篇一：信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划
信用社（银行）合规部今年度工作总结及明年工作计划 今年，合规部在省、市联社的正确领导下，在人民银行及银监部门的指导和监督下，紧紧围绕省联社 “抓好立规——强化循规——全面合规”的工作思路，以央行票据兑付为契机，通过进一步健全合规风险管理体系，梳理完善各项内控管理制度等手段，全面推进合规文化建设，有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经营。现将今年度工作总结如下： 一、今年度工作总结 （一）建立合规组织架构，健全合规风险管理体系 今年，联社统一法人社正式开业，我部重新健全了合规组织架构，一是成立联社合规风险管理委员会，对合规风险管理进行监管；二是根据省联社选聘专（兼）职合规员的条件和要求，我社采取基层社及联社各部门先推荐后考察的方式，择优选拔符合条件的员工，报联社领导班子研究通过后，聘任了 名专（兼）职合规员，基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。
（二）坚持内控优先，梳理和健全内控制度 1、及时梳理整合各项规章制度。按照统一法人的要求，我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理，结合我社业务发展和国家相关法律法规的更新情况，通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通，针对发现的合规风险点或存在的合规风险隐患，及时向相关部门发出合规风险提示，要求相应部门在规定期限内整改完善，共梳理整合了 份内控管理规章制度。其中：合规部 份，人力资源部 份计划财务部 份，信贷管理部 份，资产经营部 份，稽核监督部 份，办公室 份会计结算部 份，监察保卫部 份。 2、制订或修订合规制度。根据内部或外部监管部门发现的合规风险点或合规风险隐患，对自行制定的各项规章制度和业务操作规程及时进行清理，有针对性地查漏补缺。今年先后制定或修订了《反洗 、 、钱实施细则》 《合规政策》 《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 、 、法》《客户洗钱风险等级划分实施管理办法》《反洗钱岗位责任追究 》《合规员管理实施办法》等制度及业务规程。管理办法（暂行）、 （三）完善授权制度，规范授权管理工作 1、制订授权制度。为了进一步完善授权制度，规范授权管理，强化责任，防范风险，我部制定并下发了《授权管理实施细则》，并 》《信贷业督促相关部室制定、完善了《财务开支管理规定（暂行）、 、 、务授权管理办法修订版》《信贷资金管理暂行办法》《综合业务系 、统大额交易授权工作的有关规定》《信贷资产五级分类实施细则（暂 》《不良贷款利息减免实施办法》等各项业务授权管理制度，明行）、确了授权范围和授权方式、授权办法等授权相关内容。 2、完善各级授权书。今年＊月＊日，联社统一法人社正式开业，我部重新完善各级授权书，做到明确职责，实行严格问责和建立有效的约束机制。截 12 月 31 日止，完善各种授权书共 份，其中基本授权书 份，转授权书＊份。 （四）全面推进合规文化建设，促依法合规经营今年，我部以强化培训、着重提高合规意识为重点，全面推进合规文化建设，主要抓好三方面培训。一是抓合规培训。由我部组织辖内信用社和机关部室合规员举办合规与流程化管理培训 次。同时，今年＊月＊日对今年新招聘＊名员工进行了上岗前合规守法知识培训；二是抓反洗钱培训。自行组织培训，＊月＊日，我部对辖内信用社和机关部室共＊名反洗钱合规员开展了反洗钱知识培训。培训特邀中国人民银行领导进行授课。积极参加培训，＊月＊日，组织今年新员工＊人参加中国人民银行举办的反洗钱知识培训班，进一步提高了反洗钱知识水平和反洗钱合规管理水平；三是抓反假币培训。＊月＊日，组织辖内信用社＊名一线员工参加＊＊举办的金融机构反假币培训，特邀中国人民银行货币统计科领导授课，组织参加反假币上岗资格证考试，并取得人人通过的好成绩，获得上岗资格。
（五）切实抓好反洗钱工作，及时消除洗钱隐患 1、规范反洗钱工作，明确责任。为了规范我社反洗钱工作，落实反洗责任，将反洗钱工作纳入业务经营考核，做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》，信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》，做到层层落实责任，实行严格问责切实提高反洗钱制度的执行力，使反洗钱工作落到实处。 2、严格执行报告制度，加强可疑监控 我社通过电脑程序抽取和人工补录相结合来报送大额和可疑交易数据。电脑程序抽取的统一由茂名市联社计算机中心抽取并向上级报送；人工补录，由营业网点经办人通过分析、筛选甄别发现可疑或涉及洗钱的及时向联社合规部报告，由合规部汇总向上级有关部门报送。截今年 12 月 31 日止，电脑程序抽取的上报大额交易累计
笔，交易金额万元，其中对私大额交易累计笔，交易金额万元，对公大额交易累计 笔，交易金额 万元；可疑交易累计 笔，交易金额万元，其中对私可疑交易累计 笔，交易金额 万元，对公可疑交易累计笔，交易金额 万元。人工补录上报的可疑交易累计 笔，交易金额 万元。 3、扎实开展客户划分，有效防范洗钱风险根据《转发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的要求，我社高度重视，精心部署，及时成立客户洗钱风险等级划分领导小组，健全划分制度，抓好划分培训。同时，组织辖内信用社扎实开展客户洗钱风险等级划分，确保按时按质完成划分任务。截12 月 31 日止，我社对年月日至年月日期间建立业务关系的个客户全部划分完毕。 4、开展检查，确保制度落到实处。一是开展自查。今年，布置辖内信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗钱要求开展自查。自查必须从严从细，勇于暴露存在问题并立即落实整改；二是组织检查。由我部牵头组织对辖区内 个信用社和联社营业部开展反洗钱工作检查 次。一是抽查。上半年 月 至 日，对联社 等 个信用社进行了反洗钱现场抽查；二是全面检查。下半年 月 日对全辖信用社展开了反洗钱全面检查。通过上下半年 次检查，发现各社的反洗钱各项规章制度执行得比较好，反洗钱合规管理水平得到进一步提高。 5、抓好客户重新识别工作。今年我部遵循“了解你的客户”为原则，从客户身份识别入手，在源头上把好关，有效杜绝假名、匿名账户。第三季度，我部申请茂名市联社计算机中心对身份异常的客户进行抽取筛选，然后按社下发到各网点限期进行整改。截 月 日止，已整改 户，未整改户，整改率为 。对未能整改的，继续通过上门、电话联系等方式联系客户要求其提供有效身份证件补充登记完善其相关资料。 （六）开展反洗、反假宣传活动。今年，由我部牵头组织反洗、反假宣传 次，组织各社自行开展宣传 次，主要宣传形式是：一是通过调查问卷，对群众掌握反洗钱、反假货币知识进行调查摸底，找出问题症结，有针对性开展宣传；二是多样宣传。在辖内 个营业网点张贴宣传海报 张，悬挂宣传标语 条，同时，设置反洗钱牌匾和举报电话号码 个，方便群众发现洗钱及时向上级举报；三是集中宣传。在 11 月反洗钱宣传月期间，联社由合规部牵头组织办公室、营业部等相关人员，由分管领导亲自带队，到 ＊＊等开展反洗钱、反假币集中宣传，派发宣传单张 3000 多张，宣传纪念品 1000 多份，使反洗钱、反假货币家喻户晓，深入群众、深入农村。 二、存在问题 （一）制度执行不到位，循“规”不力。如：反洗钱客户身份识别制度执行不严，对客户识别不够、了解不多。 （二）合规意识不强，风险防控不够。如：汇兑业务由同级综合柜员复核后从过渡账户汇出，没有实行分级控制。 （三）反洗钱工作有待加强。如：个别社在反洗钱管理上欠细化，对《反洗钱法》和两个配套办法学习不够，严重制约了反洗钱工作的开展。 （四）合规专业人才缺乏。目前，我社共配置的专/兼职合规员有名。但是，人员素质参差不齐，与省联社要求的既懂法律又熟谙金融业务的复合型合规专业人才相距尚远，严重制约了我社合规文化建设的发展。
（五）学习培训有待加强。今年，虽然举办了合规培训和反洗钱学习培训，培训只停留在低水平、低层次上，致使员工合规风险意识不高。 三、明年度工作计划 （一）推行流程化管理改革工作。按照省联社工作部署要求，明年，以落实审慎原则为前提，以风险管控为抓手，以引导稳健经营和合规管理为目标，稳步推进流程化管理改革，推动联社向现代金融企业迈进。 （二）继续完善内控制度，进一步规范合规管理工作。坚持“内控优先，制度先行”的原则，继续梳理整合及完善内控管理制度，进一步规范合规管理工作。 （三）强化培训，提高合规队伍素质。一是加强合规与流程化 、管理培训，倡导“人人主动合规”“合规人人有责”和树立“合规创造价值”的理念；二是举办反洗钱培训，全面提高反洗钱技能，进一步加强反洗钱合规管理工作。 （四）切实抓好反洗钱工作。明年，抓好反洗钱常规工作同时，重点抓好反洗钱非现场监管台帐报送、可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分等工作，严格遵照反洗钱非现场监管台帐报表、报告等资料报送要求，按质按量按时报送各项资料。 （五）认真抓好反洗钱、反假货币宣传工作，形成反洗、反假合力，进一步扩大反洗钱、反假币的社会影响力。阳光农信联社今年合规部工作总结及明年合规工作计划2008 年年，在省、市联社的正确领导下，按照省联社合规风险管理指引的要求及结合自身的管理职能，积极履行自身的管理职责，以风险防范为中心，不断摸索完善合规管理职
能，提高我区农信社的合规风险管理水平，为我区农信社的合规守法经营和稳健持续发展提供了有效的保障。现将一年来我部的工作情况报告如下：一、合规管理工作基本情况一建立合规架构，健全合规风险管理体系。阳光于 2008 年 1 月成立合规部，在配有一名经理及一名合规员的基础上，根据省联社要求和合规员聘任条件，今年 5 月份在阳光机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共 18 人，负责本社或本部门合规风险管理工作，同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置，建立了纵到底、横到边的合规框架结构，有效完善合规风险管理组织架构，健全我区农信社的合规风险管理体系。二 加强制度建设，完善合规建设机制。一年来，合规部坚持内控优先原则，结合我区农信社专项央行票据兑付工作要求，及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点。1、完善反洗钱制度建设。在反洗钱专项检查过程中，基层社反洗钱报告员反映以前制定的反洗钱相关制度已经不符合现在工作要求。在征求各社反洗钱报告员和基层一线工作人员意见的基础上，重新制定了《阳光农村信用社建立和 、 、完善制度提示管理办法》《阳光农村信用社反洗钱实施细则》《阳光农村信用社反洗钱内控制度》。为了完善各社反洗钱报告员对反洗钱数据的筛选和识别，特别下发了《关于加强反洗钱可疑交易信息筛选报送工作的通知》，对大额交易和可疑交易做出了明确规定。2、完善合规风险管理制度建设。为使我社合规工作有序的开展，明确各部门及各员工的合规工作职现，切实有效地开展合规风险管理。制定了《阳光农村信用社合规风 、 、险管理实施细则》《阳光农村信用社合规风险管理指导意见》《阳光 、农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法》《阳光农村信用社合 。规员管理实施细则》3、建立健全的客户投诉和举报制度。为加强我社客户投诉管理工作，建立畅通的客户投诉渠道和有效的管理机制，快速、有效地处理客户投诉事项，促进全区农村信用社整体服务水平的有效提升，结合我社实际，特制定《阳光农村信用社客户投诉处理工作实施细则》。同时，为进一步加强合规管理机制建设，发挥全体员工参与农村信用社内部管理和监督的积极性，及时发现和查处存在的各类违规行为，相应制定了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行。从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节，有效管理和控制合规风险，从源头上加强事前风险防范。三切实做好培训工作。1、开展 “合规守法”专项教育培训。今年 6 月份按照省联社《关于开展“合规守法”专项教育活动的通知》要求，我社立即制订了《阳光农村信用社开展“合规守法”专项教育活动实施方案》，于 7 月 11 日和 16 日举办了两期“合规守法专项教 ，全辖 322 名在职员工全部参加。由阳光市联社监事长和育培训班”理事长分别向员工授课。授课内容包括省联社罗继东理事长谈合规系列文章、全省案例情况分析等，让全体员工接受了一次严谨的合规文化洗礼。2、开展反洗钱培训。为进一步提高从业人员反洗钱意识及工作技能，我社一是面向从业人员开展培训，以法律法规宣传为重点，通过教育培训、征文活动等形式，力求反洗钱水平提上一个新台阶。一是自学反洗钱法律法规。各信用社，各部门根据阳光分发的人民银行编写的《反洗钱知识手册》、 、《金融机构反洗钱实用手册》《2004-2007 年反洗钱案例汇编》等知识教材，以会代训，集中学习，使所有员工都参与进来，营造良好的学习氛围。二是开展专业培训。11 月 28 日，联社专门举办了一期反洗钱培训班，包括联社领导班子、各信用社正副主任及网点从业人员在内 198 人参加。四 切实抓好反洗钱工作。1、抓好反洗钱检查工作。2008 年是“反洗钱工作检查促进年”，今年阳光对辖属信用社反洗钱工作现场检查面达 100，并对检查存在问题进行通报，要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施，结合实际，逐条逐项严格抓好落实整改。2、强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作，采取由市联社中心机房电脑程序抽取和人工补录相结合的方式，严格按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的要求，认真监控、甄别、确认可疑交易并及时向上级报告。今年 1 月至 12 月份此，我社经计算机中心直接筛选甄别的大额交易单位账户共 笔、金额共万元；个人账户共 笔、金额共 万元；可疑交易单位账户共 笔、金额共 万元；个人账户共 笔、金额共 万元。五 加强投诉、举报管理工作。为有效提升我区农信社员工的服务质量，加强对干部职工的监督管理，客户投诉工作从 2008 年 9 月份起由计划信贷部移交到合规部，合规部接手投诉管理工作后，即着手制订完善了相关的投诉制
度，使相关管理工作得以严格按制度进行。自 9 月份以来至 12 月 31 日止，合规部共接到投诉 15 宗，其中涉及对一线员工服务质量不佳的投诉8 宗，涉及客户支取现金后发觉有假币的 3 宗，涉及农信社综合系统或内部管理、操作失误的有 4 宗。接到有关客户投诉后，合规部按照投诉管理办法，将相关的投诉转给有关职能部门或基层社进行调查处理，在移转投诉情况时，合规部能相关的客户投诉内容，督促相关职能部门或基层社做好涉及的调查重点，并结合实际情况对经办人员进行责任追究。使客户的投诉得到了有效的落实，亦使我社一线员工的服务意识与质量得到了提升。对于诚信举报工作的管理，合规部制订了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行》，设立了举报电话与邮箱，完善了举报制度流程，使诚信举报管理工作得到了规范。一年来，尚无发生举报事件。（六）开展反洗钱和合规文化建设的宣传。1、面向社会群众开展反洗钱宣传。我社充分发挥营业网点遍布城乡的优势，面向社会公众开展形式多样的宣传。如 11 月份起，全社 37 个营业网点悬挂反洗钱标语，内容为“打击洗钱犯罪，维护金融安全”；营业场所摆放省联社制作的反洗钱法规宣传折页、张贴宣传海报；同时，组织人员参加人行阳光中支 。除此之外，联社于 11 月举办的“阳光市金融系统反洗钱文艺晚会”22 日的“全市统一宣传日”，在联社大楼门前开展反洗钱现场咨询活动。活动现场，员工向过往的群众派发宣传资料，对前来咨询的群众讲解反洗钱相关知识。活动期间，员工累计向客户派发宣传资料 150余份、接受客户咨询 100 多人次。通过以上宣传，更为广泛地普及反洗钱观念，提高社会公众的参与意识，使“反洗钱”家喻户晓，深入人心。2、面向员工宣告合规文化。为推动合规文化，我社创办一期主题为“合规领航成就辉煌”墙报、同时，组织员工经验交流，相互学习、相互促进等多种形式，为全体员工提供交流与沟通平台，构建合规环境，营造合规文化。每月在OA 下发合规知识，使员工及时了解合规相关知识及动态。七开展合规和反洗钱征文活动。1、开展合规征文。今年 5 月至 6 月份，为培育全社广大员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直的职业道德与行为操守，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患。我社开展了“走向全面合规”建议征集活动，各基层社投稿内容主要是对现行制度不合规、不合法、不适宜实际操作及“制度盲区”的地方，有感而发、踊跃投稿。同时，我社对投稿文章进行集中评比，并设一、二、三等奖，对好的投稿进行表彰奖励。2、开展反洗钱征文。11 月份，我社在辖内组织开展反洗钱征文活动，以反洗钱工作研究为重点，结合业务实际，深入剖析当前反洗钱工作存在的突出问题，探讨提高反洗钱工作水平的有效措施等。各基础社投稿踊跃，同时，联社合规部撰写了《浅谈农信社反洗钱工作的难点及对策》论文，报送市联社参评。二、合规管理工作存在问题1、在反洗钱方面很难彻底做到“了解客户”。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户，一般地，客户从商业秘密考虑，一般不愿意金融机构更多地了解自己，基层社害怕失去客户，也不愿去作进一步的调查。基层社对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户对所提供身份证件及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象，营业范围等有真切的了解，难以获得“一规两法”中所要求的“完整的客户信息”。2、对合规风险管理缺乏足够认识。部分基层信用社主任对内控制度重要性缺乏足够认识，把主要精力放在业务拓展上，对发展中的监督管理缺乏力度；同时规章制度建立起来后，只停留在纸上，领导及员工对内控制度的学习、理解也不够，根本不重视，自然也就没能立即在业务管理中执行。3、制度建设尚不够完善，有待进一步进行梳理和完善。现有制度零散，不够系统、完整，实用性不强，难于学习和掌握。很多职能部门一般都是转发上级文件或制度，没有根据本社的实际制定详细的实施细则或办法。很多制度已经过时，不符合现在业务展的需要，并且缺乏可操作性，急需废除更新。一些业务环节上没有明确的业务操作流程和管理办法，未能对员工在业务操作上起到明确的指导和制约作用，容易引发操作人员违规操作。从而可能遭受监管处罚、重大经济损失和声誉损失。三、明年合规管理工作计划（一）健全各项规章制度。根据统一法人后业务发展的需要，在确保国家各项有关的法律法规得以贯彻落实的情况下，逐步完善内部规章制度体系。利用联社这次央行票据兑付申请的机会，全面梳理我社现有的各项规章制度，使我社的规章制度符合现行的法律法规和现在的工作要求且具有可操作性，力求做到各项具体业务操作
有章可循，有法可依。（二）加强学习培训，提高合规意识和合规风险识别能力。一是反洗钱培训。洗钱手法层出不穷，合规部计划结合我社在反洗钱方面存在的问题，在明年加大反洗钱培训，培训人员为各社反洗钱报告员、主办会计、一线业务操作人员及各社反洗钱负责人，从而全面提高全体员工的反洗钱相关知识和预防洗钱事件的发生；二是合规培训。合规风险贯穿于各个业务操作环节，要把合规管理贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节，我社计划在明年举办一至二次合规员培训班。对合规员进行法律事务、财务会计、金融岗位等知识培训，以提高一线员工和管理人员的合规管理能力，逐步使其具备与岗位合规要求相匹配的职业素质。（三）开展反洗钱检查。为了维护金融经济秩序，预防犯罪分子通过我县辖内依和社进行洗钱活动，提高全体员工对洗钱行为的预防能力，我部计划于明年 4、10月份组织人员对全辖信用社进行反洗钱工作大检查，在平时不定期对各社反洗钱工作进展情况进行抽查。四 开展合规检查，有效堵塞合规风险。在做好事前的合规风险控制的基础上，还要做好事中的合规检查。因此，计划明年 10 月份开展合规检查，检查内容重点为：内控制度、合规文化建设、合规工作计划、合规工作报告、反洗钱工作、信贷、财务会计等，全面强化内控，提高制度执行力，有效堵塞合规风险。
篇二：2014年,银行,合规管理,工作意见
2014年合规管理工作意见
一、指导思想
2014年，我行将在董事会的正确领导下，以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《XX省农村信用社2014年合规管理工作指导意见》为工作指引，以商业银行的内在合规要求作为出发点，坚持审慎经营和风险防范优先的原则，强化合规管理职能，培育合规文化，健全合规管理体系，完善合规管理制度，全面、持续提高合规风险管理的有效性，提升风险管理水平，确保各项业务的健康发展。
二、工作目标
围绕“稳中求进、稳中有为”的工作总基调和提质增效的发展要求，建立健全合规管理体系，实现对合规风险的有效识别、监测和管理，确保合规覆盖全部业务、所有机构、每个流程，确保本行各项业务依法合规经营。
三、工作措施
1、调整管理模式，推进流程银行建设
从本行实际出发，结合监管要求，完善、推广准事业部管理模式，构建总行、中心支行和属地支行三级营销网络。并且根据监管要求和自身业务发展需要，努力实现“一项业务一本手册、一项制度一个流程、一个岗位一套规定”，对重点业务建立标准化流程，规范各项业务操作，防范和控制业务各类风险。合规部门牵头负责做好各部门、支行各岗位、业务操作流程手册的编制工作，确保年内完成。结合商务转型工作，探索合规管理系统的开发，丰富合规风险识别、评
估、监测、缓释的手段和方法，努力将风险点的预警和规章制度的要求固化于流程之中，不断强化过程合规管理，提升流程运行效率和风险管控能力。力争年内有所突破。
2、完善制度体系，保障经营有序开展
“制度优先，内控优先”是保障经营有序开展的重要保证。持续做好外规内化工作，梳理、完善我行内控管理制度，有计划、有步骤、有重点地整合资源，确保各项业务操作、业务管理、系统操作等有制可依。合规部门和业务部门对业务制度的动态梳理、修订应作为一项常态性工作，要从违规的“发现、整改、处罚、追责”全流程入手强化制度执行力建设，以确保业务操作和流程有科学完整的制度规范。在业务制度的制定、维护过程中，合规部门积极解答合规咨询，履行合规审核职能，主动提示合规风险，使监管法规能够充分、适当地落实在内部的管理制度及操作规范中，确保内、外部规范在我行经营实践中衔接一致。在业务发展过程中，合规部门要按照外部监管要求，对业务管理制度的合规性、适用性进行后评价，把因制度缺失或不完善造成的违规操作可能性以及由此带来的风险降到最低，及时将经营活动中监控到的合规风险向行长室报告，为其决策提供依据。
3、开展合规监测，有效做好案防工作
围绕监管部门关注的焦点，确定合规监测和案防排查重点。对业务重要环节、重点人员、关键岗位总行将加强监督检查，每半年开展一次全面的员工行为排查；职能部门加大开展各自条线的检查，做到业务领域全面覆盖且重点突出；各单位要开展日常检查，定期向总行报告合规情况。同时，
加大流动银行的管理工作，计划年内对2家支行实行顶岗式检查，接管期间员工全部实行强制休假，为开展全面审计稽核创造有利条件。充分运用合规跟踪系统，对自查、专业部门检查发现的问题必须登记合规跟踪系统，加强部门、支行间的协同性，确保问题整改到位。
4、持续合规宣传，营造合规文化氛围
合规文化建设是我行可持续发展的重要基石，2014年将重点做好四方面的工作。一是充分利用《XX农商银行》、《合规简报》等宣传工具，及时解读、传导监管部门以及本行的政策、制度办法等，传递全行的合规讯息，营造合规文化氛围。二是在全行开展合规达标行、合规标兵等活动，并将达标情况与单位、个人的考核、授权、职务晋升等进行有效挂钩。三是充分运用诚信报告、合规承诺等合规管理工具，加大检查、核实、惩处力度，营造“主动报告、我要合规”的良好氛围。四是继续运用合规提示、合规小贴士等平台，提示全员坚守合规，防范各类操作风险。五是创刊《合规风险专刊》，及时全面介绍总行合规工作动态、流程银行建设、合规文化建设、经验交流、案件防控、等工作开展情况，多维度的解读、传导监管政策、总行制度办法和合规管理要求，传导合规正能量。
5、开展学习培训，提升合规意识、能力
开展合规教育培训，组织不同层次、岗位的人员开展法律法规、制度办法、合规风险等方面的培训，提高全员的合规意识、能力。集中培训的同时，引导、鼓励员工自学，总行将分阶段下发制度办法学习清单，定期组织抽考，确保当
年每名员工轮考一至二次。一方面重视全员的合规培训学习，组织编制合规教育学习资料，内容包括监管规定、员工行为规范、案防等；另一方面总行将强化专、兼职合规员培训,突出合规培训的针对性、层次性和专业性, 通过持续有效的分层次、差别化培训，不断提高合规管理队伍的能力和水平，主动适应全行转型发展的需要。
6、开展法务工作，保障业务稳健发展
社会发展日新月异，我行业务品种日益增多，法务工作越来越重要，我行将重点做好两方面的工作。一是做好法务咨询解答工作。合规部门开通法律咨询服务热线，及时为基层支行、部门业务人员提供法律咨询、指导、帮助等。二是做好法务审查工作。合规部门要对总行格式合同修订、对外签订合同做好审查等工作，为业务稳健发展积极护航。
篇三：合规管理部2015年工作总结222
狠抓系统不良压降 确保监管指标达标
——合规管理部2015年度工作总结
一年以来，为确保全面完成主要风险监控指标和合规、案防管理目标任务，在总行党委正确领导下，在机关部室团结协作下，我部以系统不良压降为抓手，全面加强风险管控，防范案件风险和增强员工的合规意识，着力提高经营质效，保障了麻城农商行经营安全稳健运行，较好地完成了各项风险与合规管理目标任务。
一、基本情况
（一）控新情况。2015年末当年到期贷款综合收回率达到99%，当年发放当年到期贷款收回率达到100%；系统不良贷款占比3.57%，比年初下降了2.22百分点。
（二）降旧情况。2015年末清收表内风险贷款18539万元，占计划639.28%，清收表外贷款1409万元，占计划100.64%，清收表内不良贷款利息2467万元，占计划的171.32%，清收表外不良贷款利息252万元，占计划的140%，全面完成了黄冈下达的各项工作计划。
（三）合规工作。积极履行部门职责，年初与各责任单位、全体员工签订合规管理责任书共计567份，全年对辖内40个营业网的合规督导员履职检查160次，做到合规运行风险控制全覆盖。组织开展了以大额炒股为重点的员工不良行为大排查活动，对新排查出的4名有不良行为的员工确定了一对一帮扶责任人，开展了“迎农商行开业，争做合规员工”学习讨论活动，收集合理化建议13条，提高了员工的合规意识，营造了良好氛围。
（四）监管指标。2015年末，资本充足率12.01%；拨
备覆盖率201.97%；帐面不良贷款占比3%。
（五）案防工作。全年积极组织安排落实各项专项排查活动，实现2015年度我行全年安全无事故、无经济案件发生的目标。
二、主要做法
（一）不良清收。
1、锁定数据促清收。为切实加强我行不良贷款清收盘活力度，全面提高不良贷款清收进度，经我部拟稿后报总行党委多次讨论修改通过，先后出台了《麻城农商行2015年合规风险管理工作意见》、《麻城农商行2015年风险贷款清收化解实施方案》、《麻城农商行2015年风险贷款清收盘活“百日攻坚”活动方案》以及《关于进一步加强信贷系统不良率考核的通知》，通过定指标、定任务、定对象、定时间，将表内外不良贷款清收任务层层分解下达到各支行和不良贷款清收部，并要求各支行（部）组织专班，摸清表内外不良贷款清收重点及清收难易程度，锁定数据，制定清收预案，一户一策，分类清收。按照预案订立的还款时间，还款金额，分步实施，按拟采取措施，做到风险贷款清收最大化。对于短期不能偿还的客户，要做好跟踪调查保全工作，落实还款计划，签订催收通知书。不良贷款清收部清收人员将预案、催收信息录入分账经营管理系统。在相关文件中明确总行班子成员和部室（中心）负责人要把清收盘活不良贷款工作摆在更加突出的位臵，要带头示范，亲力亲为参与挂点行重点大户的清收处臵工督办作。
2、强化追责促清收。总行继续对截至2015年仍未收回员工自借贷款、表内外风险贷款、当年到期未收回贷款、3个月以上未结息贷款和超诉讼时效贷款等“五类”贷款的相关责任人及单位进行责任追究，全年累计追责150余人次。一是对原清理的责任人，对截止2015年12月31日仍未收
回员工自借及担保贷款的责任人实行下岗清收；对新进入自借贷款到期未偿还的责任人，在季度末给予三个月的清收宽限期，到下季度末未收回的实行下岗清收，下岗清收期间原单位不再计发绩效工资，只发基本生活费；对已扣发绩效工资的责任人，按先收加罚利息、后收正常利息、再收本金的顺序扣收贷款本息；对已退休的员工责任人实行扣收企业年金偿还贷款本息，不足部分由清收部门加大力度清收。二是对表内外风险贷款责任余额在100万元以上的65名责任人实行在岗清收3个月处理，在岗期间计发的绩效工资扣收50%，由财务部门按人建立台账专户储存，并按季度进行动态排名追责管理。三是对当年到期责任贷款收回率低于99%且当年到期贷款未收回额在20（含）万元以上的26名相关责任人给予三个月的清收宽限期，对下季度末余额仍在20（含）万元以上的责任人从次月起计发的绩效工资扣收50%，由财务部门按人建立台账专户储存。按季实行动态管理，在下一季度当年到期贷款收回率达99%的，所扣发的绩效工资全额返还。四是对历年发放的3个月（含）以上未结息贷款，对季度末排名前20位且三个月未结息贷款占比低于全市平均水平的相关责任人按每笔罚款30元。五是对表内贷款超时效“零容忍”，对表内贷款丧失诉讼时效贷款未及时采取保全措施，贷款保全率未达(转自：wWw.XiAocAoFanWeN.cOm 小 草 范文网:合规管理工作计划)到100%的贷款责任人及管户责任人每户各扣款500元，并按有关规定进行责任追究。
3、加大督办促清收。根据总行党委要求我部依据《关于对员工自借等“五类”贷款相关责任人进行责任追究的通报》（麻农商银发?2015?8号文件）精神，对表内外风险贷款及当年到期未收回贷款中涉及到的150余人相关责任人以邮政快递方式邮寄责任追究文件进行督促清收。并由分管领导带领审计稽核部、合规风险部对部分责任人进行重点逐一约见谈话督促清收。
4、依法起诉促清收。对违规发放或债权有纠纷风险贷款启动依法清收方案并移交司法部门进行清收。对贷款逾期未还、经多次催收拒付贷款本息借款人，对故意赖债的“钉子户”、重点户，保持高压清收态势，通过法院进行依法起诉清收。2015年，法律部对贷款逾期未还、经多次催收拒付贷款本息的借款人累计起诉65笔涉及贷款金额810.40万元， 全年通过起诉依法累计收回贷款38笔，金额351万元。
5、创新机制促清收。2015年以来行党委班子多次专题研究不良贷款清收盘活工作，将清收盘活与深耕“四区”相结合进行部署落实，并加大了激励措施。一是对表内不良贷款清收设立六项奖励。①季度奖：对每季全面完成季度保证计划的支行（部）给予5000元奖励，全面完成争取计划的支行（部）再奖励6000元；②半年奖：对半年全面完成全年保证计划70%的支行（部）给予1万元奖励；③全年奖：对年末全面完成保证计划的支行（部）给予2万元奖励，全面完成争取计划的支行（部）给予3万元的奖励。④清收能手奖：对年终清收表外贷款在全市前3名的清收人员每人给予5000元的奖励；⑤超计划奖：对收回贷款本金超保证计划的给予超出部分5%的奖励，超争取计划的给予超出部分10%的奖励。⑥在年计划考核不变的情况下，在“百日攻坚”活动期间提高账面反映表内不良贷款本金计酬标准，由原来的3%提高2个百分点，计酬标准为5%；增加表内不良贷款应收未收利息清收奖，按到帐利息10%计奖；加大对三个月未结息贷款的清收考核力度。二是对表外不良贷款清收设立四项奖励。①各支行（部）要加强对驻点清收人员的表外不良贷款清收计划进行帮助清收，对驻点清收人员完成半年清收争取计划的所在支行给予1万元奖励；②对驻点清收人员完成全年清收争取计划的所在支行给予2万元奖励。③在“百日攻坚”活动期间，增设对驻点专业清收人员清收表外不良
贷款本金20万元、利息2万元的给予0.5万元奖励；④对完成“百日攻坚”表外清收计划的支行行长奖励0.5万元。三是四季度对系统不良压降设立奖励，①对年末完成系统不良压降任务的80%以上支行，按压降净额的1%进行奖励；对超额完成压降净额的支行超出部分按1.5%进行奖励；对年末全面完成系统不良压降任务，达到不良率及系统不良贷款余额双控制目标的支行奖励行长1万元，包片领导、挂点部室与挂点支行实行同步奖励。
（二）风险管理。
为充分发挥风险管理职能，完善风险预警功能，提高风险防范和化解能力，我们着重从四个方面强化风险监测管理工作。一是做好风险资产的管理和监测工作，健全管理机制，充分利用信贷风险管理系统的信息资源优势，真实、准确、及时反映不良资产变化情况，提供风险预警信息；二是及时上报不良贷款清收变化日报、旬报、不良资产月度监测分析及其他各种监测报表，为全市风险监测和清收盘活提供指导性意见和数据信息，为农商行领导和上级行提供决策依据；三是做好风险资产监测数据分析工作，及时对风险点进行预警提示，督办到期贷款清收，坚持适时、动态监控不良贷款和非信贷资产变化，并进行跟踪监测，定时向主管领导反馈整改情况。四是及时通报风险资产变化情况。对风险较大的的支行（部）进行通报，下达整改通知书，督促改进。全年累计下达当年到期贷款风险提示书116份，金额247265万元，当年到期贷款督办通知书214份，金额17044万元，通过风险预警提示督办清收到期贷款8497笔，金额244789万元。为加快不良贷款清收进度，最大限度地抢救不良资产，对部分不良贷款缓收利息行为严格有关文件规定执行，确保真实、合规、操作有序，2015年累计报批339份，收回金额1096万元；报备522 份，收回金额605万元。