篇一：摩根大通信息外包案例分析
4 摩根大通银行信息技术外包 4.1摩根大通银行简介
摩根大通（JPMorgan Chase & Co，NYSE：JPM；ID：86021101）是1968年在Delaware法律之下成立的金融控股公司，总部设于美国纽约市，是一家跨国金融服务机构，也是美国最大的银行之一。其业务遍及60多个国家，包括投资银行、金融交易处理、投资管理、商业金融服务、个人银行等。摩根大通旗下有超过1亿多名客户，它为5000多万名消费者以及企业、机构和政府提供服务。该公司拥有约2.5万亿美元资产，是投资银行业务、金融服务、金融事务处理、投资管理、私人银行业务和私募股权投资方面的领导者。是美国目前按资产计算最大银行，是盈利能力最强的银行，也是公认最稳健的银行。摩根大通作为全球历史最长、规模最大的金融服务集团之一，由大通银行、J.P.摩根公司及富林明集团在2000年完成合并。摩根大通的总部设于曼哈顿区的第一大通曼哈顿广场(One Chase Manhattan Plaza），部份银行业务则转移到德克萨斯州休斯顿的摩根大通大厦（JPMorgan Chase Tower）。 4.2信息外包背景
2002年底，摩根大通银行宣布了一项与IBM公司达成的为期7年、价值50亿美元的信息技术服务外包协议。将其约4000名员工和承包商连同一些资源和系统一起在2003年上半年移交给IBM公司。
摩根大通银行表示，签订这一协议的目的在于降低其运营成本并促进其创新过程，这将使他能够使用IBM公司的研究成果。他将安装IBM公司使用开放标准开发的技术，连接异种服务器和存储系统。
摩根大通表示，这一协议不但能够提升其业务处理能力，还能使它具有更大的灵活性，迅速的对变化的市场做出反应。此外，这一协议的签订能够使摩根大通进一步降低成本，集中发展其金融服务。 4.3摩根大通外包原因
其一，高层管理团队认为银行的优势业务活动分为两部分，核心客户包括企业、富有的个人、海外投资。其二，银行的核心竞争力是对顾客需求的成分了解和与客户建立的良好关系，保持者两方面的优势都需要信息技术。但技术，只需要通过以可接受的价格获取使用权
4.4信息技术外包对摩根大通绩效影响 4.3.1.工作效率方面
对于摩根大通银行这类的金融服务业佼佼者来说，集中资源全力投入到金融服务业才可以最大化的实现公司价值，将IT外包给IBM不但优化了摩根的资源配置，改变的企业体系结构，IBM开发出的产品更加比摩根本公司开发的产品经济快捷、安全可靠。由于摩根本身
的技术条件限制，将IT外包给IBM这类专业标准技术公司，开发出了更加高效便捷的系统，从而提高了工作效率，增加了安全稳定性。4.3.2业务方面
解决资源瓶颈问题，改善技术服务，提供接触新技术的机会，使企业专注于核心业务的发展。
4.3.3财务方面
减少固定资产投资，加速资本周转，消减开支，控制成本，避免IT黑洞。 4.3.4技术方面
企业得到专业化的服务，从而降低营运成本，提高服务质量。 4.3.5人力资源方面
减少了因人才聘用或流失而花费的精力、成本以及面临的压力。 4.3.6企业战略方面
提高服务响应速度与效率，来自外包商的专业技术人员可以将企业信息技术部门从日常维护管理这样的负担性职能中解放出来，减少系统维护和管理的风险。
4.3.7分担风险
与合作公司建立战略联盟，利用其战略伙伴的优势资源，利于提高服务质量及成功率，技术开发时，风险共担，降低损失。
篇二：“摩根大通案例分析报告1
小组号：2-3-案例4
小组成员：徐侃侃 林馨然
王浩淞 金卫华
周璐刘阳 庞英
“摩根大通信息技术外包呈反方向变化”案例分析报告
一、小组成员及分工：
（一）、组长：刘阳
组员：徐侃侃 林馨然 王浩淞 金卫华 周璐 庞英
（二）、小组分工：
课堂演示：刘阳
PPT制作：庞英
WORD文档制作：庞英 金卫华
问题一：徐侃侃 金卫华
问题二：林馨然 王浩淞
问题三：周璐 刘阳 庞英
会议记录与总结：庞英 周璐
资料检查与整理：金卫华 周璐 庞英
案例分析报告审查：徐侃侃 林馨然 王浩淞 金卫华 周璐 庞英 刘阳
二、案例准备过程：
（一）、确定完成案例分析的时间表，制定完成案例分析报告的步骤：
1、案例及相关内容的了解(3月25日 晚)：
第一次会议在所建的小组QQ群上进行，布置首次任务：①组员各自对案
例以及与案例有关的课文内容进行阅读，②总结案例所反映的问题，并
对问题进行初步分析，③针对与案例有关的内容再提出新问题并查阅资
料然后各自进行汇总，④准备4天之后的第二次正式讨论。
2、案例正式讨(转自：wWw.XiAocAoFanWeN.cOm 小 草 范文网:摩根大通投资案例)论（3月29日下午）：
①各小组成员依次发言，说明自己对案例的看法及对问题的分析，
②对各小组成员的发言进行记录，发言完毕后进行总结，
③小组成员再一起讨论，确定案例分析的方向与重点，以及案例分析应 该使用的方法。
④根据确立的重点问题，为各组员分配具体任务，讨论结束之后各自回 去查找资料回答分配的问题，并做成WORD文档，上交。
3、汇总各问题的分析资料(4月4日上午)：
各小组成员将各自的分析成果汇总，然后由一人对所有内容进行整
理并总结，向各小组成员作分析报告，然后各小组成员就分析结果发表意见，进行评定，并选出最终分析方案。
4、整理完成最终方案（4月7日）
根据之前确定的方案进行修改完善，并制作成文档，完成之后发给
各小组成员邮箱，各小组成员仔细阅读检查，然后将有错误或不够好
的地方进行报告，直到最终完成方案。
5、对最终方案进行报告，上交作业，假设问题进行演讲演练（4月8日）。
6、对这次的小组作业进行小组内评分，总结（老师给出评分之后2天内）。
三、案例讨论分析过程：
（一）、在正式讨论过程中，我们采用了各成员轮流发言，然后总结，再讨论
的方式，我们首先总结案例所反映的问题，并对问题进行初步讨论，然
后确定案例分析的重点，为资料收集做好准备。其中案例所反映的问题
及小组简要看法如下：
(1)外包的优势——摩根大通的新战略：把自己的信息技术中的部分外
包给了IBM公司，并相信外包能提高公司核心竞争能力，降低成本，
提高服务水平，为公司带来巨大利益。
(2)外包的风险：这次的外包合约时间长达7年，价值高达50亿美元，
并伴随着4000名员工的转让以及部分IT基础设施的转移，交易规
模庞大。如果外包不成功，摩根大通将面临巨额损失，而IBM的业
务也将有一定程度的影响。
(3)转让中的拆分问题：在人员转让的安排中并没有承诺中的那样好，
事实上人员的拆分引发了诸多问题，使得员工工作效率降低，增加
了转让的额外成本，导致员工士气低下。
(4)回包策略的选择是最好的吗？过程如何实施？
摩根大通IT战略的再次转换：回包自己的IT技术：摩根大通在并购
第一银行之后带来了信息技术管理能力的大幅提高，并引发关于IT
技术回包的争论，最终决定回包其信息技术。但这是最好的选择吗？
(5)回包中应注意的问题：回包面临着诸多困扰，人员面临再拆分，造
成员工的混乱，工程滞后严重影响了生产力。
(6)面对IT技术外包的趋势，案例给我们对企业管理信息系统的启示。
（二）、案例分析的重点为：
(1) 分析IT技术外包的优点和缺点以及本例中外包导致的问题，给摩根
大通带来的损失。
(2) 讨论对于摩根大通来说，外包之后又改变策略，实施外包回流的原
因以及这是否是其最好的解决方案。
(3) 分析本案例对那些考虑大规模外包交易公司管理人员的警示意义。
（三）、讨论分析过程中遇到的问题及解决方法：
(1) 资料的收集比较困难，各小组各组员对本例中的外包一事只能收集
到一些简略消息，对于外包与外包回流过程中两家公司的具体细节难
以获取十分有说服力的信息。
解决方法：明确搜集资料的重点和方向，规定每个组员都必须上网搜
集资料，分派组员去图书馆查阅相关书籍、杂志，并用校内网去中国
知网查找相关论文，浏览相关的网上论坛，通过对所收集的资料进行
整理较深入地了解案例。
(2) 对外包回流是否是最好的解决方案分歧较大。
解决方法：采用辩论的方法，让持认同意见和反对意见的组员分两组
进行辩论，再采用头脑风暴法提出自己的解决方案，再与外包回流的
方案进行对比，得出最终结论。
(3) 对案例分析工具和方法存在分歧，不确定用什么模型进行分析能更
为简便、快捷、有效。
解决方法：首先列举学过的和熟悉的分析模型，并查找介绍一些案例
常用的方法，然后逐个筛选，最终确定本例所要用的分析方法和工具。
（四）、资料搜集和综合整理：
我们组让组员首先自行对案例相关信息进行搜集、查阅，自己提出问题并解答；对讨论过程中组员的发言及看法进行记录总结；然后针对案例正式讨论分析过程确定下来的主要分析方向及重点问题搜集更多资料，将不同组员搜集到的资料进行初步整理，然后下次讨论前先向各组员报告整理的具体内容。每次的讨论均采用该方法。
方式：搜索网页、网上论坛、查阅图书馆杂志、浏览网上论文等。 在对各组员搜集到的资料进行综合的系统的整理的基础上，得出分析的结论和意见，最后编写案例分析报告WORD文档和制作讲演PPT。
四、案例分析结论：
对于我们之前所提出的问题，经过一系列的讨论和分析，给出了我们自己的回答，我们对外包的优缺点进行了总结，并运用对比的分析方法，结合案例对摩根大通在IT外包过各中引发的问题进行了详细的分析讨论，对外包有了一定的了解，并运用SWOT分析方法对摩根大通的外包回流战略进行分析总结，最后得出本例的警示和建议（IT资产的TCO模型）。
（一）、IT技术外包的优缺点及摩根大通外包过程中引发的问题：
1、优点：①降低公司成本。②充分发挥自身核心竞争力和增强客户对外环 境的应变能力。③提高效率，获得专业技术，提高服务水平。④进行外 包可以得到全球最大的信息技术和业务解决方案公司的按需服务。
2、缺点：①IT外包可能达不到公司的质量要求，提供服务的及时性方面可能得不到保障。②企业对承包商的依赖程度可能随时间而加深，这反而会降低企业的灵活性，可能反而增加企业的成本。③企业的商业机密有被泄漏的凶险，知识产权可能会被盗用。
3、外包合同导致的问题：
（1）、导致对外包出去的员工的负面影响：
对于摩根大通被外包出去的4000余名员工而言，外包安排并没有承诺的那
么好，因此引发了一些问题。比如：
①、员工面临职业风险：员式由摩根大通转至IBM并不简单，他们还得重新申请岗位，甚至还存在被裁减的风险，另外还有薪水降低等问题。
②员工士气低下、工作效率降低：由于外包引起员工职位的不稳定性，以及员工需要配合外包工作而导致员工士气低下，工作效率降低。另外，IBM的组织结构与摩通大根完全不通，导致员工工作的不适应，工作起来没效率。
③员工安置费用巨大：在实施外包过程中，需要对外包战略和业务流程重组中的咨询人员、员工技能培训以及员工转移安置支付资金，这些都是额外的费用。
（2）、导致公司工程滞后：
①员工在完成常规工作之余，还得花时间提高技能水平并完成文档工作、预算工作、日常工作职责和额外任务，这些额外的工作限制了外包合同的实施。一位外包到IBM的数据管理专家说：“以前能够完成的事情现在往往完成不了。” ②重组后，一些关键任务要为与重组有关的任务让路，并且两家公司协议中的含糊表述导致了某种程度的工程停滞。IBM希望在合同开始时就对还没有启动的项目收取额外的费用。如果银行不付费，即使他们都认为项目是值得做的，项目也将不被认可。
（3）、外包导致的损失：
①员工安置费用巨大：在实施外包的过程中，需要对外包战略和业务流程重组中的咨询人员、员工技能培训以及员工转移安置支付资金，这些都是额外的费用。 ②虽然摩根大通没有说明收回与IBM的外包合同支付了多少钱，但无疑这次“离婚”是一笔巨大的花费，行业分析员估计其损失高达数百万，甚至数千万美元。
（二）、摩根大通外包回流的SWOT分析：
篇三：金融危机前后花旗与摩根大通投资业务比较分析
金融危机前后花旗与摩根大通投资业务比较分析
【摘 要】试图通过分析比较花旗与摩根金融危机前后在投资业务中的不同表现，探寻金融危机中投资这个层面上对美国银行业的影响。
【关键词】投资规模 投资结构 风险
金融危机下，全球银行业风起云涌，作为金融危机前世界银行业巨头的花旗集团和摩根大通，在金融危机中历尽艰险，用尽各种手段保全自己。然而，二者在投资业务中的不同表现，直接影响到各自的命运。2009年5月7日公布的美国银行业压力测试结果显示，花旗被要求增资，55亿美元优先股转换为普通股以保证其安全性。而摩根大通则被评为资产状况良好不用另行增资的银行。这究竟是为什么呢？
一、投资规模研究
从表1投资规模上看，摩根投资总额在稳步增长，而花旗08年出现了明显的下落；从投资总额占资产总额百分比来看，2006年到2007年，二者的投资比例均在不断的上升，背后隐藏的是风险和收益的同步扩大。值得注意的是，2008年摩根投资比例首次出现下跌，并且低于2006年的水平，表明摩根大通在削减它的风险资产，提高资产的安全性；另一方面，花旗持续三年投资比例下降，也反映了股市逐步走弱和金融危机来袭的影响。
二、投资结构分析
分析花旗和摩根大通的投资结构及占比情况，可以看出其投资的风险所在。投资业务主要含三项：联邦基金出售和证券回购、交易资产和证券投资。
交易资产定义为为出售而持有的证券，包括为出售而持有的抵押贷款等风险