银行财务工作总结

小草范文网  发布于:2017-01-25  分类: 财务工作总结 手机版

篇一:银行财务工作总结

我有渴望学习新知识的热情,在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班,我都是头一个站出来。不论加班到几点,我都从来没有任何怨言。因为我知道,这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会,做好各项新业务的测试工作,不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下,我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。

一、不断提高人员素质

1.建立健全各项规章制度,奠定会计出纳工作的基础。今年我根据业务发展变化和治理的要求,对责任、制度修旧补新,明确责任、目标,并按照缺什么补什么的原则,补充建立了上些新的制度,对支行强化内控、防范风险起到了积极的作用。非凡是针对七、八月差错率高居不下,及时组织、制订、出台了“××××制度”,有效地遏制了风险的蔓延。

2.加强监督检查,做好会计出纳工作的保证。年内一方面加强考核,实行工效挂钩的机制,按月考核差错率,并督促整改问题,及时消除事故隐患,解决问题。另一方面,加大检查力度,改变会计检查方式,采取定期、不定期,常规与专项检查相结合的方式,及时发现工作中的难点、重点,再对症下药,解决问题,有效地防范了经营风险。

3.以人为本,加强会计、出纳专业人员的素质培训,进一步实现了会计、出纳工作的规范化治理。年内主要做了以下七点工作:

(1)主动、积极地抓好服务工作,坚持不懈地搞好优质文明服务,树立服务意识;

(2)坚持业务学习制度,统一学习新文件,从实际操作出发,将碰到的问题及难点列举出来,通过研究讨论,寻求解决途径;

(3)坚持考核与经济效益指标挂钩;

(4)成立了以骨干为主的结算小组;

(5)积极地组织柜员上岗考试;

(6)培养一线员工自觉养成对传票审查的习惯;

(7)开展不定期的技能比武、知识竞赛,加强对员工综合能力的培养,提高结算工作质量和效率。

二、加强成本意识,提高经济效益

1、更好的完成年度财务工作,我严格按照财务制度规定,认真编制财务收支计划,及时完整准确的进行各项财务资料的报送,并于每季、年末进行具体地财务分析;在资产购置上做到了先审批后购置,在固定费用上,全年准确的计算计提并上缴了职工福利费、工会经费、职工教育经费、养老保险金、医药保险金、失业保险金、住房公积金、固定资产折旧、长期待摊资产的摊销、应付利息等,并按照营业费用子目规范列支。

2、费用支出实行了专户、专项治理,在临时存款科目中设置了营业费用专户,专门核算营业费用支出,建立了相应的手工台账,实行了一支笔审批制度,严格区分了业务经营支出资金和费用支出资金。在费用使用上压缩了不必要的开支,厉行节约,用最少的资金获得最大利润。xx年开支费用总额为万元,较上年增加了万元,增幅为×%;实现收入万元,较上年增加万元,增幅为×%。从以上的数据可知,收入的增长速度是费用增长速度的2倍。在费用的治理上,严格费用指标控制,认真执行审批制度,做好日常的账务处理,并将费用使用情况及财务制度中规定比例列支的费用项目进行说明,以便行领导把握费用开支去向。全年按总部费用率的考核标准,支行实际费用率为×%,节约费用5个百分点,费用总额没有突破下达的年度费用控制指标。

三、恪尽职守,切实加强自身建设

我在抓好治理的同时,切实注重加强自身建设,增强驾驭工作能力。一是加强学习,不断增强工作的原则性和预见性。二是坚持实事求是的作风,坚持抵制和反对腐败消极现象,在实际工作中,积极帮助解决问题,靠老老实实的做人态度,兢兢业业的工作态度,实事求是

的科学态度,推动各项工作的开展。三是加强团结合作,不搞个人主义。

四、明年工作打算

1、挖掘人力资源,调动一切积极因素。立足在现有人员的基础上,根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点,丰富培训形式,加大培训力度,非凡是对业务骨干的专项培训。

2、降低成本费用,促进效益的稳步增长。一是加强成本治理,减少成本性资金流失。二是加强结算治理,最大限度地增加可用资金。三是合理调配资金,提高资金利用率;认真匡算资金流量,尽可能地压缩无效资金和低效资金占用,力求收益最大化。四是降低费用开支,增强盈利水平。五是准确做好各项财务测算,为行领导的决策提供依据。

3、充分发挥职能部门的“职能”,加强治理,加快工作的效率。

篇二:银行会计核算工作年终总结

根据我行2015年这一年来会计结算工作中的实际情况,我们在**年的工作主要从三个方面着手:抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险防范能力加强内控制度建设,防范风险的发生。随着近年来金融犯罪案件的增多。 一、促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求:

1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议,提出业务处理中出现的问题并解决,同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。

2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理,包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点,要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。

3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作,并落实专人负责,发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况,定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实,杜绝同样问题在网点的二次发生。

二、 加强会计核算工作,提高工作质量。因我行的前台临柜人员的流动性较大,而且我行的新业务新办法变化较快,对我行的会计核算质量一直都是个挑战。

1、继续执行柜员绩效考核机制,经过2010年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用,2011年我们将更好地利用这一个考核机制,让更多的柜员参加到这个考核中来,以提高柜员的工作主动性与责任性。

2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段,以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务差错的发生,努力减少差错。

3、有罚有奖,按照全行临柜人员的差错考核情况,对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励,以促进柜员的工作积极性。

4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。

三、加强业务培训,提高临柜人员的业务处理能力,从而提高她们的业务素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍。

1、 制定出培训计划,在2011年我们准备对我行股改上市后的会 计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员吸收新的业务知识,帮助她们跟上我行的变革速度。

2、加强与其他各部门之间的联系,在业务培训上做好互通有无,通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课,或讲业务知识,或讲自己的工作经验,以加深相互之间的了解,从而相互学习,以提高柜员的业务素质,更好地做好服务。

3、 好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作,如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排,并及时将业务信息向下辖网点传达,以更好地完成市分行的工作任务。

4、加强对营业经理的考核与考评工作,使营业经理能发挥潜力,履行好职责,提高我行的会计核算质量。

四、做好与企业之间的联系,召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式,加强与客户的沟通,获取各种结算需求信息,更好地为客户解决结算上的难题。

作为会计结算部,还起着与市分行及支行下辖网点的上承下接工作,2011年我们将加强与市分行之间的工作衔接,及时将各项工作任务落实下辖各网点,努力完成市分行下达的各项任务。同时,加强与各部门之间的工作配合,共同为工行发展努力。

篇三:银行财务工作总结

一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想,紧紧围绕联社业务经营中心为前提,以

提高经济效益为目标,狠抓会计业务基础工作,强化财务管理,化解会计风险,提高会计核

算水平。积极做好2013年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账户管

理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类,综合业务系统上线会计核算等方面的工

作。现将本年度的具体工作情况,简要的工作总结如下:

一、做好辖内资金使用工作。为了防止发生支付风险,计划财务部负责辖内信用社资金使用工作,实现了全辖平稳支

付,稳健经营。

二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作。财务部各种报表较多,上报时间要求严格,加上监管部门、人民银行、地方政府的各项

报表、材料、统计数据等等,工作任务较为繁重,但是我们克服了时间紧任务重的困难,精

心安排,认真统算,加班加点,保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。

三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。 加强对会计工作的规范化管理,使之有章可循,有规可依,根据联社各项会计法规及管

理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以纠正,确保了各项基本制度、岗位责任制和各

项会计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检

查,5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6月份又对

全辖的大额支现情况进行了检查,使会计帐务有了进一步的规范和提高。

四、做好会计核算的指导、监督,严格控制各项财务指标,确保各项经营指标的完成。年初,我们按照市办下达的经营计划,对各社制定了全年经营计划。并按月、按季进行

认真的测算和分析,更好完成今年市办下达的各项经营指标。

五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作,严控各项风险指标,化解经营风险。非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径,我们财务部按照银监局

“以防为主”的监管理念,组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款,严控大额贷款,

按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信用社在资本充足率、备付金比例、

不良贷款比例、最大一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标,安全性指标,效益性指

标较上年有了很大的提高。

六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作,抓好信用社大额现金备案及上报工作。 为提高反洗钱工作水平,规范反洗钱业务操作,辽宁省农村信用社大额数据业务上报系

统开始应用,我们专门组织各信用社反洗钱领导小组,反洗钱岗位人员,多次召开专门会议

和培训,了解国际、国内反洗钱工作形势,国家有关反洗钱的政策和法规,学习反洗钱的识

别、上报工作,我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报。

确保操作无风险。

七、按人民银行账户管理系统的要求,严格审核开户手续。严把开户审核关,对于手续完备的,经审核后录入到账户管理系统中,再由市人民银行

进行审核核准开户。

八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。票据考核工作政策性强,

我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考

核时间与月末结账发生冲突,但我们还是做好了各项考核达标工作。

九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。 为了做好综合系统数据移植工作,我们通过联社精心安排,加班加点,较好的完成了移

植工作。因为我们理解有限,具体的核算工作还需要我们积极探索。 十、2015年度工作计划

1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、结算、改革及监

测、本级1004等各类报表的填报、汇总及上报工作,同时按月监测各项经营指标、绩效考核

完成情况,按季进行财务会计检查。

2、计划在1月末之前,完成账户联网核查工作;在3月份进行一次“银行卡”业务培训,

6、9月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工作。

3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。

4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管要求,针对信贷五级

分类单轨运行的情况,做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划,并按

季度列账,以逐步达到准备金提取的标准。

5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷款核销;二是按照规章

制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务处理工作。

6、积极协调市区级财政对xx年年度度风险准备金政策的落实工作,力争补贴按时足额

到位。

7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事宜。 明年我们除了一如继往的做好上述工作外,将全力以赴做好综合系统的会计核算工作,

以提高会计核算质量,还要开展账户管理、会计核算、费用列支、现金等检查工作。我们坚

信,只要我们严格按照省联社、办事处及联社的指示精神,抓住机遇,克难奋进,开拓进取,

团结务实,真抓实干,就一定能够取得更大、更好的成绩。篇二:银行财务人员个人工作总

银行财务人员个人工作总结 一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想,紧紧围绕联社业务经营中心为前提,

以提高经济效益为目标,狠抓会计业务基础工作,强化财务管理,化解会计风险,提高会计

核算水平。积极做好2013年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监管、反洗钱、账户

管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类,综合业务系统上线会计核算等方面的

工作。现将本年度的具体工作情况,简要的工作总结如下:

一、做好辖内资金使用工作。为了防止发生支付风险,计划财务部负责辖内信用社资金使用工作,实现了全辖平稳支

付,稳健经营。

二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作。财务部各种报表较多,上报时间要求严格,加上监管部门、人民银行、地方政府的各项

报表、材料、统计数据等等,工作任务较为繁重,但是我们克服了时间紧任务重的困难,精

心安排,认真统算,加班加点,保质保量的完成了上级部门下达的各项工作任务。

三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。 加强对会计工作的规范化管理,使之有章可循,有规可依,根据联社各项会计法规及管

理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以纠正,确保了各项基本制度、岗位责任制和各

项会计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了一次格式化、作业式会计工作检

查,5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6月份又对

全辖的大额支现情况进行了检查,使会计帐务有了进一步的规范和提高。

四、做好会计核算的指导、监督,严格控制各项财务指标,确保各项经营指标的完成。年

初,我们按照市办下达的经营计划,对各社制定了全年经营计划。并按月、按季进行认真的

测算和分析,更好完成今年市办下达的各项经营指标。

五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作,严控各项风险指标,化解经营风险。

非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径,我们财务部按照银监局“以

防为主”的监管理念,组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收存款,严控大额贷款,按

月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信用社在资本充足率、备付金比例、不

良贷款比例、最大一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标,安全性指标,效益性指标

较上年有了很大的提高。

六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作,抓好信用社大额现金备案及上报工作。为提高

反洗钱工作水平,规范反洗钱业务操作,辽宁省农村信用社大额数据业务上报系统开始应用,

我们专门组织各信用社反洗钱领导小组,反洗钱岗位人员,多次召开专门会议和培训,了解

国际、国内反洗钱工作形势,国家有关反洗钱的政策和法规,学习反洗钱的识别、上报工作,

我们财务部每天对辖内基层信用社反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报。确保操作无风

险。

七、按人民银行账户管理系统的要求,严格审核开户手续。严把开户审核关,对于手续完备的,经审核后录入到账户管理系统中,再由市人民银行

进行审核核准开户。

八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。票据考核工作政策性强,

我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考

核时间与月末结账发生冲突,但我们还是做好了各项考核达标工作。

九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。 为了做好综合系统数据移植工作,我们通过联社精心安排,加班加点,较好的完成了移

植工作。因为我们理解有限,具体的核算工作还需要我们积极探索。 十、2013年度工作计划

1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、结算、改革及监

测、本级1004等各类报表的填报、汇总及上报工作,同时按月监测各项经营指标、绩效考核

完成情况,按季进行财务会计检查。

2、计划在1月末之前,完成账户联网核查工作;在3月份进行一次“银行卡”业务培训,

6、9月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工作。

3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。

4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管要求,针对信贷五级

分类单轨运行的情况,做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划,并按

季度列账,以逐步达到准备金提取的标准。

5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷款核销;二是按照规章

制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务处理工作。

6、积极协调市区级财政对xx年年度度风险准备金政策的落实工作,力争补贴按时足额

到位。

7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事宜。 明年我们除了一如继往的做好上述工作外,将全力以赴做好综合系统的会计核算工作,

以提高会计核算质量,还要开展账户管理、会计核算、费用列支、现金等检查工作。我们坚

信,只要我们严格按照省联社、办事处及联社的指示精神,抓住机遇,克难奋进,开拓进取,

团结务实,真抓实干,就一定能够取得更大、更好的成绩。篇三:2009年银行财务会计部年

终总结

2009年银行财务会计部年终总结xx年年中国银行xx支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效发展、以人为本、

构建和谐”的核心理念,对内“统一标准、落实任务、明确责任”,扎实推进财务会计精细化

管理,对外着力打造“中国xx银行建设新农村的银行”的外部品牌形象,不断提高财务会计

管理水平和服务质量,扩大了农发行的知名度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景

下,xx年年xx支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神,全面贯彻、执行各级领导

的业务指导方针,严格遵守各项会计规章制度、法律法规,积极研究会计电算化条件下的新

型业务办理方式的特点和规律,不断探索新方法,总结新经验,铸就了一支综合素质过硬,

能打硬仗,敢闯难关的创新型团队。会计工作不再千篇一律,一潭死水,老员工有了新干劲,

老工作有了新成绩。下面对xx年年,xx支行财务会计工作的整体情况进行分段说明。

一、xx年年财务经营成果概况财务经营成果是

银行财务工作总结

企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳,对于反映真实的经营情

况,提高经营管理水平和提高决策的有效性有十分重要的意义,财务会计部严格按照会计准

则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算,提供真实可靠的财务状况说明,为决策者决

策提供真实可靠的依据。同时,在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金

融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提下,我行历来重视成本核算、盈利指标

的实现情况和财务数据分析。以下是一年来,我行总体的收支情况和资产情况:

1、收支情况xx年年我行各项收入总额为?元,其中贷款利息收入?元,金融机构往来收

入?元,中间业务收入?元,手续费收入?元,营业外收入为0。xx年年我行各项支出总额为?

元,其中存款及债券利息支出?元,金融机构往来支出?元,管理费用支出?元(其中固定资产

折旧支出?元),主营业务税金及附加?元,其他支出?元。收支相抵 xx年年我行纯损/益?元。

2、存款情况及构成截至xx年年?月?日,我行存款总额?元,其中企业存款?元(含保证金

存款?元),财政专项存款?元,其他存款?元。

3、贷款发放和收回情况xx年年初我行贷款总额?元,全年累计发放贷款?元,累计收回

贷款?元,年末贷款总额?元。xx年年我行仅发放了30001流转粮食收购贷款,所以xx年年

贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。

4、贷款利息收取情况xx年年年初表内213科目无余额,表外801科目收方余额?元,全

年收方发生额?元,付方发生额?元,年末收方余额?元。xx年年表内应收利息?元,表外应收

利息?元,实际收回利息?元,其中:xx年年共收取表内利息?元,所收利息全部为30001流

转粮食收购贷款所属当期利息,收息来源为企业自筹资金;共收取表外利息?元,其中中央财

政补贴?元,地方财政补贴?元,企业自筹资金?元。xx年年核销39801呆账贷款利息?元,计

息冲正金额合计?元,收息冲正金额合计?元,表内冲表外利息金额为?元。5、截至xx年年?

月?日,我行固定资产账面余额?元,累计折旧?元,固定资产净值? 元。xx年年我行全年共

购置固定资产?项,增加固定资产账面余额?元。xx年年我行报废固定资产?项,冲减固定资

产账面余额?元,形成营业外支出?元。

二、转变会计核算理念,提高会计管理水平 xx 年至xx年年是我行逐步深化内部体制改革的三年,是为打造现代银行进行布局的关

键的三年,作为现代银行的基础性工程,我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨

越式发展,从xx年的综合业务会计应用系统上线,到xx年年大系统二期交易改造工作顺利

完成,财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善,继xx年以来各会计信息系

统运行平稳,发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网络信息系统的应用过

程中,各项财务会计工作由此面貌焕然一新、高效运转。三年来xx财务会计工作从核算形式、

业务手段、管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。面对新的工作手段和业

务环境,全体财务会计员工响应总行“建立学习型组织”的号召,加强业务理论学习,适应

新型工作方式,我们做了以下几个方面的工作:

(一)变被动记帐为主动管理我行近年来改变了“财政兜底的银行”的老思路,开始重视

企业的经济效益和盈利能力,在这种要求下,原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的,

无法满足决策的需要。经营理念的改变需要相应的会计管理方式的变革,一方面会计数据的

大集中和组织机构的扁平化作为信息化建设的直接结果,为管理会计在我行的实行提供了技

术保证和组织保证。另一方面在今年7月起,我行实行了管理费用报账制,为我行会计部门

强化业务经营职能提供了可能,支行财务会计部门可以将大部分的精力投入到控制成本、追

求最大效益、考评绩效上来。为此会计部门组织全员学习了管理会计理论,并结合xx发行的

实际情况将管理会计的部分理论方法应用到日常会计管理工作中来,并制定了相应的管理策

略和管理方法。

1、在准备阶段,每周安排特定的时间学习管理会计理论,一方面充实会计员工的理论知

识,建立大会计的思维框架,另一方面,为管理会计理论的实施铺平道路。

2、计划制定阶段,会计部门根据自身的业务情况,建立了“制定计划—实施记录—分析

考评”机制来实现对会计工作的管理和控制。

3、盈利能力分析—决策管理辅助阶段,管理会计的一大特性就是对决策的辅助功能,通

过对企业经营状况及责任目标的考核分析,及时调整工作策略,以增收节支,提高经营效益。

自xx年年下半年以来,整套机制在会计管理工作中发挥了应有的价值和作用,会计员工深切

地体会到现代银行会计不仅仅是所谓的“帐房先生”,会计工作的管理职能得到了贯彻和认可。

(二)强化内控制度,防范和化解金融风险内控制度是指为保证企业经营活动有效进行,

保护资产安全、完整,防止、发现和纠正错误与舞弊,保证会计资料的真实、完整、合法而

制定和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本前提,内控制度的制定是否

完善、执行是否到位关系到一个企业的兴衰成败。内控制度的建设与执行一直以来是我行的

头等大事。《中国xx银行财务会计制度》和《中国xx银行出纳制度》构成了我行财务会计内

控制度的主体部分。颁布之初我行就集中组织进行学习,同时全体财务会计工作人员认真研

究大系统情况下新的业务运行特点,自行编制了《中国 xx银行xx支行财务会计部工作人员

岗位职责》和《综合业务会计应用系统财务会计工作流程图》。 xx年年我行财务会计部内部内控制度的落实与检查的重点放在了以下几个方面:

1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守库工作的责任合同,押运

和守库的具体工作不再属于会计部门,但对押运和守库的管理我行一直没有松懈,库款的安

全是全行的命脉所在,强化库房管理,保证现金收付业务安全有序进行,是全体会计工作人

员义不容辞的责任。我行完全按照《中国xx银行出纳制度》的规定进行库房管理, 坚持四双制度,内勤主任卡把验收入库制度和定期查库制度,全年对外现金收付额?万元,

内部现金调拨?万元,实现全年现金业务收付安全无事故。

2、狠抓ic卡管理在大系统下,所有操作人员人手一卡,ic卡的使用、保管是否符合规

定,密码是否定期更换,密码是否保密,直接关系到我行的资金安全,可以说ic卡是维护我

行资金安全的第一道防线。我行对ic卡的管理几乎达到了“令人发指”的地步。今年我行杜

绝了一手清现象,每个操作员都可以独立完成各自的会计业务。假如发现他人持卡使用ic

卡情况,双方都执行罚款处理。假如操作员离开工作岗位后,ic卡并未装箱保管,一经发现

则给予罚款处理。同时,对于营业期间不得将ic卡带出营业场所,午休及营业终了ic卡必

须入库,临时离柜退出系统,每个操作员要设置电脑开机密码等具体要求,会计操作人员都

给予了坚决执行。

3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内控制度中具有重要地位。xx年年

我行贯彻执行了对账单发放和收回相分离以及“账账见面”规定。截止11月末,我行全年对

账单收回率100﹪。

三、xx年年财务会计工作新亮点伴随着会计大系统的逐步熟练应用和软件的不断完善,财务会计工作的基础工作也从根

本上改变了旧有面貌,在会计档案管理、固定资产管理、人民币结算帐户管理等方面,xx财

会人不断推陈出新,走改革创新之路,取得了不俗的成绩,多次受到上级行领导的赞扬和肯

定。其中会计档案管理工作的成熟方法和经验已经在全区得到推广,在下一年度,市行财务

本文已影响