篇一：反假币管理制度
反假币管理制度
第一章 总则
第一条 为规范江建行桓仁支行（以下简称“本行”）反假货币收缴行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规及相关制度，结合本行实际，特制定本制度。
第二条 本制度明确了反假货币业务人员、收缴、保管、上缴等内容和要求。
第三条 本制度适用于本行反假货币工作的管理。
第四条 概念释义
（一）本制度所称业务人员，是指办理假币收缴业务的人员。
（二）货币是指人民币。人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
（三）本制度所称假币，是指伪造、变造的货币。伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币；变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
第二章 职责与权限
第五条 各网点负责假币的收缴、保管和上缴工作。
第六条 综合管理部
（一）负责反假货币工作管理规定的制定、修改、贯彻，并对支行反假货币的日常管理进行检查监督和考核；
（二）负责支行上缴假币的核对、汇总和上缴上级行。
第七条 稽核部负责反假货币的管理工作的审计监督。
第三章 内容与要求
第八条 必须在营业场所内向客户无偿提供鉴别人民币真伪的相关服务，配备人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用。
第九条 支行（营业部）反假宣传要坚持日常宣传和集中宣传相结合，要充分利用营业场所和其他户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次的宣传活动，积极向社会宣传货币
真伪知识。各营业网点要设立反假宣传橱窗（或公告牌），摆放宣传资料，让更多社会公众掌握反假知识，提高公众识别货币真伪的能力，切实维护人民群众的切身利益。
第十条 支行（营业部）反假货币的内控要求
（一）加强对“假币”印章的管理，建立保管使用登记制度，在《印章保管使用登记薄》中及时记录印章领用、上缴等情况，指定专人保管，明确责任；对于因网点撤销、合并而停止使用的“假币”印章，应及时上缴总行。
（二）应将“假币收缴凭证”纳入重要空白凭证管理，定期或不定期对保管和使用中的“假币收缴凭证”进行账实核对，保证其账实相符。
（三）建立完善对业务人员库存现金的定期不定期检查制度，保证对外支付货币的真实性。
（四）业务人员在临柜办理现金收付时，对大面额人民币不论数量多少，一律进行机点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。
（五）对拟放入ATM机内的人民币，至少由2名以上现金业务人员在电视监控下进行清点，保证放入ATM机人民币的质量。
（六）建立定期(每月一次)对营业场所验钞机具、录像等(本文来自：WWW.xiaocaoFanwEn.cOM 小草范文网:反假货币工作职责)设备的检查维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录像资料清晰完整。
（七）建立反假货币知识学习培训制度，定期或不定期组织业务人员进行反假货币知识学习，支行行长要经常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强员工的法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质，维护我行信誉。
第十一条 反假货币工作考核方式
反假货币工作质量按年考核，总行采取定期检查和不定期实地检查，年终进行考核。定期检查主要查验上缴的假币实物、假币解缴单、收缴统计表，以及群众投诉、举报、上报的反假货币信息情况；不定期实地检查主要是对业务操作、各类凭证、假币实物、登记簿进行现场查阅。
第十二条 新上岗的现金业务人员必须经过本行反假货币知识培训，在一年内通过当地人民银行组织的反假货币知识考试，取得反假货币资格上岗证书后方可办理假币收缴工作。
第四章 管理流程
第十三条 假币的收缴
各支行（营业部）网点业务人员在办理现金业务发现假币时，必须做到有2名以上持有
反假货币资格上岗证书的业务人员在场，并在持币人视线范围内当场予以收缴，具体操作如下：
（一）发现假币，将假币交另一业务人员复核确定，当面予以收缴；
（二）向持有人指出被收缴的假币特征；
（三）对假人民币纸币，应当面在假币的正反面加盖“假币”字样的戳记；
（四）柜面人员填写一式三联空白假币收缴凭证，经另一业务人员复核。
（五）将一式三联假币收缴凭证交持有人签字。如果持有人拒绝签字，收缴人可在收缴凭证上注明。
（六）在假币收缴凭证上均加盖业务专用章、经办人及复核员私章后，第一联假币收缴凭证和假币实物分别由支行指定的人员保管，第二联为交接联，由收缴单位随假币实物上交，第三联为客户联，交于被收缴人，收缴的假币，不得再交于持有人。
（七）向持有人告知有关事项，经办人员要耐心、准确地解答持有人提出的问题，并向持有人说明如果对被收缴的货币真伪有异议，可在3个工作日内持假币收缴凭证向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行的分支机构申请鉴定。持有人如对金融机构做出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证或“货币真伪鉴定书”之日起60天内凭此证书向当地中国人民银行提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。
（八）业务人员在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。
1．一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上；
2．属于利用新的造假手段制造假币的；
3．有制造贩卖假币线索的；
4．持有人不配合金融机构收缴行为的。
第十四条 假币的保管
1．假币和出具的假币收缴凭证留存联应实行账实两分管；
2．定期和不定期对假币、假币收缴凭证与《代收假币保管登记簿》进行核对，确保账簿、账实相符；
3．营业终了，假币、假币收缴凭证及假币印章应入箱（库）保管。
第十五条 支行上缴总行
每季度末，支行将假币上缴市行财务会计部，填写《假币解缴单》和《收缴统计表》，
要求做到数据准确、要素真实齐全、解缴及时。
（一）将假币连同《假币解缴单》和《收缴统计表》，由支行指定人员送营运管理部，并办理交接手续。
（二）总行财务会计部收到支行送缴的假币，将假币与假币收缴凭证逐一配对入保险箱保管，并汇总登记《假币解缴单》和《收缴统计表》。
第十六条 市行上缴人行
市行营运管理部按季度汇总上缴假币，于季度末将《假币解缴单》和《收缴统计表》连同假币实物解缴当地人民银行。
第十七条 假币的鉴定
（一）如我行假币收缴网点收到假币鉴定单位鉴定通知，收缴网点应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
（二）对本行收缴的盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴网点按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的假币收缴凭证，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。
（三）中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具假币没收收据，并要求其补足等额人民币回笼款。
第十八条 罚则
对不按照规定进行假币的收缴、保管、上缴的网点和经办人员将按照《江建行桓仁支行银行员工违章违纪处罚管理规定》进行处罚。
第五章 附则
第十九条 本制度自发文之日起试行。
第二十条 本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规的规定执行；本制度如与国家日后颁布的法律、法规相抵触时，按国家有关法律、法规的规定执行，并立即修订。
第二十一条 本制度由建行桓仁支行银行负责制定、解释和修改。
建行桓仁支行
2012年5月
篇二：反假货币工作计划
双河口府发?2011?101 号
重庆市巴南区双河口镇人民政府
关于印发《2011年反假货币宣传工作实施
方案》的通知
各村（居）委会，各综治成员单位，有关单位：
经镇政府研究同意，现将《2011年双河口镇反假货币宣
传工作实施方案》印发予你们。请你们遵照执行，抓好贯彻落实，做好反假货币的宣传工作。
二〇一一年八月二十六日
主题词：反假货币 宣传方案 通知重庆市巴南区双河口镇党政办 2011年8月26日
重庆市巴南区双河口2011年反假货币工作实施方案
2011年是我镇承前启后，奋发建设麻柳沿江工业新区的开局之年，我们一定要按照区综治办、反假货币联席会议办公室确定的年度任务，坚持党委、政府的领导，结合本镇实际情况，抓好反假货币工作。经综治委多次研究，综治办反复讨论，特提出我镇2011年双河口镇反假货币工作计划如下：
（一） 增强法制意识,加大人民币反假宣传力度
通过法律宣传与讲解，让广大群众在收到或知晓假币后不再茫然，更加理解金融机构收缴假币行为,同时做好人民币防伪知识培训。认真学习上级通报的假币案例、假币特征和流向，使反假人员熟知防伪知识，熟练掌握反假技能；同时为农村培训反假货币人员。利用农村信用社走村牧户的便利条件，以信用社为单位，对全体员工组织反假币培训，制定工作量化指标，全面负责对农村的反假币宣传工作，在其揽储和办理信贷业务的同时，积极向农民传授反假币知识，传授识假辨假技能，帮助群众提高反假意识；大力宣传银行各类结算方式，减少现金流通。要大力宣传和推广银行非现金结算方式，特别是充分发挥和利用银行卡的各类功能，减少现金使用和流通。
（二）以网络建设为基础，推进反假宣传长效建设
开展镇街和农村反假货币宣传网络建设。推进城市反假宣传的全方位覆盖，实现农村反假宣传工作本土化，逐步建立反假宣传长效机制。站点建设上，突出三方面要求。一是理念上，站点在强化宣传功能的基础上，加入服务功能，为周边群众提供人民币真伪鉴别服务，满足居民尤其是农村地区居民人民币真伪鉴别的需求，将宣传站建成宣传服务站，以宣传带服务，以服务促宣传，相互促进。二是硬件上，明确要求各宣传服务站要做到“四个一”，即“明确一名兼职站长，存放一定数量的宣传资料，设立一个宣传橱窗，配备一台人民币鉴别仪”，确保宣传服务网络建设落到实处。实际工作中，全镇积极推动，各站点在“四个一”的基础上，又增加了两个“一”，完善一系列制度、建立一套活动台账。三是软件上，加强义务宣传员的反假培训，不断更新其反假知识，提高其反假能力，充分发挥站点的辐射带动作用。
（三）以农村宣传为重点，推动反假宣传纵深发展 随着城市地区反假宣传和防范体系的加强以及打击假币犯罪力度的加大，假币犯罪活动呈现向农村地区和城郊结合部转移的趋势。针对这一情况，近年来，我们提出反假货币宣传要坚持“城市不放松、农村是重点”的原则，要面向农村，服务三农。目前，基本建成了以农村地区金融机构为依托，以金融机构网点和农村反假货币宣传服务站为触角的农村宣传体系。通过开展深入田头、场头、船头、村庄、农
户的“五深入”宣传活动，以群众喜闻乐见的形式，编排反假货币文艺节目，开展流动式宣传，在集市中心、批发市场、车站、码头等群众活动场所设立宣传点，张贴宣传画、散发宣传资料、讲解反假知识，开展设点式宣传。
（四）建立反假惩处和奖励长效机制，完善反假币工作制
通过建立健全奖惩机制，进一步加大反假币奖惩力度，对不能按反假币规章制度操作的金融机构要严惩不贷，查处一起处理一起，切实加大处罚力度，用制度约束银行员工，从而使他们进一步明确反假币工作的重要性，自觉按规章制度办事。此外，注重立足本镇实际，多策并举，在构建长效机制上下功夫，有力打击制贩假币犯罪分子的活动,净化市场人民币流通环境，确保自治区经济金融和社会稳定发展。镇农村商业银行以及中国邮政银行系统在认真履行职责中，始终将反假币工作摆在重要位置来抓，在明确思路，不断创新的前提下，全镇反假币工作继续坚持以“打击、宣传、培训、服务”为工作重点,多策并举，在构建长效机制上下功夫，力求将各项工作落到实处。一是在组织开展丰富多彩的反假币宣传活动。二是根据本镇的实际情况，注重突出“三个重点”，既学校、集贸市场和现金流量大的企事业单位为宣传重点。三是把握“五个到位”，就是围绕反假币工作在
宣传、打击、培训、管理、检查五个方面将工作落实到位，不留空当。
（五）加快反假机制建设。
尽快完善以政府为主导，通过建立反假货币责任追究机制、动态监测分析机制、信息资源共享机制、定期会晤和经验交流机制、协查和委托监控机制、联合宣传机制等“六大机制”，发挥人民银行在反假工作中的桥梁和纽带作用。开展农村地区反假货币“壁垒工程”，推动农村反假宣传工作，探索与公安部门的长效协作机制，建立打防宣有机结合的反假新体系；完善反假货币宣传服务网络建设，推动反假机制建设。
二〇一一年八月二十六日
篇三：反假币
人民银行
中国人民银行的职责包括A B C D。
A.依法制定和执行货币政策B.维护国家金融稳定C.发行人民币，管理人民币流通D.经理国库
关于发行基金，表述正确的有___A B C D__。
A.发行基金是国家待发行的货币B.发行基金从发行库出库进入业务库后成为现金C.现金从业务库缴存到发行库后成为发行基金D.发行基金是未进入流通领域的人民币
人民银行分支机构应加强对金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理，引导金融机构按照规定保管、上缴发现的假币，对____A B C___的情况，采取相应措施。
A截留B.瞒报C.未按时上报
银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的总体目标是：__A B C D_____。
A.以对假币“零容忍”的态度，实现银行对外支付现金的全额清分B.有效解决银行对外误付假币问题C.以冠字号码查询为手段，解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题D.维护金融消费者权益，树立银行的良好形象
反假联席会议属于银行业金融机构反假货币联络会议成员单位的是__A B C D_____。
A.中国工商银行B.交通银行C.中国邮政储蓄银行D.招商银行
国务院反假货币工作联席会议的职责包括____A B C___。
A.研究提出国家关于反假货币工作的方针、政策，报请国务院决策。
B.研究有关反假货币工作的法律、法规，提出有关反假货币方面的立法建议。
C.制定阶段性反假货币工作规划并督促制定落实。
D.发行人民币，管理人民币流通。
国务院反假货币工作联席会议的成员单位包括___A C D____。
A.发展改革委B.证监局C.工商总局D.信息产业部
国务院反假货币工作联席会议成员单位应及时、准确、全面地提供工作信息，实现信息共享。反假货币工作信息应当符合下列哪些要求_______。
A.反映的事件应当真实可靠
B.事例、数字准确
C.急事、要事和突发性事件应在24小时内报送；必要时应连续报送
D.主题鲜明，言简意赅，做到有情况、有分析、有建议
A B C D
属于银行业金融机构反假货币联络会议成员单位的是_______。
A.中国工商银行
B.交通银行
C.中国邮政储蓄银行
D.招商银行
A B C D
反假货币工作信息交流是银行业金融机构反假货币联络会议的重要工作内容，具体包括_______。
A.各联络单位反假货币工作的最新动态
B.社会假币舆情
C.反假货币工作经验交流
D.新版假币发现情况通报
A B C D
政策法规
金融机构有下列行为_______之一，查询人可到当地人民银行分支机构提出投诉。
A.无正当理由不受理查询人申请
B.未在规定期限内完成查询
C.办理查询的程序不符合规定
D.情况复杂不能在规定期限内完成的，延长至30个工作日
A B C
《银行业金融机构存取现金业务管理办法》所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的_______等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
A.商业银行
B.城市信用合作社
C.农村信用合作社
D.证券公司
A B C
《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159号）文件提出，为实现假币样张收缴来源的全面覆盖，中国人民银行决定从_______方面进一步强化假币收缴工作的管理，以充实人民银行假币样张库，全面掌握金融机构假币收缴情况。
A.银行业金融机构现金清分中心
B.假币案件收缴
C.金融机构柜面
D.现金流较大的车站、码头
A B C
关于金融机构收缴假人民币纸币的程序，以下说法正确的是_______。
A.双人收缴
B.当面收缴
C.在假币上加盖假币印章
D.用专用封袋封装
A B C
关于金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是_______。
A.假币收缴必须当面办理
B.收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》
C.收缴假币时，应向持有人告知有关权利
D.假币可以退换给持有人
A C
中国人民银行依据_______制定了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。
A.《不宜流通人民币挑剔标准》
B.《人民币图样管理办法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》
D.《中华人民共和国中国人民银行法》
C D
金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情形，可以采取的处理措施有_______。
A.约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话
B.对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露
C.开除金融机构涉事人员
D.依法可以采取的其他措施
A B D
金融机构在办理业务时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明_______等细项。
A.币种、券别
B.面额、张（枚）数
C.冠字号码、收缴人名章
D.持有人的姓名、证件号
A B C
如果持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向_______申请鉴定。
A.当地公安局
B.中国人民银行当地分支机构
C.中国人民银行授权的当地鉴定机构
D.任何当地金融机构
B C
制定《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》的依据是_______等法律法规。
A.《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国人民币管理条例》
C.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
A B
全额清分指银行_______的人民币纸币现金券别经过清分。
A.柜台支付