篇一：C13014投资者适当性评估课后测验 100分
C13014投资者适当性评估课后测验 100分
一、多项选择题
1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。
A. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标
B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标
C. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级
2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，证券公司（ ）。
A. 在客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的情况下，应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任
B. 如认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介
C. 应当进行风险提示
D. 应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作
3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（ ）。
A. 提示金融服务的风险
B. 明确产品或服务适合的对象
C. 提示金融产品的风险
D. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料
4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，属于对复杂或高风险金融产品的特别信息披露要求的有（ ）。
A. 公司与客户之间可能存在的利益冲突
B. 对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露
C. 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况
D. 对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失
5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责（ ）。
A. 不会降低金融产品或金融服务的固有风险
B. 能够降低金融产品或金融服务的固有风险
C. 不能取代客户本人的投资判断
D. 不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用
6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，除当然型的专业投资者以外的其他机构，符合以下全部条件可申请成为专业投资者（ ）。
A. 金融类资产不低于1000万元人民币
B. 具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历
C. 风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级
D. 最近一年的净资产不低于2000万元人民币
二、判断题
7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向专业投资者销售涉及投资组合或资产配置的金融产品不需要按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ）
正确 错误
8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司对投资者进行适当性评估后，口头确认适当性评估结果即可。（ ）
正确 错误
9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。（ ） 正确
错误
10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。（ ） 正确 错误
篇二：投资者适当性评估 答案100分
一、多项选择题 得分：100
已考：3
测验次 最多：5次
已经通过课后测验
得分：1.
根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（ ）。
A. 提示金融产品的风险
B. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料
C. 明确产品或服务适合的对象
D. 提示金融服务的风险
2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公
司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）。
A. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级 B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标 C. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标 D. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
3.
根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（ ）。
A. 风险揭示书的内容应当具有针对性 B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认 C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容 D. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂
4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（ ）。
A. 股票挂钩票据
B. 金融衍生产品
C. 结构化产品
D. 信贷挂钩票据
5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（ ）。
A. 信托投资公司
B. 商业银行
C. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金
D. 证券期货经营机构
6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（ ）。
A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意
B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种
C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级
D. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限
二、判断题
7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。（ ）
正确 错误
8. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。（ ）
正确 错误
9. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司进行适当性评估时应考虑客户的风险承受能力等级和金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及其风险等级。（ ）
正确 错误
10. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。（ ）
正确 错误
篇三：证券公司投资者适当性制度指引
证券公司投资者适当性制度指引
（2012年12月30日发布）
第一章总则
第一条 为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。
第二条 证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。
本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。
证券公司仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。
第三条 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：
（一）了解客户的标准、程序和方法；
（二）了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法；
（三）评估适当性的标准、程序和方法；
（四）执行投资者适当性制度的保障措施。
第四条 证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。
第五条 证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。
证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。
证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。
第六条 中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。
第二章了解客户
第七条 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。
第八条 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除本指引第七(本文来自：WWW.xiaocaoFanwEn.cOM 小草范文网:证券公司金融产品销售适当性制度指引)条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息：
（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；
（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；
（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；
（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；
（五）风险偏好；
（六）其他必要信息。
第九条 客户应当如实提供本指引第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。
客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担。告知过程应当留痕。
第十条 证券公司根据了解的客户信息，可以将符合以下条件的客户划分为专业投资者：
（一）金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货经营机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境外机构投资者等；
（二）由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、信托计划、集合资产管理计划、证券投资基金、商业银行及保险理财产品等。
（三）符合以下全部条件的其他机构：
1、最近一年的净资产不低于2000万元人民币；
2、金融类资产不低于1000万元人民币；
3、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历；
4、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。
（四）符合以下全部条件的自然人：
1、金融类资产不低于500万元人民币；
2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；
3、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。 第十一条 证券公司将符合本指引第十条第（一）、（二）项条件的客户划分为专业投资者，应当要求其提供营业执照、经营金融业务许可证等身份证明材料。符合前述条件的客户可以要求证券公司将其划分为非专业投资者。
证券公司将符合本指引第十条第（三）、（四）项条件的客户划分为专业投资者，遵循以下程序：
（一）客户向证券公司提出书面申请，并提供财产状况、交易情况、工作经历等证明材料；