长期欠款让我们损失了大约
72万。
3.新产品没有完善的销售策略，销售难度大，没有近期目标。
二. 改革方案
1. 鉴于以上第一条，徐、薛、程、刘分为两个工作组，每组两人。整理公司现有网站，
把各种信息渠道平均分给两个工作组。对两个工作组分别考核业绩，每个工作组的两人提取
工作组绩效工资。
2. 制定强制回款制度，把回款进一步纳入工资考核，对有超期欠款的工作组实行罚息政
策，以使责任人高度重视回款。例如：对超期2个月以上的欠款额对工作组实行每月罚息2‰，
资金周期是衡量一个公司效率的重要指标，完全不能忽视。
3. 新产品（包括修剪机）制定鼓励政策，把新产品的考核与传统产品区别开来，制定奖
励政策以调动积极性。例如：每销售一台清淤机奖励工作组1000元，这将会大大提高销售人
员的积极性，主动性。现金奖励完全不会影响公司利益，销售员的积极性完全可以对产品高
卖1000元，单价提高1000元很容易，最重要的是会增加销售数量。这样公司与销售员都可
以得到很好的利益，何乐而不为。况且这个政策可以是临时的，灵活的，每月、每个季度都
可以调整，这在公司里叫过程考核。
4.适当增加过程性考核，销售部每人每天上报销售科长客户信息登记表，每个月不少于
24次，少一次扣工资10元。每周上报项目进度表，少一次扣工资20元。销售科长每周上报
总经理销售科的项目进度表与销售任务分解表， 每少一次扣工资50元。每月财务算工资时总经理及销售科长向财务通报过程考核情况。这样每个销售人员的工资组成为：基本工资+工作组当月回款额×6‰/2+新产品销售奖励
-当月回款罚息-过程罚金。篇五：员工销售业绩未完成的检讨书员工销售业绩未完成的检讨书尊敬的销售部经理：非常抱歉!让您在百忙之中抽出时间批评教育我。此刻，我已深深认识到自己错误的严重，
我错了!
我在近一个月的销售产品的工作期间存在工作懈怠、疏忽大意、工作积极性不高等问题。
这些问题直接导致了我没有完成销售业绩，而且我没有完成的不是一点两点，而是很多额度
没有完成。公司下发我这个月完成两万元的销售额，我仅仅完成一万一千多元，还有很大一
部分额度没有到限。
面对错误，我感到深深的自责、懊悔，我真的觉得很惭愧，对不起经理日常对我的关心
和照顾。经过面壁思过，我已经深刻地决定了，我不能够忍受其他同事对我‘吃闲饭、吃底
薪’的诋毁，我一定要有所行动：首先，我要痛下决心，时刻提高自己的销售工作积极性，从内心迸发强大的工作热情，
全心全意地投入产品销售工作当中。其次，我要向经理表示一下道歉，就前一阶段拖累大家
后退的事情向部门同事道个歉。再有，我要吸取教训，总结经验，吃一切长一智，端正工作
态度，改进工作方法，争取创造优良的产品销售工作业绩。
篇二：银行自查自纠整改报告
中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征
求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建
议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得
实效。现将整改工作的有关情况报告如下：
一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系
统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立
了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表
提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，
端正态度，确定整改的重点内容。
二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各
部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整
改时限，确保整改各项措施的落实。
三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了
迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使 用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，
设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要
求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的
服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练
兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整
改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、
制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决
好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告 银行行风评议自查自纠报告 我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作
的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，
提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业
作风得到明显改善。
一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建
设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确
立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，
创先争优，整体互动的氛围。
二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转
变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行
深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周
例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。
2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见
和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方
案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管
理水平及工作效率的提高。
3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实
效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在
全系统全面推行 首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的
答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。
4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公
示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开
内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透
明度。 尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得
了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，
主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方
面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟
通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下：
（一）服务不主动、不热情、不到位问题
1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训
重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。
2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服
务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。
3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增
加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。
（二）加强员工工作管理问题
1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，
严格执行各种操作规程。
2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步
加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保
洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。
（三）沟通告知不到位问题 要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建
立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意
见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。
（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽
量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群
众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三：
银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，
就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，结合第八个“安全年”
工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多
样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合
规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：
一、合规风险管理总体情况2011年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案
件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行2011年“安全年”公司业
务条线专项检查计划》，认真梳理2010年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2010
年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2010
年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统
计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相
结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素
的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学
习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。
二、合规回头看制度建设及落实情况
（一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对
公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与
会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各
部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部
门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点
掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。
（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。 持续开展“一班一讲一主
题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，
加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全
合规的意识；金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办
法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受
托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工， 营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信
贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公
贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；
根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管
理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全
培训。
（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。 一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，
如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题
忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。 二是整
改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度，
定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合
规现象。三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大
违规，及时掌握员工行为动态。
（四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。 一是落实日常学习制
度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行
2011年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案 件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内
业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷
后管理工作考核办法》，《**支行中小企业贷后管理办法》，明确各项管理要求，使合规工作有
制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到
考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等，
适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将
合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建
设。
总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结
合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项
基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不
仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成
为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客
户提供最佳服务。
三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，
并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆
盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客 户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。 下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主
动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是
开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定
期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合
规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：2015自
查自纠整改报告2015自查自纠整改报告
第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于2015
年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议
政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发
现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有
关情况汇报如下：
一、主要经营管理情况
（一）主要经营情况（截止7月末）
1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65
万元。
2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策
性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农
业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。
3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。
4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。
5、贷款利息综合收回率94、5%。
6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。
7、清收不良贷款30万元。
8、上缴利税307万元。
（二）人力资源状况
我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工
的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，
均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。
（三）主要客户群体
目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉
农中小企业客户为主，客户基础稳定。
（四）主要职责、业务范围和服务 农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，
承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服
务
农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好
的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以
支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框
架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。
二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，
重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作
十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准
则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风
建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进
本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。
（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于2015年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度
重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的
有效推进。
党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：
一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查
督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立
全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而
不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契
机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措
施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是
强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。
（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员
和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质
服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范员工
的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。
（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道
公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满
意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。
（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、
篇三：贷款公司整改报告
整改报告今年7月，联社资金部及稽核部组织了人员到我社开展了全面的风险排查工作，检查时，
稽核人员对我社信贷方面存在的问题及风险点一一告知并罗列，不检查部知道，一检查吓一
跳，虽然没有犯什么大错，但一些小问题还是不少。根据联社稽核部出具的检查事实确认书,
我对相关问题进行了深入细致的学习，并就我工作中存在的相关问题进行了整改，具体整改
情况如下：
一、我加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项
内控制度，加大制度执行力度。我将严格联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和
操作。
二、针对大额贷款贷后检查问题，我将严格加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、
审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。
三、针对存在个别漏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我将加大
各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风
险。
四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的
模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。
五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不
反映借款人的不良信用记录。我将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工
作，将相关情况尽可能在报告中反映出来。
六、我将优化流程，与各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，
缩短贷款发放时间。贷款发放后，我将督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划。
七、我必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。
八、我将加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现
象。
今后，我一定以饱满的热情、严谨的作风、责任重于泰山的态度对待我信贷员的工作，
尽量拒绝出现任何差错，避免给信用社带来不良影响和损失。 xx信用社信贷员
二○一一年十一月四日篇二：小额贷款公司风险排查报告 xxx公司风险排查报告xxx公司认真贯彻执行有关方针政策，充分发挥小贷公司的自身优势，积极支持“三农”
和中小企业、微小企业、个体工商户的生产经营，以简便、快捷、热情、高效的服务，解决
企业的资金短缺困难，取得了较好的社会效益和经济效益。现将风险排查情况报告如下：
一、贷款业务稳健发展截止二季度末，公司累计发放贷款233笔，金额50312万元，其中2014年发放贷款18
笔，金额5105万元；累计收回贷款164笔，金额35660万元，其中2014年收回贷款47笔，
金额8999万元；贷款余额69笔，金额14652万元，贷款余额比年初减少了3894万元。在贷余额：“三农”及涉农企业贷款527万元，小微企业贷款2550万元，个体工商户贷
款85笔合计11575万元；抵押贷款225万元，保证贷款14472万元，信用贷款300万元；最
小额度贷款5万元，最大额度贷款600万元，户均贷款额度217.34万元；最短贷款期限1
个月，最长贷款期限12个月，户均贷款期限11个月。
二、严格执行小贷公司有关规定，坚持依法合规经营公司在经营过程中严格坚持依法合规经营理念，组织从业人员学习国家的金融政策、法
规、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等政府的文件精神，并认真贯彻执行。切实 做到了不非法集资，不放高利贷，不非法吸收存款，不参与金融传销等活动，并严格执
行信息报送制度，及时报备相关业务项目。
1、公司组织架构健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切实做到依
法合规经营。
2、坚持小额、分散原则，重点支持中小微企业发展。 公司严格按照国家和省市相关贷
款管理办法经营贷款业务，建立贷前调查制度，确保每一笔贷款都发放给合法的群体。 在贷款额度上，始终坚持小额、分散的原则，重点为本地优质中小微企业和个体工商户
提供不同期限的企业经营贷款、农户联保贷款、商户助业贷款、综合消费贷款、优质客户应
急贷款、小额信用贷款、厂房设备按揭贷款等多样化贷款服务。
3、坚持独立经营，没有为股东及股东关联人发放贷款。 公司自成立以来，始终坚持独
立经营，自负盈亏，与集团公司及集团公司下属公司分业经营，没有为股东及股东关联人发
放贷款。
4、从未进行现金结算，严格执行贷款利率。 公司在发放贷款和收回本息上，严格按照国家和公司相关规定办事，给客户发放贷款、
客户归还贷款及利息均是通过银行转账的方式直接转入客户账户或公司账户，不仅确保 了资金安全，还有效防控了操作风险和道德风险。 在办理贷款业务中，公司执行最高贷款月利率1.26%，最低贷款月利率1.05%，均在同期
人民银行贷款基准利率4倍以下，不仅符合监管规定，而且降低了客户贷款成本，实现了客
户、公司低风险、高安全的双赢目标。
5、未超范围、跨市州经营。公司从开业以来，发放贷款的客户都是本地优质中小微企业和个体工商户，没有超范围、
跨市州经营的行为。
6、从不对外担保、拒绝非法集资。公司在对外宣传和业务办理的各个环节，都主动向客户提示，公司“只贷不存”的规定。
始终坚持从不对外担保、受托投资、受托贷款，从不吸收存款，坚决杜绝非法集资、涉黑、
洗钱、金融传销等违法嫌疑，只作贷款服务，为资金紧缺的中小微企业和个体工商户经营发
展提供小额贷款。
三、不断加强贷款风险管理，资产质量保持稳定 信贷资产安全关系公司生存与发展，在办理贷款业务中，公司切实加强贷款风险管理，
实行风险全程控制。公司严肃风险意识，认真执行信贷管理制度，把好贷前调查关。始终坚
持双人调查制，从借款人主体资格、信用情况、生产经营现状、还款能力，到保证人资格、
担保能力，抵、质押物的合法有效性；从厂房和设备的实地考察到库存、往来账目的核对；
从资产负债情况计算到产销量和利润的分析研究，每 一个环节都是仔细调查，提出业务部门可信的贷与不贷的理由。同时严禁业务人员收受
客户财物、接受宴请。
截止二季度末，贷款五级分类正常贷款14077万元，可疑类贷款575万元，五级分类贷
款不良率为3.92%，贷款损失率为0。收贷收息中，客户均能信守承诺，按期还本付息。无暴
力收贷或使用其他非法手段收回本息的做法。
四、加强制度建设，完善自身发展基础公司坚持以“规范经营、流程管理、品牌营销、稳健发展”为经营理念。围绕公司年度
经营目标，不断加强制度建设，用制度规范业务流程和业务操作，努力防范操作风险，维护
社会稳定。首先，公司组织从业人员学习国家的金融政策、法规、《四川省小额贷款公司管理
暂行办法》和地方政府的文件精神，坚决做到依法、合规经营。其次，公司先后制定了《贷
款风险分类管理办法》和《信贷资产第二还款来源风险评价试行办法》；建立了备案登记、信
息报告制度；加强了金融统计数据的质量管理工作；制定了从业人员岗位责任制和年度考核
办法。其三，针对小贷公司成立时间短，员工队伍年轻，从业经验不足的特点，公司组织对
员工进行了业务培训，并在实际工作中认真搞好传、帮、带，有效地提高了新员工的信贷业
务水平。其四，公司进一步加强了信贷风险控制工作，每月组织风险控制部、贷款业务部相
关人员对信贷档案进行了全面检查，对发现的问题与不足进行了认真整改，使信贷档案的资料更加完整，档案设施更加齐备，档案管理更加规范。 公司小贷工作取得了一定成效，但也存在许多困难与不足。一是小贷公司资本规模小、
资金成本高，无法与各家商业银行竞争，处于相对弱势地位。二是小贷公司的客户，一般是
缺乏抵押又急需资金的小企业和个体工商户，贷款风险远远高于银行，小贷公司在经营效益
和资金安全方面，无疑是一个两难的选择。三是小贷公司运行时间不长，还处于探索阶段，
组织机构不健全、合同文本不统一、操作程序不规范，在一定程度上制约了小贷公司的发展
步伐。
今后，我公司将针对工作的薄弱环节，在坚持依法合规经营，确保信贷资产安全的前提
下，加大市场拓展力度，充分发挥金融“毛细管”作用，大力支持“三农”和中小企业、微
小企业、个体工商户的生产经营活动，为发展地方经济做出积极贡献。特此报告 二〇一四年六月三十日篇三：担保有限公司自查整改报告1 xxxxxx担保有限公司自查整改报告
一． 公司简介
1． xxx担保有限公司是一家成立于2009年专业从事个人房产 抵押贷款担保、诉讼保全司法担保、个人信用贷款担保、企业贷款担保的综合性民营企
业。公司注册地为xx号写字楼。法人代表为xx。业务范围：从事相关法律、法规允许的担
保业务、不得从事金融业务及财政信用业务；对房地产业、工业、农业、贸易业、教育业、
网络科技业、能源电力业、水利业、交通运输业、社会服务业、公路基础实施业、矿山资源
业、娱乐业、旅游业的投资；房产居间服务；房产代理。（以上经营范围涉及许可证经营项目
的，应在取得有关部门的许可后方可经营）
2． 担保准入资格
二． 经营情况
公司目前办公场地xxx平方米，场地宽敞，拥有完整的客户信息管理系统，设有业务部、
风控部、财务部、综合部等专业分工细致的组织架构。目前主要从事住房抵押贷款、中小企
业贷款、诉讼保全司法担保等业务。公司目前主要以住房抵押贷款担保为主，月平均余额在00000万元左右。住房抵押贷款
合作银行为xxxxx支行，核定担保额度为2000万元循环使用。中小企业贷款担保项目与xxxxx
支行合作(本文来自：WwW.xiaOCaofAnweN.Com 小草范文 网:客户经理整改报告)，授信额度xx亿元人民币。 财产诉讼保全司法担保额xxxxx万，分别在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人
民法院受理。
三． 公司建章立制和内控制度为适应担保业务的特殊需求，公司在认真总结多年来成功经验基础上，从受保客户准入、
筛选、受保的合规性、受保市场的选择，担保额度核定，担保的审核、核定，担保的合规性、
合法性，保后检查和监管，预警系统以及担保资料的真实与归纳等等都严格按照风险防范的
管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，从制度上合管理方法上把好受保企业关，为授
信银行或者合作银行充当“先头兵”和“排查员”，确保银行贷款安全、周转、效益奠定基础。
四．根据七部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》结合我司的实际经营情况，
我司认真进行了自查，现将自查情况汇报如下：
1．我司目前新办理的住房抵押贷款、赎楼贷款、司法诉讼保全及中小企业贷款担保符合
《担保法》规定的范畴，未出现违规、违法现象。
2．我司从未从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资以及监管部门规定不得
从事的其他活动。
3．我司组织架构明晰、设有业务部、风控部、财务部、综合部、法律顾问等专业分工细
致的组织架构。对受保企业的合规性、合法性、以及保前调查、保后检查、事后追偿和处置、
风险预警机制和突发事件应急机制均定有严格的规章制度予以执行。
4．我司中层以上业务部门负责人均为银行专业人士，具有相当强的专业知识。
5．严格按照金融财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实记录和
反映企业财务状况，经营成果和现金流量。
6．所收取的担保费不违反国家规定。
7．按规定提取当年担保费收入50%的到期责任准备金，并按不低于当年担保责任金额1%
的比例提取担保赔偿准备金。以上自查报告情况属实，请审查。 担保有限公司篇四：信用社信贷现场检查整改报告 省联社办事处：
根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，
联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事
长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年
活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由
稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议
筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：
一、活动工作的开展情况
(一)学习动员
1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工
参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活
动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执
行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关
的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活
动开展进行了全面部署。
(二)自查自纠
1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工
对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违
规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核
监察部。
3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问
题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是
否存在类似问题。
二、自查发现的问题
(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管
理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对
帐。
(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内
容不完整等现象。
(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
(八)信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行
年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡
犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行
年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节
要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度
和法制观念。
(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完
成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。
(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制
度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。篇五：《整改为
一般公司类贷款的有关要求》整改为一般公司类贷款的有关要求
一、基本条件
对满足以下全部条件的地方政府融资平台（以下简称为“融资平台”）贷款，银行业金融
机构（以下统称为“贷款银行”）可向银行业监管部门报告，经监管审查确认后整改为一般公
司类贷款，按照商业化原则运作。
（一）前提条件：整改为一般公司类的融资平台贷款必须是企业法人类融资平台贷款。
（二）必要条件：
1．符合“全覆盖”原则。各贷款银行对借款人的风险定性均为现金流全覆盖。
2．符合“定性一致”原则。各贷款银行均同意整改为一般公司类贷款。
3．符合“三方签字”原则。各贷款银行均已就平台风险定性、整改措施与融资平台及地
方政府相关部门达成一致，并通过三方（地方政府相关部门、融资平台及各贷款银行）签字
进行确认。
（三）申报条件：银监发〔2011〕34号文件下发后，各贷款银行必须对拟整改为一般公
司类贷款进行重新逐一审定，对其中完全符合以上退出条件的可向银行业监管部门提交报告。
二、报告方式
贷款银行向银行业监管部门报告整改为一般公司类贷款事项时，要遵 循以下原则和要求：
（一）基本原则
1．报送主体：各贷款银行材料送至最大贷款（截止到2010年12月31日余额最多）银
行后，由最大贷款银行负责统一报送至银行业监管部门。
2．报送频率：原则上按月报送，每月报一次。对目前已经满足所有条件的融资平台贷款
的整改为一般公司类贷款的申报材料，要在5月底之前报送。
3．报送方式：以融资平台为单位逐个报送材料，不得打包多个融资平台或拆分单个融资