篇一：大学生理财规划大赛策划书
首届大学生理财规划大赛
策 划 书
安徽财贸职业学院投资理财协会
2013年5月11日
目录
一、 活动名称－－－－－－－－－－－－－－－－4
二、 活动背景－－－－－－－－－－－－－－－－4
三、 活动主题－－－－－－－－－－－－－－－－4
四、 活动目的－－－－－－－－－－－－－－－－4
五、 活动对象－－－－－－－－－－－－－－－－4
六、 活动主办方－－－－－－－－－－－－－－－5
七、 活动安排－－－－－－－－－－－－－－－－5
八、 初赛阶段－－－－－－－－－－－－－－－－5
九、 初赛评选－－－－－－－－－－－－－－－－7
十、 决赛决赛－－－－－－－－－－－－－－－－8 十一、 活动后期－－－－－－－－－－－－－－－8 十二、 活动指导老师－－－－－－－－－－－－－8 十三、 评委老师－－－－－－－－－－－－－－－8 十四、 比赛阶段工作人员安排－－－－－－－－－9 十五、 活动奖励－－－－－－－－－－－－－－－9 十六、 活动预算－－－－－－－－－－－－－－－9 十七、 附件－－－－－－－－－－－－－－－－－10
大学生消费不合理
一、活动名称：安徽财贸职业学院首届大学生理财规划大赛
二.活动背景：
透过现象看本质，在二十一世纪经济高速发展的时代背景下大学生的消费观念已经受到社会不良的严重影响，奢侈浪费之风盛行，“乱花钱，乱消费”日趋严重。社会传统习惯造成了大学生理财理财能力匮乏，甚至成为财商的低能儿。，现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。
三、活动主题
快乐理财，理性消费
四、 活动目的
（1）活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。
（2）为贯彻落实中共“十八大”精神，响应其他各省市的理财规划大赛，充分利用我校农村金融实训中心理财实训室等优越的硬件设施条件，以提高大学生对于理财知识的认识水平。此次理财规划大赛以明确理财规划的重要性，培养良好习惯、提升大学生的理财能力为宗旨，进而影响社会理财格局，推动社会发展
(3).加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。 五、活动对象
1.本次大赛面向安徽财贸职业学院全体在校学生，不限专业和年级。对本次大赛感兴趣，对投资理财等方面有热情和兴趣的同学均可通过报名参加比赛。
2.参赛者可以个人参赛也可自行组成专业优势互补、分工科学合理的理财规划团队，每个参赛团队的人数不得超过3人（决赛时必须三人同时回答评委老师提问），
六、活动主办方：安徽财贸职业学院投资理财协会
七．活动安排：
（一）活动前期：
1、老师宣传：利用班主任例会，通过班主任向同学们宣传
2、传单宣传：
到各班级，宿舍派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。另外，还会在西门旁摆摊设点以及挂横幅进行宣传。
3、广播宣传：利用校广播站向在校生广泛宣传，充分发挥校广播站的宣传优势
4、活动报名：
（1）. 报名时间、方式及地点：
①报名时间：截止报名5月20日
②报名方式：填写参赛报名表交到财税金融系系办（综合楼三楼）韩正山老师处
5、理财规划大赛时间：①初赛时间：5月22日下午14点②决赛时间：5 月 29日下午13点40
（二）活动中期：
比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛排名前八名的选手进入决赛
八、初赛阶段：
（一）． 比赛参考题目
1、现金规划
2、消费规划
3、信贷规划
4、保险规划
篇二：(CFP课件-参考资料2009)林天赐理财规划报告书
全方位理财规划报告书
客户:
规划师:
完成日期:
服务公司:
林天赐 费礼才 2009年1月15日 向荣理财规划顾问公司
一、声明
尊敬的 林天赐 客户:
非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:
1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、
生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。
4.专业胜任说明:本公司资深金融理财师费礼才先生为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下:
1) 学历背景:北京大学经济学系毕业，中国人民银行研究生院金融专业硕士
2) 专业认证:2007年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP
3) 工作经验: 中国工商银行个人理财中心金融理财师3年，向荣理财规划顾问公司资深金融理财师2年
4) 专长: 投资规划、保险规划、全方位理财规划
5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。
6.应揭露事项
1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 如顾问契约。
2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立，如顾问契约。
3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。
4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:向荣理财顾问公司仅收取顾问咨询费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。
二、理财规划报告书摘要:
1. 理财规划目的:以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。
2. 客户背景:客户为外资企业主管，45岁，配偶40岁，儿子12岁，女儿8岁。
3. 资产负债状况: 以2008年底市价计算，总资产220万元，总负债仅8,000元，财务结构健全。资产中自用资产占50%，金融资产中71%为国债及存款等收益性资产，18%为股票基金等成长性资产，限制性资产9%,流动性资产占2%, ?仅可支应1.5个月的紧急预备金需求，2008年的投资报酬率30%,主要包括处理投资性房产的收入与出售股票资本利得,若不含则不到3%,仍属偏低。
4.收入支出状况: 家庭税后年收入达63.9万元，年支出15万元，净储蓄率76%，算是一个高储蓄率的家庭，理财规划弹性大。其中林先生收入贡献率52%，略高于林太太的48%。自由储蓄额47万元，预估未来收入时需扣除一次性的房产交易所得与资本利得,因此下年度自由储蓄额预估为18.4万元，可依照客户风险属性规划基金定投或缴储蓄险保费。
5. 理财目标: 依序为两个子女在国内大学毕业后送出国留学2年取得硕士学位，15年后夫妻俩退休安养的月生活费现值7,000元，三年以后要支助双方父母每月1,000元生活费，预计要支付15年。明年开始国外旅游计划年预算2万元，预计持续25年。1年后换屋180万元，3年后换车15万元，均以现值计
算。
6.生涯模拟在收入以5%稳健成长且退休年金都可领到的假设下，要达到所有理财目标的内部报酬率7.75%，高于客户可接受风险下的合理报酬率6.38%，提出3个方案最后建议支出成长率假设由5%降为4.2%，,内部报酬率可降低至
6.35%，可在保守的支出成长率下达成目标。
7. 保险产品配置计划
依据遗属需要法，客户应投加保寿险保额28万元，加保险种依照客户年龄与离退休年限，以缴费15年期定期寿险为主。客戶與配偶各应加保醫療保额20万元，客户应加保意外险保额155万元。
9.投资产品配置计划
依照分離定理，考慮優化與风险属性合理的资产配置，客户属于保守型投资人，建议股票23%、债券28%與貨幣49%的投资组合，预期投资报酬率6.38%，应准备三个月支出的紧急预备金配置在活存或现金，不足者最好在未来一年内补齐。原有债券部位比重过高?长期投资报酬率不易达到6.38%?因此第1年换房时变现部分债券,买入股票型基金。
10.根据客户的情况，建议一年定期检讨一次。暂时预约2010年1月初为下次检讨日期，届时若家庭事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书的情况。
三、基本状况介绍:一般或特殊需求，对象范围与限制
1.理财规划的目的:规划购房、子女教育与退休等一般性需求
2. 客户基本状况
林天赐先生现年45岁，已婚，目前在北京市某外资企业担任管理部经理，家庭成员如下:
篇三：时代光华考试题答案 家庭理财规划
时代光华考试题答案 家庭理财规划
考试得分
93
课程考试已完成，现在进入下一步制订改进计划！本次考试你获
得6.0学分！
单选题 正确
1.社会主义市场经济条件下的金钱观念是：
1.
2.
3.
4.
正确
2.负债收入比率是诊断家庭财务健康的指标之一，其比率不应超过：
1. A 30%A 保有B 交换C 钱如流水D 以金钱为资本创造财富
2.
3.
4.
正确B 40%C 50%D 60% 3.下列职业生涯风险，对每个人的影响最大的是：
1.
2.
3.
4.
正确
4.下列各项不属于基本生活费用？
1.
2.
3.
4.
正确
5.下列关于主要投资理财工具特点分析不正确的是： A 化妆品B 基本的房屋支出C 水电D 柴米油盐A 年龄风险B 人事风险C 行业风险D 健康风险
1. A 银行存款：流动性好，风险较低，回报率较低,不能抵御通货膨胀 2.
3. B 债券：安全性高，收益比银行高，流动性好C 保险：独特的经济补偿功能，高回报投资的必需工具 4. D 股票：流动性强，收益不确定，风险性较高，可抵御通货膨胀，对投资者要求高 正确
6.下列关于投资股票的表述正确的是：
1. A 日常生活中的必备资金、贷款及抵押资产、养老金，都可以变成投资股市的资源
2. B 应该利用内幕、小道消息和某些顾问公司的建议来买股票
3.
4. C 应该买廉价的股票D 投资股票，要借鉴性的听取股票专家的意见，但不可全部相信 正确
7.不属于基金投资范围不同划分的基金是：
1.
2.
3.
4.
正确A ETF基金B 货币市场基金C 债券基金D 混合基金 8.个人财务规划步骤中不包括
1.
2.
3.
4.
正确
9.下列关于心理需求与财务需求对应关系不正确的是：
1.
2.
3.
4.
正确
10.关于炒股的投资判断，正确的理解是：A 自我实现需要对应财务自主B 生理需要对应财务健康C 安全需要对应财务安全D 社交和尊重需要对应财务自主A 财务风险B 财务自由C 财务自主D 财务健康
1.
2.
3.
4.
正确
11.好的理财方法应该依靠：
1.
2.
3.
4.
正确
12.“生命价值理论”是由（ ）提出的。
1.
2.
3.
4. A 保险学教授S.S.HuebnerB 心理学家马斯洛C 股神巴菲特D 经济学家亚当斯密A 生活理财+储蓄理财B 投
