000省农村信用联社：
2006年举国上下掀起了开展治理商业贿赂专项活动。000省银监局下发了《印发<关于四川银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案>的通知》、000省信用联社《关于印发全省农村信用社开展治理商业贿赂专项工作实施方案的通知》（川信联发［2006］47号）、《关于成立000省农村信用社治理商业贿赂专项工作领导小组的通知》（川信联发［2006］41号）。bb银监分局《关于bb银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案》，为我市农村信用社系统开展商业贿赂指明了方向，提出了具体的要求与措施。为了将此项工作落到实处，。。。市联社领导班子审时度势，迅速在全市掀起了开展案件专项治理活动，通过全面传b会议精神，b共识，找差距，增信心，抓落实，目前该项工作已经在全市开了一个好局，现汇报如下。
一、积极贯彻，充分领悟文件精神内涵
治理商业贿赂是党中央、国务院作出的重大决策和部署，是实现经济社会又快又好发展的迫切需要，是建立健全惩治和预防腐败体系的重要内容，也是当前我市农村信用社深化改革、确保发展的保障。市联社收到文件精神后，理事长、、、同志立即召开了市联社班子会，首先在班子中进行了认真学习，吃透了文件精神。其次立即召开了中层干部以上的会议，再次对文件精神进行了传b，对任务进行了分工布置；
再次是市联社在转发省银监局、省联社、bb银监分局关于治理商业贿赂一系列文件的同时，结合全市农村信用社的实际情况，制定了《。。。市农村信用社商业贿赂专项工作实施方案》（b市联社［2006］号）等随文转发到各县级联社，并要求各级联社、信用社、信用分社在领会上级文件和会议精神的同时，要求广大信合员工认真组织学习,统筹兼顾，合理安排，抓方案制定、抓检查、抓处理、抓整改，扎实有效地推动治理商业贿赂工作有效开展。同时，市联社于2006年月日召开了全市治理商业贿赂动员大会，理事长、、、同志、监事长-----同志在动员会上做了讲话。
通过学习，大家一致认为：只有扎实开展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。
二、加强领导，积极落实案件治理组织体系
治理商业贿赂工作是一项严肃的管理工作，也是农村信用社持续健康发展的内在需求。为使文件精神落到实处，。。。市联社及时建立了“治理商业贿赂专项工作”领导小组，由市联社党组书记、理事长、、、同志任组长，党组成员监事长-----同志、党组成员、主任===同志为副组长，稽核监察保卫科同志、财务融资科同志、信贷业务科同志、人事秘书科同志为成员。治理商业贿赂专项工作领导小组下设办公室，设在稽核监察保卫科。负责协助领导对全市农村信用社治理商业贿赂工作进行组织协调，开展调查研究，为领导决策提供依据，起草治理商业贿赂的相关文件，督促、检查、落实全市治理商业贿赂的开展，收集、综合工作信息等工作。
三、结合实际，切实制定可操作的方案
我们围绕“标本兼治、实行综合治理，统筹谋划部署，稳步有序推进，明确工作重点，解决突出问题，严格把握政策，维护发展大局”的指导原则，按照上级会议精神和自身工作实际，重点自查自纠授权（授信）管理、客户经理及担保公司出具担保方式的贷款营销、业余揽储、不良贷款清收的手续费支出、大额财务费用的开支、基建工程、房屋租赁、大宗物品采购、资金拆借、出具信用证（保函、资信证明）、金融中介、抵债资产的入帐与处置及其它大宗资产的拍卖、出售等不正当交易行为；
重点排查授权（授信）管理、基建工程、营业网点（办公用房）装修、大宗物品采购、广告制作发布、大宗资产处置等商业贿赂案件；
重点加强对企业内部控制、授权（授信）管理、资本约束管理、财务收支管理、资产的构建和出租出售、劳动用工以及合规文化和商业道德建设的长效机制建设。
对不正当交易行为开展自查自纠，我们并做好了时间安排，第一步是组织发动和试点。主要内容是认真组织学习关于治理商业贿赂的有关文件，提高认识，同时，选择个别联社、信用社进行专项治理工作试点，以便取得经验，稳步推进；
第二步分为四个阶段，即4月4日至4月30日为调查摸底阶段，5月1日至7月31日为自查自纠阶段，8月1日至9月30日为整改阶段，10月10日至11月20日为督促检查阶段。第三步是排查商业贿赂案件。对是否涉及商业贿赂案件进行排查，各业务条线对本条线可能出现不正当交易行为和商业贿赂案件的风险环节进行梳理，对规章制度、商业合同（协议）文本等进行再梳理，对部分县级联社专项治理工作自查情况进行抽查，对发现的瞒案不报、自查不到位、有案不查、工作不力的进行严肃处理。并制定了实施方案，对整个治理商业贿赂进行了详细地安排。
四、把好开局，扎实推进商业贿赂治理工作
尽管我市农村信用社治理商业贿赂工作才有了一个好的开局，但是，我们从以下着手，扎实开展了治理商业贿赂工作：
（一）加强了督促和检查，保证专项治理工作扎实开展。一是建立了督查制度。全市农村信用社高度重视商业贿赂治理工作，把监督检查贯穿于专项治理工作的全过程，建立了督查制度，采取发督办函和专项检查等多种形式，对专项治理工作进行督促检查，防止走过场。二是严格实行“双线”问责制，即对全市信用社业务操作部门在业务经营过程中发生的违规、违纪问题进行问责；
在此同时对内部监管部门的监督不力、失职渎职行为进行责任追究。按照“法人负责，分级自查、双线问责”的原则，严格自查自纠和案件排查工作责任制，一级检查一级。对自查自纠和案件排查中发现的问题，隐瞒不报、整改不力、纠正不及时、处理不严肃的，要对有关部门、有关负责人和内部监督部门实行“双线”问责，严肃追究党纪、政纪责任。
（二）加大案件排查力度，严肃查处商业贿赂案件。全市农村信用社一是完善了信访举报制度，拓宽案源渠道。利用各种途径掌握案件线索，依靠社会力量扩大案源，充分发挥信访举报网络的作用，公布投诉、举报电话和电子邮箱，拓宽举报渠道。鼓励银行内部人员和相关企业举报投诉，充分调动和发挥人民群众举报商业贿赂问题的积极作用。二是加强了沟通协调，建立案件协查和移送制度。全市信用社积极争取地方党委和政府的支持，与有关部门加强沟通和配合，构建商业贿赂信息交流平台，建立案件协查和移送机制，形成办案合力。对发现的贿赂案件线索要及时向上级报告，并移送司法机关处理。三是要集中力量查处一批大案要案。查处一批有影响的商业贿赂案件，对领导批示、举报线索明确的，要组织专门力量认真查处。对涉案金额巨大、情节严重、性质恶劣、严重侵害群众利益和破坏市场秩序的案件，必须依法查处，严惩违法犯罪分子。对于监管人员涉及商业贿赂案件的，要一查到底，严惩不贷。
（三）着眼解决深层问题，健全防治商业贿赂的长效机制。一是牢固树立科学发展。全市信用社要坚决摒弃重发展轻管理、重规模轻内控的倾向，纠正片面追求市场占有率、为谋求竞争优势而忽视风险进行不正当交易的问题，要实行科学有效的绩效考核办法，加强对基层信用社的控制力，加大对违法违规等案件及其责任人的查处追究力度，营造遏制不正当交易行为和反商业贿赂良好内部环境。二是健全完善内控机制。要求各县级联社树立“流程银行”观念和意识，完善公司法人治理结构和内控机制，建立严密的内部防范体系和外部监管体系，建立健全序时稽核垂直管理体系和明晰的报告制度，建立双线双向问责制度，提高自我纠错能力。三是加强操作风险管理。全市农村信用社系统要将治理商业贿赂与案件专项治理工作相结合，把银行业操作风险管理作为一项常规性工作来抓，切实降低案件发生率，提高案件内查发现率和堵截率，严厉打击金融犯罪活动，巩固案件专项治理成果。四是加强合规文化、廉政文化和商业道德建设。要求全市信用社树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范，提高广大从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”等错误观念，营造良好的企业文化氛围。
二○○六年五月十二日