银行员工自查报告3篇_银行员工自我检查报告
银行员工自查报告 3 篇 工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规 行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我 从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自 我检查： 一、职业道德方面 我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命， 忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守; 品行端正，诚实守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险”。
二、职业素养方面 我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规 范和客户服务规范，用“三声”服务和“微笑”服务感动客户、以自己最饱 满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采 展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿 烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话： “您好!请问您要办理什么 业务?”从“谢谢、对不起”一些看似不经意的小事做起，服务体现周到， 细节决定成败。因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行。
三、职业纪律方面 我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消 极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 利 用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通 工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织或参与涉及黄、赌、 毒等违法活动;信用卡恶意透支，套现的行为等，一切遵照行为规范严格执 行。
四、职业安全方面 第 1 页 共 6 页 我意识到遵循职业安全不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱，在 工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规则制度和 业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以避免不必要的风险事 故。
通过对《员工行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自 查，加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设，更坚定了我执行行 为规范的决心。
银行员工三严三实专题教育自查报告 根据行党委关于“三严三实”总体工作布?，围绕“照镜子、正衣冠、 洗洗澡、治治病”总要求，经过学习 教育、立足实际，现根据个人有关学 习 教育实践活动情况，将本人对照检查材料汇报如下： 一、工作深入不够。
通过自我检查，对理论学习不够深入，学习的整体意识还不够强。对 政治理论和业务学习不深入、不系统、不透彻，没有把政治理论学习放在一 个重要的位?，特别是在学习的自觉性、积极性和主动性方面表现不足，存 在实用主义，要用什么才去学什么，与工作关系密切的才学，与工作关系不 大的少学，交流提高撰写学习心得体会少。
二、工作主动性不够。
在实际工作中，对工作的积极性、主动性、创新性不够，进取精神需 进一步提高。有时思想观念还不能适应发展新要求，对本科室工作的形势情 况不研究，对涉及信贷专业的工作定位认识还不够准确，眼界放不宽，考虑 处理问题就事论事，思路不宽。有时精神懈怠，工作激情明显下降，工作思 路不宽不新，工作举措不实不力，工作亮点不多不特，存在怕乱求稳、怕冒 风险、安于现状的思想。在接到工作任务，有时首先想到的是怎样尽快完 成，而不是怎样做到最好，特别是任务多、压力大的时候更是如此，存在着 第 2 页 共 6 页 应付以求过关的想法，影响了工作效果，没有时刻以 高标准严格要求自 己。对信贷工作中出现的热点、难点、焦点问题敏锐力不够，习惯于常规思 维，习惯于凭老观念想新问题，靠老经验办新事情，在思考、决策和处理问 题时缺乏系统性、科学性和前瞻性，运用新思想、新方法研究解决新情况、 新问题的水平不高，只局限于做好本职工作不出问题就行了，缺乏思考如何 把事情做得更好。有时工作上习惯于依葫芦画瓢，不会主动思考，想办法、 出点子较少。
三、跟进督办不够。
信贷管理工作忙闲不均，常存在工作疲踏，效率不高，对驻点支行， 存在工作部署多，督促检查少，致使不少工作有布?无动作，有要求无效 果。深入基层服务的宗旨不够，群众意识不强。到驻点督办支行主动性不 强、不够深入。在深入一线支行了解情况时，了解基层支行盼什么、急什 么、要什么等方面的情况少，习惯于在办公室想事做事，习惯于常规式、本 本式地工作。
四、原因分析 经过深刻剖析，对照检查，认为一是政治坚强和“四风”方面存在的 突出问题，原因是多方面的，既有客观原因，更有主观原因。从客观上看， 面对艰巨繁重的信贷工作任务，觉得事多人少。从主观上看，主要是政治水 平不强，对新形势的路线、方针、政策理解不深，在世界观、人生观、价值 观等方面还不同程度存在着差距和问题。二是忽视了在学习―实践―再学 习―再实践的实践论要求。面对“四风”缺乏认识，特别是随着市场经济的 不断发展，对拜金主义、享乐主义、个人主义、不良社会风气等腐朽落后的 东西抵制不力，没有抵挡住歪风邪气的侵蚀，世界观、 人生观和价值观这 个总开关把得不牢靠，认为个人无法改变，而只能随大流。这些都是改造主 观世界不够自觉主动，缺乏艰苦奋斗的精神表现。三是纪律执行还不够严 第 3 页 共 6 页 格。对信贷政策和制度的督促检查，有时存在畏难情绪，有的该执行的纪律 坚持不够，有的该落实的决策执行不力，有时缺乏敢于担当的责任和勇气， 没有同不良风气和行为作坚决的斗争，致使一些有关改进作风的规定和纪律 没有完全执行到位，对一些不正之风、不良倾向，有时出于大局考虑，采取 了容忍，这在一定程度上助长了好人主义的蔓延。
五、改进措施 一是加强对信贷条线的管理，认真履职履责，认真学习信贷管理制度 和熟悉信贷业务知识， 反对贷款营销不作为、贷后管理不作为、风险化解 不作为，争取“八个奋发有为”的主题教育活动，切实认识到信贷不作为是 生存问题、是口粮问题，自觉主动地将思想和行动统一到省联社的工作部署 上来，奋发有为地支持好县域经济发展。
二是做好以身作则，坚持信贷从业人员“九个严禁”。即，严禁直接 或变相向借款客户索取好处费。严禁接受客户吃请、
银行员工自检自查报告_银行员工自我检查报告
银行员工自查报告 根据 xx 函[2005]257 号关于认真贯彻落实 《xx 支行员工不良行为排查实施方案》 的通知 进行自查，自查情况如下： （一）思想道德方面： 1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风 不扎实的行为； 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为； 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为； 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报 销各种费用、谋取个人私利的行为； （二）日常生活行为方面： 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为； 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为； 4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上 班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货 或参与传销的行为； 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行 为。
（三）业务管理方面： 1、 未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况， 明确本单位或 本部门各业务操作岗位职责； 2、 未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况， 及时解决网点需要解 决问题； 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况； 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况； 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清 点的情况； 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
（四）业务操作方面： 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授 权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为； 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象； 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业 务的情况；无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况； 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒 不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折（单） 、银行卡及密码的行为,并替代储户取款 现象； 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况；未有开户审 查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为； 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发 存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为； 7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为； 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单 位介绍信给他人使用的行为； 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为； 10、无不按规定办理业务授权的情况；不存在混岗操作现象； 11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在篇二：2014 年银 行员工自查报告 3 篇 2014 年银行员工自查报告 3 篇 银行员工自查报告 1 今年我县开展企业评机关、行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自 查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服 务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查 自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处 和支行营业室进行了装修改造，在今年 9 月下旬把支行营业室建成全市首批贵宾理财中心， 把其他网点建成标准化的综合理财中心、金融便利网点。通过改造，共增加营业面积 260 多 平方米，增加营业窗口 6 个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、 网上银行电脑， 还安装了一台自动存款机、 两台离行式自动柜员机， 服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展服务价值年活动，以服务创造价值;二是继 续在网点开展评选服务明星、服务红旗单位活动，让典型引路;三是广泛开展规范服务活动， 组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动 了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍 做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。在工行省分行三季度神秘人优质 服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行 22 个支行中居第 2 位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵 押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商 品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖 方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了 贷款路子，增加了信贷资金容量。到 9 月末，我行各项贷款余额达到 2.95 亿元，比年初增加 1.1 亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。县委县政府将我行 作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。
我行广大员工决心在今后的工作中，以开展行风评议、企业评机关活动为契机，更加扎实地 搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会 的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。
银行员工自查报告 2 根据 xx 函[2005]257 号关于认真贯彻落实 《xx 支行员工不良行为排查实施方案》 的通知 进行自查，自查情况如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风 不扎实的行为; 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报 销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面： 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为; 4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上 班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或 参与传销的行为; 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行 为。
(三)业务管理方面： 1、 未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况， 明确本单位或 本部门各业务操作岗位职责; 2、 未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况， 及时解决网点需要解 决问题; 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清 点的情况; 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
(四)业务操作方面： 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授 权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业 务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒 不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现 象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审 查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发 存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; 7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单 位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为; 10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象; 11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。银行员工自查 报告 3 暑假期间，我有幸来到了中国工商银行双流县支行进行了为期一个月的会计实习，学到 了许多书本以外的知识，受益非浅。下面是我对银行储蓄存款实名制进行的一点简单探讨。
一、储蓄存款实名制的含义 储蓄存款实名制是指居民在金融机构开户和办理储蓄业务时，必须出示有效身份证明， 银行员工有义务给予记录，并要求存款人在存单上留下自己姓名的制度。其根本宗旨在于有 效保护个人利益和维护国家利益的前提下， 促进金融体系在公平、 公正、 公开的基础上进行， 保证个人金融资产的真实性、合法性。
我国建国五十年来，储蓄存款制度一直实行的是记名(虚名)储蓄制度。其记名可以是真 名、假名、代码亦可以是亲友的名字。特别是活期储蓄，银行只认存折不认人，只要取款人 提供存折出示印鉴或输对密码(由取款人开户时约定)银行即按折付款。储蓄存款实名制是发 达国家早已实行的一项金融制度，也是绝大多数发展中国家实行的金融制度. 二、为什么要实储蓄存款实名制 我国现行的储蓄存款记名制可以说从源头上造成了一系列社会经济问题，已经妨碍了改 革开放的进程，到了积重难返的地步。
1、储蓄存款加快增长现象下掩盖了触目惊心的社会财富转移。截止 1999 年 6 月末，我 国商业银行储蓄存款总额(本外币全折人民币)达 6.3 万亿元。我国居民储蓄存款是呈几何级 数增长的，1987 年，我国居民储蓄存款余额仅 3073 亿元,1992 年突破 1 万亿元,1994 年突破 2 万亿元,t995 年突破 3 万亿元，到 1998 年末更是达 5.3 万亿元，而仅仅半年,1999 年 6 月 末已达 6.3 万亿元。1992 年以来，我国 gdp 增长率虽然走上了快速增长的通道，最高的年份 是 1992 年的 14.1%，最低的年份是 1998 年的 7.8%，从 92 年到 98 年，算术平均数也仅 10.76%,gdp 的增长与储蓄存款增长不同步，这说明两点，一是国民收入的分配过份向个人倾 斜。二是有些个人收入已经不来源于国民收入，而是直接来源于国有资产的流失。
2、税收征管困难，偷逃税款严重。纳税是公民的义务，但在现实条件下，能偷逃税赋成 了个人的本事，对不少财务管理人员来说，逃税倒成了其义务，我国个人所得税规模占人均 gdp 的比重大约在 0.28%左右，远低于发展中国家平均水平的 2.1%，税源流失过多，根源在 于我国的现行储蓄存款制度根本无法支持个人所得税的征收和监管，而存款制度的不完善， 不利于建立公民的信用体系，不能明确个人对国家应尽的义务，无法通过税收杠杆调节居民 收入差距和贫富差距，缓解社会矛盾，使国家集中力量办大事。
3、使我国的相关调整政策无所适从，实施效果大打折扣。比如，针对我国内需不旺、消 费疲软的状况，国家出台了一系列刺激消费的政策，如连续下调利率、鼓励消费信贷、征收 储蓄利息所得税、增加公务员和事业单位人员工资收入、刺激教育消费等等，但这些政策实 施效果很不明显， 为什么?因为储蓄存款记名制掩盖了贫富差距， 立法和行政机构很难对症下 药，对少部分暴富阶层的人士来说(据非官方资料，这部分仅占存款人数 7%的阶层控制了约 60%以上的储蓄存款总额)，收入只是数字的增加减少，钱对他们来说几辈子也花不完，该有 的都有了，因此他们对刺激消费的政策很麻木。
4、 个人信用制度无法建立起来。
市场经济就是信用经济， 一切经济关系要靠信用来维系， 没有好的信用制度，就会产生交易冷淡和投资锁定现象，由于互不信任，交易方式会向现金 交易和以货易货等原始的刻板的方式滑落， 银行惜贷、 企业惜投、 个人惜借的悲观情绪弥漫， 造成经济活力日益下降，宏观调控政策难以发挥作用。个人信用制度建立当然是一个复杂的 程序，涉及到金融法律法规建设、金融产品创新、技术创新和管理创新等诸多内容，但储蓄 暑期实习报告存款实名制则是最基本、最核心的内容。
三、如何实行储蓄存款实名制 1、以现有的个人身份证号码为基础，建立储蓄存款实名制。信用是公民活在世上 的面子和通行证，个人信用的好坏直接关系到能否享受贷款、透支和分期付款，还影响 到退休保障。
在储蓄存款实名制的记录和支持下， 每个人的每一笔收入、 交易、 纳税、 借款、 还款的情况都记录在案，作为考核信用的基础。
2、明确一个申报确认期，对现有个人帐户及个人财产进行申报登记，说明可计算的合法 来源，对于到期按兵不动，无人认领的，以及无法说明合法来源的，国家给予冻结调查，违 法收入将没收充公。
3、实行银行帐户与税务机关联网，个人帐户收支情况在授权范围内报送税务局，由税务 局作为纳税依据，税务局有义务对个人财产高度保密，并建立相应的惩罚措施。为堵塞现金 交易、逃避税务检查的漏洞，银行应严格控制大额存取款的数量和次数，对不正常情况报送 税务局。
4、要促进支付手段的票据化，为财产登记和依法征税提供依据。尤其是个人帐户要普及 支票转帐业务，票据清算要实现电子化、即时化、通存通兑化，切实提供随时、随地、随意 的个人转帐业务，逐步改变传统的依赖现金交易的做法。
四、实行储蓄存款实名制中要注意减轻负面影响 50 年来， 我们是靠广大老百姓的勤俭节约的美德和高储蓄率才支撑起社会和经济的稳定 和发展。金融是经济的核心，金融稳定了，人心才能稳定，社会才能稳定和发展。发展储蓄 需要安全感，安全感源于储蓄保密性，实行储蓄存款实名制，有可能造成存款人不安全心理 的增加，因为怕露富是一种普遍的社会心理，老百姓怕露富，贪污腐败分子也怕露富，如何 在两者之间权衡， 趋利避害， 很费思量， 这是我们实行储蓄存款实名制要考虑的第一个问题。
第二，推出储蓄存款实名制后，大批黑色和灰色收入将退出银行储蓄，一部分深怀恐慌心理 的老百姓也可能提款增加，而这种存款下降必然首先冲击中小银行，因为中小银行的历史、 背景和存款实力一直是老百姓把握不住的。存款的过份提取将造成银行流动性风险和支付压 力，所谓水落石出，存款的下降有可能使商业银行的不良资产突冗出来，由此冲击到整个银 行体系，甚至引起金融恐慌。因此，减轻实行储蓄存款实名制的负面影响，关键要做好以下 三 点： 1、加强法律法规配套建设。如保密法、个人财产保护法。
2、加强职业道德教育。对银行内部工作人员和公安、法院、纪检、审计等执法部门内部 工作人员进行职业道德教育，严格执法，严格保密。加大对执法部门的监督力度，控制好执 法机构对个人金融财 产查询、冻结、划扣的权力。
3、反对腐败。某些地方基层机构乱收费、乱摊派、乱罚款比较严重，实行储蓄存款实名 制，有可能使干部更容易掌握居民的家底，因而更容易有的放矢治理三乱效率更高。因此对 基层干部要加强知法守法教育，严惩三乱，对滥用职权，侵犯存款人利益的要坚决追究其法 律责任和经济责任。篇三：银行 个人工作自查报告 个人工作自查报告 为改善工作质量，提高工作效率，提升服务水平，减少工作中的缺陷，杜绝不良行为， 行里开展了这次个人工作自查。
本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查， 做到边学习、 边对照、边检查、边整改，从思想上、工作效率上、工作作风上、生活作风上等方面进行自 查自纠、补缺补漏。下面是我对本职工作进行的总结及反思。
一、 大局意识方面，能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待 工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。
二、 工作效率方面，认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自已 的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己 业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务，用一个中层干部的标 准要求自己，更好地为我行事业发展作出贡献。
三、 工作作风方面， 能够洁身自好， 遵守组织纪律、 遵守职业操守， 不贪图个人小利益， 不拉帮结伙，能够团结同事，工作时间不谈论与工作无关的话题，能分清主次处理好工作和 个人生活关系。
常反思善总结，提高警惕及时发现问题及时采取改进措施，有利于排除风险隐患，提高 工作效率。通过开展这次个人工作自查，发现自己仍存在很多不足之处。
一、 思想有时有所松懈，学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操 作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面 教材也充分认识到案件的严重危害性。
但有时工作一忙就对业务学习有所放松， 自觉性不高， 不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制 度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。
二、 创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工 作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助做的还有所欠缺。
作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机 构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。
三、 工作积极性偶有下降。长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后 工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学 会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我 们仍需怀着良好的职业操守， 本着实事求是的职业作风， 在问题面前不要害怕， 要学会多看、 多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。
银行员员工个人自查报告(最新)_银行员工自我检查报告
---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------银行员员工个人自查报告（最新）下面是小编为您准备的银行员员工个人自查报 告的范文，供大家参考和借鉴噢!希望能对您有所帮助。后续精彩不 断，敬请关注! 为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的 带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查， 通过大家的 共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今 后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我， 本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下： 第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的 要求。
遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于 标准化服务中要求的站立服务、 微笑服务以及唱收唱付标准服务用语 的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手， 进一步提高自我的服务规范化意识， 严格要求自己从即日起按规范化 服务的标准为客户服务，争做服务之星。
第二，创新意识不足。
通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的 工作中只专注于自身工作， 而对营业部整体的规划以及其他员工的关 心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自1 / 23 己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以 及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在 工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工 作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。
第三，思想有所松懈，学习意识不强。
首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次 是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动 和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学 习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透， 不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导 致近来自己的业务技能水平没有显著进步。
第四，独立解决问题的能力欠佳。
遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端 正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己 对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的 前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问 题就是将来提升自身能力的种种财富。
更可以以自身的转变为新员工 树立榜样，为他们解决同样的困难，成为他们的好老师。
第五，工作积极性下降。
长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中 的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这 主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷， 虽然有客观因素的存 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------在，但作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，清醒 把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏 的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时 候，主动寻找领导交流，接受精神上的教育和洗礼，拓宽自己的眼界 和思路，明白问题出现的价值。
当然，我们依然值得改进目前业已出现的问题，更依然有尚未发 现的问题存在，这就需要我们怀着良好的职业操守，本着实事求是的 职业作风， 在困难面前不要害怕， 在问题前面不能退缩， 树立四多(多 看，多想，多学，多做)精神，扎实自己的业务素质，努力通过一系 列类似与此的自查、互查活动完善自身。
我个人相信，这就好像一种人生的个贷等比还款，问题和代价好 比本金和利息，一开始可能我需要付出足够的本金和相应的利息，而 随着岁月的过往，需要偿还的负债会越来越少。是的，适当给自己一 些压力，才能创造动力;及时发现问题，才能解决问题。也许我现在 还无法走在问题的前面，可我已经产生这种意识，这就是一种进步， 相信这也是此次自查的目的所在。
如果每个民生人都能产生这种转变 的意识，原本强大的我们便在未来更加值得期待。以下是小编为您准备的教师个人师风道德自查 纠错报告范文的群不内容，供大家参考和借鉴噢!希望能对您有所帮 助。后续精彩不断，敬请关注!3 / 23 教师个人师风道德自查纠错报告范文一： 通过这两天的师德师风整顿与学习，我的思想觉悟有了很大的提高。
法国作家罗曼罗兰说过：要撒播阳光到别人心中，总得自己心中有阳 光。我想，我们每个教师的师德就如同这里的榜样和阳光。俗话说， 亲其师，则信其道;信其道，则循其步。喊破嗓子不如做出样子，所 以说教师是旗帜，学生如影随形般地追着走;教师是路标，学生毫不 迟疑地顺着标记前行。
这使我更加深刻地认识到加强师德师风建设的 重要性。教师首先自己要有高尚的道德情操，才能以德治教、以德育 人。这次学习让自己看到了存在的缺点，结合自己的工作对自己存在 的问题及产生的原因进行了认真的剖析，现总结如下： 一、存在的问题： 1、工作作风不够扎实，遇到困难不能知难而进，有时有任其自然 的松懈思想。
在教学实践中有时畏首畏尾， 不能大刀阔斧地开展工作。
对学生的思想动态了解得还不够， 因此解决学生的思想上的问题常常 不能得心应手 2、业务有待提高,基本功不够过硬，书写不过关,普通话不流利。
多媒体教跟不上 , 跟不上时代步伐 , 有现实条件的限制 , 也有个人因 素。
3 与家长沟通不多，作为班主任与学生的交流次数虽然多，但对学 生的思想问题仍不能尽早尽好地解决 二、根源分析 产生这些问题的原因：一是自己放松了学习及对自己的要求;二是 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------思想上有等、懒、靠的情绪;三是自己对自己的工作没有进行系统的 规划、整理。这次集中教育整顿使自己找到了问题和不足，为下一步 的整改找准了重心及如何做好自己工作的方式、方向 三、下一步整改措施 通过深刻查找剖析，针对自身存在的问题和 不足，在今后的学习、工作、生活中，我将严格要求自己，认真做好 以下几点： 1、加强业务知识学习，刻苦钻研业务知识，努力提高综合素质， 树立一切为学生服务的思想。不遇难而退，要发挥敢于与一切困难做 斗争的思想和作风，做到思想业务两过硬。
2、强化责任，提高效率。对自己的工作多用心、用脑， 3、尊重家长 服务家长 4、开拓创新，提高服务水平。在工作中勤观察、勤思考，想领导 之所想、急领导之所，全心全意做好各项工作 家长是我们搞好工作的有力后盾，因此，在工作中，我要及时与 家长沟通，认真听取家长意见和建议，取得支持和配合，不指责、责 备家长。并且在语言交流中，要平和、委婉、真诚、用诚意得到家长 信任二、 注意加强学习学校的各种规章制度， 虚心听取各方面的意见， 增加自己对各种不良现象斗争的勇气，树立良好教师的形象。
5、注重小节 修炼人格 教师对学生的一生都有至关重要的影响，教师是人类灵魂的工程 师，应有为人师表，以身作则，行为示范：爱与责任，是师德之魂。5 / 23 教师是为人之表，要有个好思想，好作风好行为，只有这样教师才能 有资格对学生进行德育教育。
教育无小事，教师的一言一行都是学 生关注的方面，往往起着一种潜移默化的影响作用。而这些作用又往 往是通过那些看似不起眼的细节实现的， 因为学生眼中的教师都是具 体的，而教师又是学生心目中的学习的榜样时刻铭记-从我做起，从 小事做起，从今天做起! 总之，我作为一名一线教师要深刻的认识自己的重要位置，随时 注意自己的思想作风、学风、工作作风等方面的情况，努力使自己成 为一个作风过硬、 专业过硬的人民的好教师， 以饱满的精神开拓进取， 为教育教学工作迈上一个新台阶而努力。
教师个人师风道德自查纠错报告范文二： 师德是一个教师的灵魂，是搞好教育教学的前提保证，是教师的立 身之本。我国古代大教育家孔子曾说：其身正，不令而行,其身不正, 虽令不从作为教师我们要在日常教学中发挥模范、表率作用，注意自 己的行为举止，言谈风貌。教师的一言一行都对孩子起着潜移默化的 作用。教师需要从小事做起，从自我做起，率先垂范，做出表率,以 高尚的人格感染人，以整洁的仪表影响人，以和蔼的态度对待人，以 丰富的学识引导人，以博大的胸怀爱护人。只有这样，才能保证教书 育人的实效，孩子才会亲其师，信其道，进而乐其道。
教师的素质直接影响着学校的学风和校风，教师的形象直接关系 着学生素质的培养。莲山课 件因此，师德 ,不是简单的说教，而是 一种精神体现，一种深厚的知识内涵和文化品位的体现!师德需要培 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------养，需要教育，更需要的是每位教师的自我修养!用自身的榜样作用 和人格魅力，让学生佩服，从而仿效。
作为一名从教多年的教师，在这次自查自纠活动中，我主要从以 下几个方面来评析自己、审视自己。
一、思想认识 教师是人类灵魂的工程师，是传递知识和文明的接力手，是点燃 光明未来的火炬手。作为一名人民教师，我感到由衷的自豪，也深知 肩负的历史寄托和责任。我清楚要成为优秀的新世纪、社会主义精神 文明工作者，就要不断提高自身的精神修养，提高自己的政治素养和 专业文化水平。与时俱进，开拓进取已成为这个时代的主旋律，信息 时代的教师一定要勤于学习，勇于创新，踏实肯干，用自己辛勤的努 力培养出新世纪、新时期的新一代劳动者。
二、教书育人 我深深感到只要坚持不懈脚踏实地的努力,就一定会取得成绩.辛 苦不会付诸东流,量的积累就会带来质的飞跃。
1、加强学习 依法执教 首先，社会在发展，知识在更新，知识容量在扩大。不学习，就 跟不上时代的步伐。只有不断加强教育教学的理论知识的学习，吸收 新的教育思想、教育理念、教育模式，教育方法和教育途径。才能在 业务上有新思路、新突破，再上新台阶。其次，多年来的从教，使我 认识到：只有在平凡的岗位中踏踏实实的工作，默默无闻的付出。并7 / 23 自觉遵守《教师法》 ，以它为准则，时刻提醒自己要依法执教。这样 的人生才会过的充实有意义。
2、爱岗敬业 教书育人 我热爱教育，热爱自己所从事的工作，热爱我们的学校。因此， 不论在什么时候、什么地方，我都要将校内的利益放在第一位，时刻 以校荣我荣，校衰我耻的精神来指引我。在做好教具、认真备课的基 础上，不断探索，大胆创新。工作中本着心中有目标，眼中有孩子的 原则来设计活动，并做好记录。
3、热爱学生 和谐发展 关心、热爱孩子是教师最基本的天职。在每次的活动中，我都要 以尊重孩子、 热爱孩子为出发点， 坚持一切为了孩子， 为了孩子一切， 为了一切孩子，对学生严格要求，耐心教导，不讽刺，挖苦，歧视， 不体罚和变相体罚，使孩子们愉快茁壮地成长。
4、注重小节 修炼人格 教育无小事，教师的一言一行都是孩子关注的方面，往往起着一 种潜移默化的影响作用。
而这些作用又往往是通过那些看似不起眼的 细节实现的，因为孩子眼中的教师都是具体的，而教师又是孩子心目 中的权威式人物。所以，我要时刻铭记-从我做起，从小事做起，从 今天做起!我要以自身良好的师德形象带动孩子。
5、尊重家长 服务家长 家长是我们搞好工作的有力后盾，因此，我做班主任的几年中， 我及时与家长沟通，认真听取家长意见和建议，取得支持和配合，不 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------指责、责备家长，并且在语言交流中，语气平和、委婉、真诚、用诚 意使家长信任我。
6、廉洁从教，不谋私利 自觉抵制社会不良风气影响，不对幼儿进行有偿补课和收取额外 的报酬。与家长交往中不收礼、不吃请、不叫家长办事，不进行有偿 家教。
三、存在的不足 1、有的时候，感觉责任心不够强，平时不注意师德师风建设。这 主要表现在自己心情不是太好的时候，自己的行为有点受情绪的影 响，有时甚至会带一点到工作和课堂中去。
2、有的时候，教育学生的手段欠佳，不管出于何种目的，都给学 生的身心造成了不良的影响。
3、有的时候，面对新的机遇与挑战，感觉到茫然与困惑，有时衡 量学生的标志还是根深蒂固在头脑中干瘪的数字。
4、有的时候，不能树立终身学习的观念，没有把教师的职业作为 一项热爱的事业来经营。
四、存在问题的原因 仔细审视、深刻反思，究其原因，主要有：轻视政治理论学习、 缺乏理想信念、 不注重道德修养与品行陶冶、 没有坚持正确的世界观、 人生观、价值观。
五、改进措施9 / 23 1、尊重学生、关心学生、热爱学生、诲人不倦、克服不良情绪、 杜绝不良的行为。
2、树立终身学习的观念，不断充实自身。
3、要把师德师风建设常抓不懈，抓好抓落实，抓好四个并重，即 教书与育人并重，抓质量与抓素质提高并重，抓教育与抓管理并重， 抓督察与抓奖惩并重;狠抓五大环节，即学习、反思、整改、落实、 提高五个环节。
4、 在教研组活动中， 让组内每一个教师都有畅谈教育心得的机会， 让每一个教师都有获得新知的机会;教学反思与探究，让更多的教师 寻找到了新的教学方向。
5、不断的创造机会，让教师内心充实、日清日高。
6、组织教学案例的研讨，让更多教师有了更多新的教学反思 ;让 教师学会了教育教学知识的整合、积累与分享，教育视野得到开阔， 专业知识得到提升. 7、注重心灵的沟通，让每一位工作在这里的师生都身心愉悦、心 灵舒展。
8、不准有违背教育法律法规和方针政策的言行，不得有意损害集 体和学校荣誉，严禁传播有害学生身心健康的观点和思想。
总之，在师德师风的自查自纠的活动中，只要每位教师都负起应 负的责任，遵循教师规章制度，多奉献一点爱心，我们的教育事业， 一切都将美好起来。我坚信只要承担了我所能承担的责任，我就扮演 了我所能扮演的最优秀的角色，成为一名优秀的人民教师。 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认 识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性， 认识到银行本身就是高 风险行业，必须把风险防范放在第一位。下面是小编整理的银行内控 合规自查自检报告的范文，欢迎阅读参考! ?一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题 1、进一步加大基层机构的内控执行力; 2、 进一步完善董、监事会决策机制; 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况 在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法 规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大 会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融 企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级 管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、 利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保 各方独立运作、有效制衡。
(一)构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》 、 《股份制商业银行公司治理指引》等相关法 律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选 举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工11 / 23 作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行 长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人 员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监 事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董 事和外部监事制度，引入了 5 名独立董事、2 名外部监事和 3 名职工 代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委 员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人 均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员 会均由独立董事任主席。
1、股东大会 股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利， 遵守法律法规和公司章程的规定， 不得干预董事会和高级管理层履行 职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了 股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、 计票、 表决结果的宣布、 会议决议的形成、 会议记录及其签署、 公告， 以及股东大会对董事会的授权原则等内容。
该议事规则作为本行章程 的附件，经本行 2007 年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准 后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法 律、 行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参 与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高 回报。 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------2、董事会 董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。
如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问 题。董事会成员 15 人，其中独立董事 5 名，执行董事 2 名，其中大 部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且， 还有战投 BBVA 派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了 足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的 董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的 业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下 设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、 提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于 2007 年 3 月份开 始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员 会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担 任。
3、监事会 监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有 8 名，其中外部 监事 2 名、股东监事 3 名、职工监事 3 名。监事会制定了监事会议 事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监 督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和 报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的13 / 23 信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情 况进行有效的监督、检查和评价。
4、内部控制制度 较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行 各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核 心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着内控优先原则持续 不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》 、 《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》 为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化 内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度， 有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。
5、风险管理制度 审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于 建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育追求滤掉风险的 效益的风险管理文化，实施优质行业、优质企业、主流市场、主流客 户的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风 险、市场风险和操作风险等各类风险。
6、激励约束机制 本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制 度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经 理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特 别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------推进以经济利润、风险调整后的收益回报为基础的考核机制，促进分 支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉 地优化和调整资产结构。
7、关联交易 不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此， 应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回 避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该 事项的关联股东不得参与投票表决， 其代表的有表决权的股份数不得 计入有效表决总数，同时，按照公开、公正、公平的原则及相关监管 要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监 管资本 15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置 了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展 新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信 要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款;加强授信审核，关 联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。
本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行 总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责 任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备 和递交有关监管部门所要求的信息披露文件， 组织完成监管机构布置 的信息披露任务， 在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制 度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。15 / 23 为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程， 本行建立了行 内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更 好地履行好信息披露职责奠定了基础。
由于本行今年 4 月 27 日刚刚上市，因招股书中披露了本行 2006 年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行 2007 年年报 的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、 及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保 证所有的股东平等享有知情权。
同时， 本行也将根据上市地相关法律、 法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信 息披露管理制度》 。
9、投资者关系管理 本行上市之初，就非常注重与投资者的沟通与交流，开通了投资 者电话专线， 在公司网站设置了投资者关系栏目， 认真接受各种咨询， 并开始着手建立相关规章制度，起草了《中信银行股份有限公司投资 者关系管理制度》 。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董 事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机 构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解 答问题， 建立了和境内外投资机构的良性互动， 提高了公司的透明度， 得到了资本市场的好评。
(二)规范运作的保证 1、公司章程 公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是 根据《中华人民共和国公司法》 、 《中华人民共和国证券法》 、 《中华人 民共和国商业银行法》 、 《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上 市的特别规定》 、 《到境外上市公司章程必备条款》 、 《上市公司章程指 引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监 督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。
(2)三会议事规则 根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》 、 《董 事会议事规则》和《监事会议事规则》 。
(3)董事会、监事会各专门委员会议事规则。
(4)制定并完善了《行长工作细则》 ，完善高级管理层的工作细则 和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息 沟通机制。
(5)起草了《信息披露管理制度》 、 《投资者关系管理制度》等公司 治理配套文件。
在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运 作提供了制度保证。
三、公司治理中存在的问题 中信银行股份有限公司成立于 2006 年 12 月 31 日，在短短的时间 里，本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立，公司治理走上 了规范化的发展轨道。但在实际运作中，正如《关于开展加强上市公17 / 23 司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出，要真正解决公司治理 形似而神不至的问题，就须清醒地认识到自己的不足，积极学习那些 较我行更早步入资本市场的同业的先进经验，取人所长，补己之短， 积极探索、完善有效的公司治理。
(一)进一步完善董、监事会决策机制。
由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规 则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外， 董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应 进一步发挥各专门委员会的专业特长， 不断完善董、 监事会决策机制。
(二)进一步加大基层机构的内控执行力。
我行虽旗帜鲜明地提出了合规经营理念，并大力倡导和宣传，但 个别基层机构在认识上仍不到位， 在处理具体业务时容易忽视合规经 营的问题， 一些发生在基层机构的低层次操作风险问题还不时地困扰 着我们。
因此， 我们将进一步加强合规体系建设， 积极培育全员合规、 高层合规的文化氛围，进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内 控执行力。
(三)制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》 ， 以使董事认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次 会议审议，拟于年内实行。
四、整改措施和整改时间及责任人 序号 整改措施 整改时间 责任人 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------1 董事会审议通过议事规则，进一步完善董、 监事会决策机制 2007 年 8 月份 孔丹先生 刘崇明女士 2 进一步加大基层机构的内控执行力 2007 年年内 合规审计部 提名与薪酬委员会 五、有特色的公司治理做法 本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的 公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采 取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。
(一)内部控制制度方面的特色 1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年 实践进行总结的基础上，提出了追求效益、质量、规模的协调发展， 追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞 争的前列的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和 银监会的监管要求，以《商业银行内部控制指引》为指导，遵循商业 银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，改进内部控制措施， 完善信息交流与反馈机制，有效发挥内部控制的评价与持续改进机 制，有力地促进了全行各项业务的健康、平稳、安全运行。
2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业 务内部控制、 资金资本市场业务内部控制、 会计及柜台业务内部控制、 计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制和 反洗钱内部控制等。19 / 23 3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化 管理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行长定期办 公会议制度，履行集体决策职能，提高经营管理决策的科学性和透明 度。健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负债管 理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度，提高了决策的专 业性。
4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风 险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作 风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另 一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进 一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理 信息系统、资产负债系统、财务管理系统。
5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模 的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检 查(覆盖面达 100%)、信贷大检查(覆盖面达 50%)及安全保卫大检查。
通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫 方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。
(二)风险管理方面的特色 本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管 理体系： 1999 年，本行进行了公司贷款流程改造，将大部分公司贷款业务 的审批权集中到总行， 并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------位;与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统， 并在全行推广。
2003 年，本行实施了分行信审经理总行委派制，设立了具备识别 信用风险知识及经验的产品经理职位以做实授信调查， 建立了放款中 心以降低放款操作风险。
2004 年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分 行风险主管委派制。
分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理 工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。
2004 年末至 2005 年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的 全程控制，强化风险管理的独立性：(1)由风险管理部承担审查审批 职能的同时，将放款中心和贷后管理职能集中由风险管理部组织实 施;(2)实行信审会集体审批制， 取消了总行行长、 分行行长的审批权， 总行行长、 分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权;(3)设立 了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执 行第一责任人制度， 由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承 担第一责任。
2005 年以来，本行按照《巴塞尔协议 II》的要求，与穆迪 KMV 公 司合作开发了新的公司业务信用评级系统。
新的评级系统按照客户类 别，设计了 20 个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违 约概率计量模型， 在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业 前列。
2006 年，(1)本行实施优质行业、优质企业、主流市场、主流客户21 / 23 战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风 险;(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市 场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、 集中管理;并建立了重点行业专家队伍和行外专家库，加强重点行业 政策管理，逐步推行行业审贷，提高授信决策的专业水平;(3)本行开 始在全行范围内推广追求滤掉风险的效益理念，并通过计算、分配基 于监管资本标准的经济资本来对一级分行的业绩进行评价。
本行在风险管理体系建设上的持续努力，已经并将继续提升本行 的风险管理水平，并持续改善本行的资产质量，从而有利于提升本行 的资本回报能力。
(三)完善信息披露制度 我行作为 A+H 同步上市的公司，深刻理解内地和香港在监管规则、 监管理念等方面存在差异，在信息披露方面严格执行标准从严不从 宽，内容从多不从少的原则，并根据上市地相关法律、法规及监管机 关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公 司信息披露管理制度》 ，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流 程，有助于进一步增强透明度，实现股东价值最大化。
六、其他需要说明的事项 (一)日常信息沟通手段。目前，本行通过《中信银行董监事通讯》 、 《中信银行资本市场动态》等方式及时向董、监事会报告相关日常工 作。
(二)股权激励计划情况的说明 ---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------本行已制定对高管的股票增值权激励方案，可否实施，目前尚未 得到监管机构的明确答复。23 / 23