篇一：内部控制整改措施
篇一：内控整改实施方案
深圳市xxx股份有限公司
内部控制建设整改实施工作方案
根据深圳证监局《关于做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点有关工作的通知》，深圳市xxx实业股份有限公司（以下简称“公司”）于2011年4月制定了并披露了《深圳市xxx实业股份有限公司内部控制规范实施工作方案》（以下简称“实施方案”），召开了内控建设项目启动大会。在公司董事会与经营班子领导大力支持下，在公司各部门、各企业的积极参与和配合下，公司内控工作小组与咨询顾问现已按照实施方案的要求完成了公司内控调研分析，提出了内控缺陷整改建议。为了更好的落实内控基本规范，高效优质地完成内控缺陷整改工作，将实施方案落到实处，特制定本方案。
一、公司内控现状分析
2011年5月，通过调研与分析，公司确定本次内部控制基本规范实施范围是公司合并报表范围内所有子公司，其中包括重点实施单位8家。业务流程方面，确定对公司治理、业务流程与信息化等三个层次进行重点调研，分析内部控制现状与内控基本规范的差异，找出缺陷并提出整改建议。
通过对重点子公司及重要业务流程的访谈与抽样测试，对照内控基本规范的要求，并经过与各单位、部门研究分析，达成共识，现确认公司层面内控缺陷为10个，业务流程存在缺陷234个，it治理层面为14个，合计258项内控缺陷。所有的缺陷中，一般缺陷占大多数，适用于所有公司的共性缺陷为118个。
二、整改实施方案
针对内部控制缺陷情况以及整改建议，确定按下列计划与要求组织内控缺陷整改工作。
1、整改范围
公司内部控制缺陷整改实施范围是公司本部及所有子公司，其中，重点子公司需要按已经确认的内控缺陷清单开展逐项分析，并进行整改；非重点子公司需要对照业务流程与关键控制，分析缺陷并整改。
2、整改责任人
公司所属各企业总经理是本企业内控缺陷整改工作的总负责人，各企业的业务部门具体负责相关内控缺陷的整改工作。公司本部职能部门对职能范围内共性缺陷整改工作，承担统一整改规范与检查验收的责任。
3、整改方式
（1）对于公司整体包括各单位都存在的共性问题，由公司本部各职能部门牵头、主导整改实施工作。公司本部职能部门要组织子公司相关部门明确整改任务，统筹整改办法，分工合作，共同完成共性问题整改工作。
（2）对于所属子公司之间存在的共性问题，优先在国际电子器件公司进行整改示范，总结经验，然后向其他子公司推行。各子公司之间要相互协作，完成整改工作。
（3）对于公司本部存在的个性问题，由本部相关职能部门经理负责，根据业务流程完善建议书中的整改意见，进行缺陷整改。
（4）对于子公司存在的个性问题，由各子公司业务流程相关部门负责，根据业务流程完善建议书中的整改意见，进行缺陷整改。
（5）非重点子公司必须根据业务流程关键控制点，对本公司的业务流程进行自查，并形成缺陷汇总报告。根据顾问公司提供的整改建议对本公司的控制缺陷进行整改。
（6）为了提高内部控制效率与效果，公司本部将在各级子公司统一推广实施协同办公系统。子公司开展内控缺陷整改同时，需要明确协同办公流程实现控制的业务流程清单。确定通过协同办公系统实现控制的流程，需要编写流程说明与编制流程图。子公司内控工作负责人需
核对内控缺陷清单，审核流程说明与流程图是否设计合理，是否可以有效执行。it人员依据审核后的流程说明与流程图在系统中实现流程信息化。
4、内控手册建立
为了固化内控建设工作成果，公司将根据《企业内部控制基本规范》及相关指引，建立《公司内部控制规范手册》，阐述公司在与财务报告相关的内部控制方面的方针、政策，汇总公司的相关制度、规定，并详细定义和规范公司内各相关岗位的工作程序和职责。
公司风控部制定内控手册目录、内容、编码规范等。公司本部职能部门负责组织公司所属各单位对口职能部门编写内控手册，风控部负责汇总编辑成册。内控手册编辑完成后，公司本部风控部、内部审与各单位要积极组织内控手册培训，促进内控规范得到有效执行，并解答内控规范执行中的疑问，维护与优化内控手册。
5、整改工作的有效监控
为确保整改实施进度及整改效果，公司本部内审部和风控部将组成内控工作检查小组，每周对各公司、各部门整改工作跟踪和汇总，每周形成内控整改实施情况报告，向公司内控建设领导小组汇报。在整改过程中，顾问公司将持续提供辅导与帮助。
6、整改成果的验收
公司内审部和风控部共同负责分阶段验收整改成果。内审部与风险部每周检查整改进展，并对照内控缺陷清单，确认是否有效整改。有效整改的评价标准是：内控缺陷清单上列示的设计缺陷重新设计并有效执行；内控缺陷清单上列示的执行缺陷在整改后得到有效执行；内控手册结构合理，内容清晰，可以指导公司员工按规范开展业务，实现内部控制目标。整改成果最终验收时间是2011年11月21日。内审部与风控部需在11月下旬向内控领导小组汇报公司本部及子公司整改工作完成情况。篇二：会计内部控制存在问题及改进措施分析 会计内部控制存在问题及改进措施分析
摘要:近年来，随着《内部控制基本规范》《内部控制应用指引》《内部控制审计指引》的颁布，我国内部控制制度实践和理论都得到有效的发展。会计内部控制作为内部控制的一个重要组成部分，在内控中发挥着重要作用。本文在对会计内部控制存在的问题进行分析的基础上，从会计系统、内控机制等方面提出相应的改进措施，以期对实际工作提供有益的帮助。 关键词:会计 内部控制 控制机制 管理机制
随着社会的发展，时代的变革，我国社会的经济环境以及企业间的竞争也在不断的改变和加剧，在这种日新月异的大环境下，企业会计管控方面也有很多问题浮出水面，严重影响了企业的发展以及经济的增长，甚至危及企业的生存和经济的安全。作为企业管理重要的组成部分，会计内部控制存在的问题是亟待解决的课题。
一、会计内部控制存在的问题
(一)企业发展迅猛，会计内部控制很难及时适应
目前市场发展迅速，竞争激烈，企业为了在这个大环境中跻身而上，不得不采取一系列的方针和策略来提高自身竞争力，很多企业为了在竞争中处于不败之地扩大自己的势力，会采取一系列的策略：例如将其他中小企业收购，扩大经营范围，增设管理部门或开办分支机构等，但是这些计划的实施虽然有利于企业自身的快速发展，但是企业会计的内部控制会出现很多问题，导致很多会计事项失去控制的作用，甚至给企业带来不同程度的经济损失。(二)企业会计基础工作不规范，会计信息失真
通过对各企业会计提供的资料进行侦查，发现很多企业会计基础工作存在不完善、不规范的现象。特别是近几年来，会计凭证填制、审核不严，缺乏有效原始资料的支持；票据保管使用没有专门制度约束，票据管理不严；银行账户开设、使用、撤销没有授权制度，存在账外账，私设小金库；为了少数股东利益，上市公司粉饰报表，导致会计信息严重失真的现象频繁出现。
(三)会计管理职能缺失，企业决策失误
很多企业重视眼前的利益，一心为了将经济搞活，便采取扩大经营范围，拓展业务等方式，但是缺少必要的可行性研究和论证，导致偏离主业，盲目扩张，致使企业资金链断裂，甚至破产。也有企业会计内部控制制度设计的不规范不完善，没有对购销环节中的职责进行严格的规定和区分，致使企业很多存货在发出时，并没有按照规定的手续办理，也没有第一时间与会计部门沟通，做好核对工作，最终导致多年的积压存货越积越多，不能得到妥善的处理，最终为企业造成严重的损失。
(四)岗位设置不科学，企业各岗位越权行为严重
由于很多企业的岗位都没有进行科学、合理的设置，在设置岗位时，没有对岗位的职权范围进行清晰明确的界定，这样便导致很多工作人员不能认真、正确的履行好自己的职责，这种状态的直接结果便是导致会计人员分工中的“内部牵制制度”不能很好的发挥其约束和监督的作用，失去其效用，加上企业高层管理人员并没有落实好企业的管理工作，而是出现很严重的越权行为，对于正常的审批程序不按规范进行，而是滥用职权，中饱私囊，徇私舞弊，为企业带来了经济损失。
二、改进企业会计内部控制的措施建议
会计内部控制是企业管理重要的组成部分，直接影响着企业经济效益水平。本文针对目前会计内部控制存在的问题，找到解决问题的突破口，有的放矢对会计内部控制提出如下改进措施：
(一)建立科学、有效的会计系统，从而健全企业会计内部管理机制
建立一个科学、有效的会计系统对于健全企业会计内部的管理机制十分重要。会计系统能够对企业所有的交易如实的记录，也能够对每一次交易进行详细真实的描述和记录，可以对企业的所有交易进行查询，直观，简单，而且可以根据不同的性质，在会计报表上做出适当的分类，通过这样的方式更加方便查找和分析。所以建立科学、有效的会计系统可以对交易的价值把握的非常准确，是企业做出决策的依据。
(二)完善和健全企业会计内部控制机制
对企业会计内部控制机制进行健全和完善，挑选出不相容的职务，并将其彻底的分离开来。确立好该控制机制后任何工作人员必须无条件遵守，严格执行，依据分离不相容职务的控制原则，对会计及相关的工作职务进行科学、合理的设置，对每一个领域的工作职责进行清晰明确的界定，不出现含糊的地方，让每一位员工都清楚了解到自己的职责权限，通过这样的方式，对会计内部控制按部就班的实施，可以为企业资产的安全性、真实性以及完整性做出贡献。
(三)建立授权批准制度并对其进行严格的控制和约束
这一改进措施的提出主要是针对于企业内部的高层管理者，为了督促各管理者在授权范围内行使职权，杜绝徇私舞弊、中饱私囊的不良现象发生。建立授权批准制度，要求审批人在进行审批时，严格按照授权批准权限来执行，不能越权，经办人也必须在授权范围内，一旦出现审批人越权的现象，经办人有权利拒绝办理业务，此时经办人应立即与上级沟通，并向上级授权部门报告核实。
三、结语
企业要对会计内部控制存在的问题高度重视，采取相应的改进措施来迎合新形势下企业的发展，对会计内部控制机制不断的强化，提高会计及相关工作人员的经济业务能力，严格约束企业所有职员遵守会计内部控制程序，确保经济活动资料的真实性和完整性，提高会计信息质量，推动企业发展。
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[6]肖翔燕.当前我国企业会计内部控制面临的挑战及对策分析
[j]. 企业家天地， 2010(06)篇三：浅论企业内部控制的不足与改进措施
浅论企业内部控制的不足与改进措施
温州立德会计师事务所有限公司 孙乐和
一、企业内部控制的概念
会计内部控制制度的内容主要包括授权审批、会计组织、岗位设置、行为准则、监督制约和电子信息管理等。广义地说，会计内部控制是组织机构在经营管理过程中，为保证管理有效 ，资产安全，会计数据准确、真实以及为鼓励遵守既定的管理政策而采取的所有相应的方法和手段。会计内部控制是企业为合理保证单位经营活动的效益性、财务报告的可靠性和法律法规的遵循性，而自行检查、制约和调整内部业务活动的自律系统。其贯穿于经营活动的全部过程，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通监督等要素并受企业董事会管理阶层及其他人员影响。
二、企业内部控制存在的不足
1、对内控认识偏差较大，存在诸多不当观念对内部控制的内涵与外延认识不清，导致认识上的偏差，以致存在以下不当观念：（1）认为企业制定的办法、规章有一大堆，内部控制应该算比较完善的，将内部控制与业务规章制度混为一谈。（2）认为内部控制建设主要是内控部门的事，应当由内控部门全面负责，领导全企业的整章建制工作，忽略了内部控制主要是金融机构内部各部门、各岗位、所有员工之间的一种自我约束、相互监督、防范风险机制，它首先而且主要应是经营管理部门的主要职责。
2、经营及管理理念不完善，控制文化层次较低首先，在经营战略与目标方面，面对国内同业竞争以及加入世界贸易组织后国际市场的压力，各企业都在积极思考自身的战略定位问题，谋化加强改革发展的战略举措，并开始采取了一些完善企业治理结构、健全运企业机制、明确经营目标等重大措施。但是由于历史遗留下来的财务包袱没有得到根医治，造成全企业整体发展战略得不到有效的贯彻执企业。其次，人力资源政策也不利于控制环境的培育。第一，在内部员工教育制度方面，目前主要强调的是业务与技术方面的培训，不太重视对员工进企业价值观、职业道德、诚实品质、责任感和敬业精神等方面的教育，而后者可能对企业内部控制产生更为久远、重大的影响。为什么相当多的金融案件并不是由于缺乏相应的规章制度引起的，原因就在于员工思想中的道德观、价值观、法制观等控制意识不强，导致有章不循，违章操作。第二，在褒奖与惩戒制度方面，不仅存在奖惩与功过不对称的问题，而且在许多方面尚无奖惩制度，现有的奖惩制度在具体执企业中也存在偏差。
3、业务改革步伐加快，内控制度建设滞后
“制度先企业，内控优先”的意识还未真正树立起来，有些业务在制度上、前期准备上还不充分的情况下，就匆忙进入；随着企业创新步伐的加快，管理模式的改革，一些制度办法已经过时，但没能随着业务状况与客观环境的变化及时进企业修订，仍沿用一些旧的内控措施和管理做法；有些制度过于概括和条文化，操作性不强，不能为业务提供实际的指导；有 些制度偏重于强调纪律约束，缺乏必要的控制秩序等。控制分散与控制不足并存。控制分散表现为规章制度数量庞大，但分散于各类文件中，缺少整合；控制不足表现为有的控制制度尚未建立或尚不健全，管理部门之间的衔接不充分。一是有些制度没有建立或不健全；二是管
理部门之间的衔间不充分或缺少对管理部门的约束控制；三是制度规定身缺乏可操作性，没有体现5w1h的要求；四是长官意志，朝令夕改，缺乏连贯性。
4、有章不循，制度落实不到位
现企业的内控体制较前几年有很大的改善，但从目前商业企业的内控管理体制看，各企业采取的基是双重负责的方式。这种管理体制决定了内控部门独立性差，导致内控问题向上真 实反映难、查处难，使一些违规违章问题难以从根上加以遏制，使内部控制的再控制作用受到极大限制。在以开展现场内摘要：企业是国民经济的重要组成部分，做好企业的内部管理控制可以有效地提高企业的经营管理效益。本文将在分析内部控制概念和意义的基础上，结合企业的特征进行分析，进而指出企业内部控制存在的问题，并从控制权、会计科目、制度等方面提出解决企业内部控制问题的对策。关键词：国民经济 经营管理 内部控制 2011年12月上 总第254期 dio：10.3969/j.issn.1004-8146.2011.12.160210
中国外资 2011年12月上 总第254期
（责任编辑：韩晓兵）
控为主的现企业内控方式下，现有的人员难以适应工作需要。三、内部控制防范的制度措施 集团企业在传统的核算模式下，由于下属单位的会计核算基础不统一、不规范、内控制度不健全，造成会计信息核算的口径不一致，基于成员之间会计信息不可比，汇总的信息不正 确，集团无法正确掌控下属成员单位的信息，对下属企业财务监控困难。在it环境下，将集团的会计核算政策、会计科目体系、内控制度、核算流程、控制权进行设置，使得全国各地的分、子公司通过网络共享集团的统一会计核算基础和内控制度，并有效地贯彻和执行，提高会计信息的可比性和一致性。
1、集权与分权的“控制权”的设计与配置
随着市场经济的发展，企业集团在我国日益呈现规模，企业发展越快、规模越大，管理和控制问题就越突出。为了提高企业集团的会计管理水平，有效地控制集团成员的资金、费用，支持集团或总部管理决策，很多公司在集权和分权“控制权”的选择上徘徊不定。
集权与分权中的“权”字主要是指管理权，包括生产权、经营权、财务权和人事权等方面。一些企业集团为了强化企业集团的管理，选择集权——行政集权制，即所有控制权都集中 在母公司(或总公司)，对于企业集团的各种事情，都要经过集团的某一个环节进行控制。行政集权曾经一度成为国内企业集团的一个经常采用的手段，但是行政集权给效率带来了极大的挑战，最大的威胁是使企业决策效率低下。通过分、子公司合理安排自身的经营计划，把脉自身的经营运作，在提高本身经营效率和效益的同时，也就提高了企业集团效益，共同支持企业总目标的实现。在集中核算和报告模式下，如果企业集团希望采用集权管
理和控制，则将各种政策配置在企业集团，下属成员单位不允许修改，企业集团所有成员都在系统的监督和控制下，严格按照上述政策执行，实现集权管理和控制，即从业务的组织、管理、执行和控制等方面实现高度集中。由于集中核算和报告模式是建立在集成的it环境中，集团总部和分、子公司的信息实现实时共享，因此，行政集权下的决策效率低下问题将得到有效解决。企业集团为了调动分、子公司或者事业部的积极性，将不同的政策和控制设置在不同的层级，有效地实现集权与分权相结合的控制模式。
2、集团与分、子公司会计科目体系的设计与设置
会计科目在账务处理中用于对经济业务进行分类，是某类经济业务的分类标志，是核算的基础。因此，对于企业集团而言，制定统一的会计科目体系，就能够保证整个集团经济业务分类的一致性和可比性，保证资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润等要素确认的唯一性、一致性。但是，企业集团是经济利益的联合体，不同的分、子公司所处的行业不同、 性质不同、核算的要求不同，其会计科目体系就不同。在集中核算和报告模式下，既要制定集团统一的会计科目体系，保证整个集团经济业务分类和反映的一致性和可比性，又要体现 分、
篇二：银行内控自查报告
银行内控自查报告
一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题
1、进一步完善董、监事会决策机制；
2、进一步加大基层机构的内控执行力；
3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况
本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
（一）构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会
股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行2007年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。
2、董事会
董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处
理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于2007年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。
3、监事会
监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2 名、股东监事3名、职工监事3 名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。
4、内部控制制度
较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。
5、风险管理制度
审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。
6、关联交易
不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。
7、激励约束机制
本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中
树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。
8、信息披露管理
本行A+H同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。
本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。
由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行2006年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行2007年年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投资者关系管理
本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资者电话专线，在公司网站设置了"投资者关系"栏目，认真接受各种咨询，并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。
（二）规范运作的保证
1、公司章程
公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行/fanwen/的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。
（2）三会议事规则
根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。
（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。
（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。 在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。
三、公司治理中存在的问题
中信银行股份有限公司成立于2006年12月31日，在短短的时间里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理"形似而神不至"的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些较我行更早步入资本市场的同业的先进经验，取人所长，补己之短，积极探索、完善有效的公司治理。
（一）进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。
（二）进一步加大基层机构的内控执行力。我行虽旗帜鲜明地提出了合规经营理念，并大力倡导和宣传，但个别基层机构在认识上仍不到位，在处理具体业务时容易忽视合规经营的问题，一些发生在基层机构的低层次操作风险问题还不时地困扰着我们。因此，我们将进一步加强合规体系建设，积极培育全员合规、高层合规的文化氛围，进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内控执行力。
（三）制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》，以使董事认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次会议审议，拟于年内实行。
四、整改措施和整改时间及责任人
序号 整改措施 整改时间 责任人
1 董事会审议通过议事规则，进一步完善董、
监事会决策机制 2007年8月份 孔丹先生
刘崇明女士
2 进一步加大基层机构的内控执行力 2007年年内 合规审计部
3 实施独立董事和外部监事津贴制度 2007年12月份之前 人力资源部、
提名与薪酬委员会
五、有特色的公司治理做法
本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。
（一）内部控制制度方面的特色
1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了"追求效益、质量、规模的协调发展，追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞争的前列"的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部控制指引》为指导，遵循商业银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，改进内部控制措施，完善信息交流与反馈机制，有效发挥内部控制的评价与持续改进机制，有力地促进了全行各项业务的健康、平稳、安全运行。
2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业务内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制和反洗钱内部控制等。
3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化管理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行长定期办公会议
4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。
5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查（覆盖面达100%）、信贷大检查（覆盖面达50%）及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。
（二）风险管理方面的特色
本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：
1999年，本行进行了公司贷款流程改造，将大部分公司贷款业务的审批权集中到总行，并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职位；与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统，并在全行推广。
2003年，本行实施了分行信审经理总行委派制，设立了具备识别信用风险知识及经验的产品经理职位以做实授信调查，建立了放款中心以降低放款操作风险。
2004年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分行风险主管委派制。分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。 2004年末至2005年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的全程控制，强化风险管理的独立性：(1)由风险管理部承担审查审批职能的同时，将放款中心和贷后管理职能集中由风险管理部组织实施；(2)实行信审会集体审批制，取消了总行行长、分行行长的审批权，总行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权；(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。
2005年以来，本行按照《巴塞尔协议II》的要求，与穆迪KMV公司合作开发了新的公司业务信用评级系统。新的评级系统按照客户类别，设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业前列。
2006年，(1)本行实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风险；(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、集中管理；并建立了重点行业专家队伍和行外专家库，加强重点行业政策管理，逐步
篇三：银行自查自纠整改报告
中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征
求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建
议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得
实效。现将整改工作的有关情况报告如下：
一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系
统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立
了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表
提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，
端正态度，确定整改的重点内容。
二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各
部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整
改时限，确保整改各项措施的落实。
三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了
迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使 用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，
设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要
求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的
服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练
兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整
改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、
制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决
好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告 银行行风评议自查自纠报告 我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作
的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，
提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业
作风得到明显改善。
一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行员工会议，围绕本支行行风建
设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确
立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，
创先争优，整体互动的氛围。
二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工自觉性，我们紧紧围绕转
变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行
深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周
例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。
2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见
和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方
案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管
理水平及工作效率的提高。
3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实
效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益。我们在
全系统全面推行 首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的
答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容。
4、建立信息公示制度，拓宽社会监督渠道。推行行务公开制度，并在营业厅显著位置公
示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。通过不断深化公开
内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透
明度。 尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作，确实也取得
了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，
主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管理方
面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟
通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下：
（一）服务不主动、不热情、不到位问题
1、加强职业素质教育和培训。培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训
重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。
2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服
务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求。
3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增
加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。
（二）加强员工工作管理问题
1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员岗位职责，
严格执行各种操作规程。
2、加强制度管理，层层落实责任。支行长，营业主管具体负责本行员工的考核，进一步
加强层级管理，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保
洁工作人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持厅堂干净卫生整洁。
（三）沟通告知不到位问题 要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建
立和完善沟通制度、投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意
见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。
（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视，尽
量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群
众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三：
银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告 “设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，
就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，结合第八个“安全年”
工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多
样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合
规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：
一、合规风险管理总体情况2011年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案
件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行2011年“安全年”公司业
务条线专项检查计划》，认真梳理2010年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2010
年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2010
年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统
计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相
结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素
的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学
习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。
二、合规回头看制度建设及落实情况
（一）管理层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。 结合领导人员“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对
公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与
会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各
部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部
门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点
掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。
（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。 持续开展“一班一讲一主
题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门及团队负责人定期召集开小组讨论会，
加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全
合规的意识；金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办
法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受
托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门业务开展阶段分工， 营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信
贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公
贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；
根据要求，与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管
理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全
培训。
（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。 一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，
如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题
忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。 二是整
改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度，
定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合
规现象。三是开展员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大
违规，及时掌握员工行为动态。
（四）开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。 一是落实日常学习制
度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、“《****支行
2011年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案 件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内
业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷
后管理工作考核办法》，《**支行中小企业贷后管理办法》，明确各项管理要求，使合规工作有
制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，努力达到
考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等，
适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将
合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建
设。
总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结
合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项
基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不
仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成
为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客
户提供最佳服务。
三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，
并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆
盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客 户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。 下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主
动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是
开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定
期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育；鼓励基层员工及时发现和报告合
规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：2015自
查自纠整改报告2015自查自纠整改报告
第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于2015
年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议
政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发
现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有
关情况汇报如下：
一、主要经营管理情况
（一）主要经营情况（截止7月末）
1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65
万元。
2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策
性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农
业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。
3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。
4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。
5、贷款利息综合收回率94、5%。
6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。
7、清收不良贷款30万元。
8、上缴利税307万元。
（二）人力资源状况
我行现有员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，员工
的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理层由3位高级管理人员组成，
均具有10年以上经济、金融和管理工作经历，经营管理经验丰富。
（三）主要客户群体
目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉
农中小企业客户为主，客户基础稳定。
（四）主要职责、业务范围和服务 农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，
承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服
务
农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好
的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以
支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框
架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨干和支柱作用。
二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，
重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作
十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业人员行为准
则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风
建设与社会评议相结合，内部管理与社会监督相结合，突出制度建设，注重整改成效，促进
本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。
（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于2015年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度
重视。为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的
有效推进。
党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求：
一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查
督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立
全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而
不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契
机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理中存在的问题，制订和落实具体的整改措
施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是
强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。
（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员
和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质
服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范员工
的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。
（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道
公示投诉电话，通过电话渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满
意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。
（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、