篇一：金融类笔试题整理
金融笔试题：
国泰君安
? 领导在开重要会议，有人来找，无预约，怎样安排？
? 10万元促销一本自传，要卖出5000本，怎样做？
? 投行部要找资本在10亿元以上的企业，怎样找到这些企业？
? 如果工作三年后，你比较受老板重视，但是待遇和职位没有相应提升，这时
业内另外一
家公司给你开出了各方面都胜过当前的条件，你会怎么做？
? 如果你在工作中遇到挫折，你觉得最可能是你的什么缺点导致的？（请给出
三个）这些
缺点会产生何种后果？你有信心改善吗，信心指数多少？（0~100）
? 你对公司、制度和同事最不能容忍的是什么？（请给出三条来）
? 某客户有5000 万，让你投资，可以投证券，也可以投实业等任何合法途径，
要求5 年内年收益率8%（我估计是平均的意思），5 年后以现金形式收回所有投资，请给出你的投资计划，并结合宏观经济形势分析。（500 字）
申银万国
? 弗里德曼的现代货币数量论。
? 分析证券投资的风险与防范。
? 影响国际储备需求数量的主要因素。
? 股权分置改革对我国资本市场和证券业的影响。
? 利率和汇率的关系。
? 货币政策中间目标和最终目标。
? 优先股的特征。
? 短期偿债能力的财务指标；赢利能力的财务指标；拉动宏观经济的三大马车；
货币政策最终目标；行业的五种基本竞争力量；波士顿矩阵把公司业务划分为的4 种类别；行业进入障碍的四种因素；管理五大职能；会计核算十大原则
? 会计选择，会计计算，财务计算（EBIT,RBITDA,DFL)投资理论计算
? 选择你最熟悉的行业，分析目前的情况，将来的发展预测，想基金投资经理
提出合理化建议
? 客户经理的角色，职责，素质的理解。你如何进行客户经理的实践
? 如果你是客户经理，一个客户，你们关系融洽且有购买力，但不肯签单，你
将如何促成这笔交易
资料：宏观经济学、货币银行学、证券市场与投资、金融理论、国际贸易、会计
联合证券
? 职业规划和对未来 3-5 年行情的看法和理由，不少于300 字
华夏基金
1.从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2 个行业，分别阐述你认为本行业优秀的公司所应具备的最重要的特征有哪些，为什么?
2.从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2 个行业，分别阐
3.你所读过的经典投资著作是什么？分别有哪些具体收获？
4.对于上市公司的资产负债表、损益表、现金流量表，你认为最重要的分析内容是什么？为什么？什么是杜邦分析？
5.你认为一个优秀的投资研究团队应当具备哪些特点？你希望这个团队给你带来什么?你认为一个优秀的研究员是怎样的？
6.你认为近年来中国社会经济重要的发展新趋势是什么？(请用英语回答)
7.你认为明年中国人民银行决定是否提高利率时，会重点考虑哪些因素？
8.简述你所了解的中国基金业概况和华夏基金管理有限公司的概况（不超过400 字）？
9.假设你准备在北京金融街开设一家麦当劳餐厅，你将从哪些方面入手制订经营计划（不超过600 字）？
10.如果你只能给我们讲述一件有关你自己的事情，你会告诉我们哪一件？为什么（不超过400 字）？
11.请列出软件开发有几个重要阶段？请举例说明在一个你曾经参加过的软件开发项目中，项目管理如何体现在你负责的某项具体工作中？(请用英语回答)
12.在你遇到挫折的时候，你会选择什么方式来调整自己？
13.你认为一个优秀的基金营销人员应该具备哪些特点？
3.2.5.2 嘉实基金笔试题（蛮好玩的）
一、基金业务知识
1、金融的本质是
2、基金的别称是
3、今天上证指数收盘是；沪深300 收盘点位是
4、请列出嘉实的几个竞争对手
5、你认为做好销售工作需要哪里素质和个性特点
二、基金专业知识部分
你对基金业及销售基金了解多少，了解多少写多少观点
三、个性化问题
1、最喜欢喝什么酒，酒量如何
2、平时上什么网站，主要看什么杂志和报刊
3、平时最喜欢上什么游戏网站，什么网络游戏最擅长，水平如何
4、麻将、扑克、棋艺哪个最擅长，你其他有什么体育项目比较喜欢
5、平时喜欢抽什么烟，烟量如何，客户抽烟时，你愿意给他抽吗
6、作为男人（女人），你认为最重要的品德是什么
7、作为企业的员工，最重要的素质是什么
8、用精简的语言谈谈你对人生、理想和工作的见解
9、在下面众多品格及个性特点中你最注重哪些品格、简要分析原因 （真诚、诚信、善良、勇敢、勤劳、忠诚、精明、无私、孝顺）
四、经济及金融基本知识冲部分
1、以你的宏观经济的功底，谈谈对当前结济现状的认识
2、简要论述下中国金融、证券及基金业的未来发展趋势
3、选你最了解的行业，谈谈你对其现状和未来的认识
4、招行、万科06 年的中报和年报业绩是多少，董秘和财务总监是谁，浙江地区最具潜力和
投资价值的公司是哪家
五、案例分析
六、实际工作部分（以上两部分题目较长，我来不及抄了）
七、简要记录下你历史上最成功的营销经历，分析一下，其中最成功的原因是什么
八、哲学思考部分
如何理解下述语句中的哲理
1、成功需要付出代价
2、业绩决定价值
九、社会理解及分析
1、潜龙在渊，见龙在田，飞龙在天，亢龙有悔（出自易经）
2、戒定生慧中天净月，忍辱致和南海祥云（普陀寺对联）
3、范冰冰事件----明星的背后
篇二：证券金融基础知识押题卷一(题目)
证券金融基础知识押题卷一
一、单选题
1.贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（ ）。
A不确定 B无关 C越强 D越弱
2.拉斯贝尔加权指数是指（ ）。
A基期加权股价指数 B几何加权股价指数 C计算期加权股价指数 D简单算术股价指数
3.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。
A份额 B固定股息 C面值 D市值
4.（ ）从广义上说是指用自有资金或从分散公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。
A公募基金 B机构投资者 C私募基金 D证券公司
5.（ ）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
AETF BLOF CQDII DQFII
6.金融债券是指（ ）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A大型国企 B地方政府 C上市公司 D银行及非银行金融机构
7.港股通交易以港币报价，投资者以（ ）交收。
A港币 B美元 C欧元 D人民币
8.（ ）是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
A保值性资本流动 B国际证券投资 C投机性资本流动 D投资性资本流动
9.（ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。 A间接融资 B境外融资 C信贷融资 D直接融资
10.股票账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的情况下，每股账面价值等于（ ）。
A（公司净资产－发行费用）/发行在外的普通股票的股数
B（公司净资产－优先股权益）/发行在外的普通股股数
C公司净资产/发行在外的普通股票的股数 D公司总资产/发行的普通股票总数
11.关于委托指令的分类，说法错误的是（ ）。
A根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托 B根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托
C根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托
D根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托
12.关于公募基金，下列说法中错误的是（ ）。
A募集的对象通常是不固定的 B一般投资于衍生金融工具等高风险产品
C运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管 D最小金额要求较低，且投资者众多
13.累积优先股是指（ ）股息累积发放的优先股。
A当年 B历年 C上一年 D下一年
14.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A产品分级 B产品规模 C产品收益 D客户风险
15.公司制证券交易所以（ ）为目的，一般由金融机构和民营公司组建。
A非营利 B公益 C交易 D营利
16.股票账面价值又称为（ ）。
A股票净值 B股票面值 C股票内在价值 D净收益
17.关于在证券交易所上市股票征收印花税的理解，下列说法正确的是（ ）。
A股票交易印花税由交易者自行缴纳 B现行的做法是向成交双方分别收取印花税
C由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收，并由证券经纪商统一向征税机关缴纳 D证券交易印花税是印花税的一部分，税率为1‰
18.金融市场的主要参与者不包括（ ）。
A个人 B公益组织 C金融机构 D政府部门
19.股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）。 A法人股 B国家股 C社会公众股 D外资股
20.基金管理人与托管人之间是（ ）关系。
A相互促进 B相互竞争 C相互依赖 D相互制衡
21.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称（ ）。
A订单驱动市场 B经纪商市场 C竞价市场 D做市商市场
22.国际货币基金组织总部位于（ ）。
A巴黎 B华盛顿 C纽约 D斯德哥尔摩
23.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
A成长型基金与收入型基金 B封闭式基金与开放式基金
C契约型基金与公司型基金 D债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等
24.《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（ ）股东配售，且配售比例应当相同。
A股权登记日登记在册的 B目前登记在册的所有 C配售当日登记在册的 D全部股东
25.记名股票的特点不包括（ ）。
A安全性较差 B股东权利归属记名股东 C可以一次或分次缴纳出资 D转让相对复杂或受限制
26.H股、N股、S股等属于（ ）。
A红筹股 B境内上市外资股 C境外上市外资股 D社会公众股
27.当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（ ）提出监管处置建议。
A证券公司 B证券交易所 C中国证监会 D中国证券业协会
28.1998年之前，我国股票发行监管制度采取（ ）双重控制的办法。
A发行规模和发行方式 B发行规模和发行企业数量 C发行时间和发行范围 D发行时间和发行方式
29.（ ）对证券账户实施统一管理。
A证券公司 B证券交易所 C中国证监会 D中国证券登记结算有限责任公司
30.（ ）负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财务、业务等管理信息和资料。
A证券投资者保护基金有限责任公司 B中国证券监督管理委员会 C中国证券交易所 D中国证券业协会
31.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（ ）。
A保护基金 B保障基金 C保证金 D风险准备金
32.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（ ）。
A非参与优先股票 B非累积优先股票 C股息率固定优先股票 D可赎回优先股票
33.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（ ）。
A固定资本 B净资本 C流动资本 D注册资本
34.回购交易通常在（ ）交易中运用。
A股票 B现货 C远期 D债券
35.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。
A不确定性或高风险性 B跨期性 C联动性 D期限性
36.（ ）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。 A法人股 B国家股 C社会公共股 D外资股
37.股票是一种资本证券，属于（ ）。
A风险资本 B实物资本 C虚拟资本 D真实资本
38.港股通总额账户可用余额计算公式为（ ）。
A总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额
B总额度余额=总额度+买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额
C总额度余额=总额度-买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额
D总额度余额=总额度-买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额
39.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（ ）。
A国际技术监督管理局 B证券交易所 C中国证监会 D中国证券业协会
40.关于简单算术股价平均数的表述，下列说法错误的是（ ）。
A发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性
B简单算术股价平均数的优点是计算简便
C简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 D在计算时考虑了权数
41.目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（ ）印花税。
A暂不征收 B征收1% C征收2% D征收4%
42.国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A清算机构 B银行业协会 C证券交易所 D中央银行
43.电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（ ）连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。
A电脑交易系统 B客户端委托系统 C页面客户端系统 D自助终端系统
44.（ ）负责受理短期融资券的发行注册。
A商务部 B中国人民银行 C中国银监会 D中国银行间市场交易商协会
45.典型的间接融资形式便是与（ ）发生信用关系。
A金融机构 B信贷机构 C信托中心 D银行
46.关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（ ）。
A大量资金可以轻松地在全球范围内流动 B全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
C先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动 D在一定程度上改变了金融
监管方式
47.创业板指数以（ ）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A发行在外的总股本数 B可回收股本数 C可流通股本数 D剩余股本数
48.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）通过。
A半数以上 B全数 C三分之二 D三分之一
49.股票市场的发行人为（ ）。
A股份有限公司 B股权两合公司 C无限责任公司 D有限责任公司
50.股东会对公司特别决议事项需要经代表（ ）以上表决权的股东通过。
A百分之十 B二分之一 C三分之二 D三分之一
二、不定项单选题
51.发行可转换债券公司设置赎回条款的目的包括（ ）。I.促使债券持有人转换股份；II.能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失；III.保证可转换债券顺利地转换成股票，预防投资者到期集中挤兑引发公司破产的悲剧；IV.保护债券投资人的利益
AI、II BI、II、III CII、III、IV DIII、IV
52.短期国库券的特点包括（ ）。I.违约风险极小；II.流动性强；III.违约风险大；IV.流动性弱
AI BI、II CIII DIII、IV
53.下列实现属于信用风险范畴的有（ ）。I.债务人违约；II.交易对手信用评级下降；III.结算风险；IV.利率风险
AI、II、III BI、II、IV CI、III、IV DII、III
54.对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（ ）。I.发行市场；II.流通市场；III.一级市场；IV.二级市场
AI、II BI、III、IV CI、IV DII、IV
55.按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。I.证券交易所；II.证券业协会；III.证券服务机构；IV.证券登记结算机构
AI、II BI、II、IV CII、III、IV DII、IV
56.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（ ）。I.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则；II.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告；III.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查；IV.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年
AI、II、III BI、II、IV CI、III、IV DII、III、IV
57.根据举借债务和对筹措资金使用方向的规定，国债可分为（ ）。I.赤字国债；II.建设国债；III.战争国债；IV.特种国债
AI、II BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV
58.证券金融公司应当在每个交易日结束后，公布（ ）。I.转融资余额；II.转融券余额；III.转融通成交数据；IV.转融通费率
AI、II、III、IV BI、II、IV CI、III DII、III、IV
59.金融机构向中央国债登记结算有限责任公司申请开立债券托管账户，应提交的材料包括（ ）。I.企业法人营业执照副本复印件；II.相关金融业务许可证副本复印件；III.《全国银
行间债券市场回购主协议》的签署文件；IV.商业银行分行还应提供其总行的债券交易授权书 AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DIII、IV
60.《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括（ ）。I.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；II.监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易；III.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况；IV.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理
AI、II、III BI、II、III、IV CI、III、IV DII、III、IV
61.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（ ）。I.证券发行；II.上市保荐；III.代理证券买卖；IV.资金存取
AI、II BI、II、III CI、IV DII、III、IV
62.QDII可用于投资（ ）。I.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；II.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；III.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；IV.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
AI、II BI、II、III、IV CII、III、IV DIII、IV
63.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（ ）。I.债券变现能力；II.筹集资金数额；III.资金使用方向；IV.市场利率的变化
AI、II BI、III、IV CI、IV DII、III、IV
64.传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（ ）。I.不能在各业务部门之间进行比较；II.没有包含杠杆效应；III.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应；IV.不能准确地衡量头寸规模控制
AI、II BI、II、III CI、III、IV DII、III、IV
65.按照不同的发行本位，国债可以分为（ ）。I.赤字国债；II.实物国债；III.特种国债；IV.货币国债
AI、II、IV BI、III CII、IV DIII、IV
66.公式m=(C＋D)/(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。I.流通中的现金；II.定期存款准备率；III.存款准备金总额；IV.存款货币
AI、III BI、IV CII、III DIII、IV
67.下列关于基金投资目标的说法，正确的是（ ）。I.增长型基金是以追求资本增值为基本目标；II.增长型基金以获取当前的最大收入为目的；III.收入型基金以获得当期的最大收入为目的；IV.平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入
AI、III BI、III、IV CII、IV DIII、IV
68.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括（ ）。I.企业债券；II.分离交易的可转换公司债券中的公司债券；III.政府债券；IV.公司债券
AI、II、III BI、II、III、IV CI、II、IV DIII、IV
69.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（ ）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（ ）个月内发行完毕。I.6；II.12；III.24；IV.34
AI、III BI、IV CII、III DII、IV
70.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，采用一致的（ ）。I.评级标
篇三：金融市场基础知识2015年真题
金融市场基础知识 2015 年真题试卷总分： 100 分 合格总分： 60 分 答题时间： 120 分钟 考试人数： 113 人 试卷年份： 2015 年 试卷来源： 考拉网考试计时 00:00:53共 100 题收藏试卷保存答案暂停交卷 ? 单项选择题 (50) ? 组合型选择题 (50)一、单项选择题（本大题共 50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求）第 1 题证券登记结算制度实行证券（） 。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 证券登记结算制度实行证券实名制。 投资者开立证券账户应 当向证券登记结算机构提出申请， 投资者申请开立证券账户 应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得 将本人的证券账户提供给他人使用。 B本题 1 分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数 的（） 。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和， 不超 过该上市公司股份总数的 30%。 D本题 1 分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商
【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】D在证券交易所市场， 投资者买卖证券是不能直接进入交易所 办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之， 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。本题 1 分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（） ，履行国有资产的保值增值和通过国家 控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股， 履行国有 资产的保值增值和通过国家控股、 参股来支配更多社会资源 的职责。 A本题 1 分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受 10%涨跌幅限制的是（） 。 A.已上市 A 股 B.已上市 B 股 C.首日上市的证券 D.已上市基金 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 目前股票 （含 A 股、 B 股） 、 基金类证券的涨跌幅限制为 10%， ST 股票为 5%，但股票、基金上市首日无此限制。 C本题 1 分 第 6 题取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销 其执业证书。 A.2 B.4 C.3 D.5 【正确答案】 C
【你的答案】 【答案解析】 取得证券执业证书的人员， 连续 3 年不在证券经营机构从业 的，由中国证券业协会注销其执业证书。本题 1 分 第 7 题金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A.银行及非银行金融机构 B.大型国企 C.上市公司 D.地方政府 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并 约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A本题 1 分 第 8 题证券市场监管原则中， （）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开 化。 A.公开原则 B.诚信原则 C.公正原则 D.公平原则 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、 公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透 明度，要实现市场信息的公开化。 A本题 1 分 第 9 题一行三会构成了中国金融业（）的格局。 A.同业监管 B.混业监管 C.多重监管 D.分业监管 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 “一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督 管理委员会、 中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理 D
委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构 成了中国金融业分业监管的格局。 本题 1 分 第 10 题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级 和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 A.产品分级 B.产品规模 C.客户风险 D.产品收益 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 理论上可以将投资者区分为风险偏好型、 风险中立型和风险 回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、 产品风险评估与充分披露等方法 ,根据客户分级和产品分级 匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 A本题 1 分 第 11 题以下不属于我国证券交易所场内市场的是（） 。 A.中小板 B.创业板 C.主板 D.新三板 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 本题 1 分 第 12 题融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公 式为（） 。 A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100% B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100% C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100% D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100% 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融 券交易金额的比例,其计算公式为：融券保证金比例=保证金 /（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%。 B 新三板与柜台交易都属于场外市场。 D
本题 1 分 第 13 题关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（） 。 A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联 B.在一定程度上改变了金融监管方式 C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动 D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 风险的关联依然存在， 可以通过投资组合对冲或分散投资风 险。 A本题 1 分 第 14 题投资机构通过（） ，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在 社会上的信誉。 A.自律管理 B.科学管理 C.廉洁自律 D.规避监管 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 投资机构本身通过自律管理， 从各个方面规范自己的投资行 为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。 A本题 1 分 第 15 题在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（） 。 A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司 B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中 C.保护原股东的权益及其对公司的控制权 D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金 【正确答案】 【你的答案】 【答案解析】 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比 例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券， 通常转 化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强 证券对投资者的吸引力， 能以较低的成本筹集到所需要的资 金。 D本题 1 分 第 16 题股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（） 。